Los 900 sitios de intercambio de criptomonedas de Rusia procesan $4 mil millones de dinero robado en un año

Los estafadores rusos han transferido más de $4 mil millones en fondos robados a través de casi mil proveedores de servicios de intercambio de criptomonedas activos en el país.

Estas cifras surgen mientras Rusia se prepara para prohibir la mayoría de estas plataformas y licenciar principalmente a grandes instituciones financieras para el comercio de criptomonedas como parte de las próximas regulaciones.

Los estafadores rusos lavan casi 300 mil millones de rublos a través de criptomonedas

Los criminales que estafan a ciudadanos rusos han logrado lavar unos 295 mil millones de rublos (más de $4 mil millones) en fondos robados a través de criptomonedas en un año.

Eso es según un estudio realizado por Sberbank, el mayor prestamista de Rusia, cuyos resultados fueron anunciados por uno de sus altos ejecutivos.

Citado por la agencia de noticias Interfax el martes, el vicepresidente del Consejo de Administración de Sber, Stanislav Kuznetsov, detalló lo siguiente:

“Hemos presentado varias cifras aquí, basadas en el análisis de expertos de Sberbank: casi 300 mil millones de rublos, o aproximadamente $4 mil millones en fondos robados, se están retirando actualmente, de una u otra manera, utilizando criptomonedas y oficinas de intercambio de criptomonedas.”

Al hablar en un foro internacional de seguridad celebrado esta semana cerca de la capital rusa, Kuznetsov señaló que estos no son lugares de comercio adecuados para activos digitales.

Dejó claro que se refería a alrededor de 900 ubicaciones físicas y sitios en línea, incluidas muchas en la darknet, que estaban activos en la Federación Rusa en 2025.

Estas plataformas aceptan los fondos obtenidos ilegalmente, los convierten en dinero digital y luego nuevamente en moneda fiduciaria varias veces, antes de que eventualmente se retiren como efectivo, explicó el banquero.

Y cuando los cibercriminales atacan empresas u otras organizaciones, bloqueando sus operaciones con software malicioso, el rescate exigido suele pagarse directamente en criptomonedas, agregó.

Kuznetsov recordó que la nueva ley de Rusia “Sobre la Moneda Digital y los Derechos Digitales” fue aprobada recientemente en primera lectura por la Duma Estatal, la cámara baja del parlamento.

“Esperamos que esta ley avance con una segunda y tercera lectura muy rápidamente. Proporcionará la base para regular esta área, que consideramos muy importante”, enfatizó el ejecutivo de Sber.

Rusia se prepara para regular su mercado de criptomonedas para el verano

El proyecto de ley, que forma parte de un paquete legislativo que introduce reglas integrales para el espacio cripto ruso, superó su primer obstáculo parlamentario en abril, como informó Cryptopolitan.

Su objetivo es legalizar la circulación de activos digitales, incluidas criptomonedas descentralizadas como Bitcoin y stablecoins vinculadas a la moneda fiduciaria, en la economía rusa.

También debería ampliar el acceso para incluir a inversores no calificados, aunque un límite anual de $4,000 para estos últimos, quienes podrán comprar solo las criptomonedas más líquidas, así como la esperada reducción de servicios de intercambio autorizados, probablemente resulten en lo contrario.

Bajo la legislación, que debe ser adoptada y aplicada a más tardar el 1 de julio de 2026, tanto personas físicas como jurídicas podrán comprar monedas legalmente solo a través de intermediarios aprobados.

Esto incluye bancos tradicionales, corredores, bolsas de valores y fiduciarios, que podrán trabajar con criptomonedas bajo sus licencias existentes, así como plataformas cripto dedicadas registradas en el Banco Central de Rusia (CBR), incluidas bolsas y depositarías.

El organismo supervisor financiero de Rusia, Rosfinmonitoring, describió recientemente a los intercambios de criptomonedas como un eslabón débil en la infraestructura financiera del país, a menudo utilizado para el lavado de dinero, recordó el portal de noticias empresariales RBC, que también transmitió los comentarios de Kuznetsov.

La agencia gubernamental respaldó la adopción de estrictas regulaciones para las plataformas de comercio de activos digitales, similares a las que están vigentes para las instituciones bancarias.

El marco legal que actualmente se está revisando se basa en un concepto regulatorio anunciado por el Banco de Rusia a finales de diciembre de 2025.

Ha sido criticado por ser excesivamente restrictivo tanto por legisladores como por banqueros, quienes ya presentaron propuestas adaptadas para liberalizar el proyecto de ley.