Les 900 sites d'échange de crypto-monnaie en Russie traitent 4 milliards de dollars d'argent volé en un an

Les fraudeurs russes ont transféré plus de 4 milliards de dollars de fonds volés via près d'un millier de prestataires de services d'échange de crypto-monnaie actifs dans le pays.

Ces chiffres tombent alors que la Russie s'apprête à interdire la plupart de ces plateformes et à n'accorder des licences que pour le trading de crypto-monnaies aux grandes institutions financières, dans le cadre de nouvelles réglementations à venir.

Les fraudeurs russes blanchissent près de 300 milliards de roubles via la crypto

Les criminels ayant escroqué des citoyens russes ont réussi à blanchir environ 295 milliards de roubles (plus de 4 milliards de dollars) de fonds volés via la crypto en un an.

C'est ce qu'indique une étude menée par Sberbank, le plus grand prêteur de Russie, dont les résultats ont été annoncés par l'un de ses hauts dirigeants.

Cité par l'agence de presse Interfax mardi, le vice-président du Conseil d'administration de Sber, Stanislav Kuznetsov, a détaillé :

« Nous avons présenté plusieurs chiffres ici, basés sur l'analyse des experts de Sberbank : près de 300 milliards de roubles, soit environ 4 milliards de dollars de fonds volés, sont actuellement retirés, d'une manière ou d'une autre, en utilisant des crypto-monnaies et des bureaux d'échange de crypto. »

S'exprimant lors d'un forum international sur la sécurité tenu cette semaine près de la capitale russe, Kuznetsov a noté qu'il ne s'agit pas de lieux de trading appropriés pour les actifs numériques.

Il a précisé qu'il faisait référence à environ 900 emplacements physiques et sites en ligne, y compris de nombreux sites sur le darknet, qui étaient actifs en Fédération de Russie en 2025.

Ces plateformes acceptent les fonds obtenus illégalement, les convertissent en argent numérique, puis en monnaie fiduciaire à plusieurs reprises, avant qu'ils ne soient finalement retirés sous forme de cash, a expliqué le banquier.

Et lorsque les cybercriminels attaquent des entreprises ou d'autres organisations, bloquant leurs opérations avec des logiciels malveillants, la rançon demandée est généralement payée directement en crypto-monnaie, a-t-il ajouté.

Kuznetsov a rappelé que la nouvelle loi russe « sur les devises numériques et les droits numériques » a récemment été adoptée en première lecture par la Douma d'État, la chambre basse du parlement.

« Nous espérons que cette loi avancera rapidement vers une deuxième et troisième lecture. Elle fournira la base pour réglementer ce domaine, que nous considérons comme très important », a souligné le dirigeant de Sber.

La Russie s'apprête à réglementer son marché de la crypto d'ici l'été

Le projet de loi, qui fait partie d’un paquet législatif introduisant des règles complètes pour l’espace crypto russe, a surmonté son premier obstacle parlementaire en avril, comme rapporté par Cryptopolitan.

Elle vise à légaliser la circulation des actifs numériques, y compris les crypto-monnaies décentralisées comme Bitcoin et les stablecoins adossés à des devises fiduciaires, dans l'économie russe.

Elle devrait également élargir l'accès pour inclure les investisseurs non qualifiés, bien qu'une limite annuelle de 4 000 dollars pour ces derniers, qui ne pourront acheter que les cryptos les plus liquides, ainsi que la réduction attendue des services d'échange autorisés, risquent d'avoir l'effet inverse.

En vertu de la législation, qui doit être adoptée et appliquée au plus tard le 1er juillet 2026, tant les particuliers que les entités juridiques pourront acheter légalement des pièces uniquement via des intermédiaires approuvés.

Cela inclut les banques traditionnelles, les courtiers, les bourses de valeurs et les fiduciaires, qui seront autorisés à travailler avec les cryptomonnaies sous leurs licences existantes, ainsi que les plateformes crypto dédiées enregistrées auprès de la Banque Centrale de Russie (CBR), y compris les bourses et les dépositaires.

Le régulateur financier russe, Rosfinmonitoring, a récemment décrit les échanges de crypto-monnaies comme un maillon faible de l'infrastructure financière du pays, souvent utilisé pour le blanchiment d'argent, a rappelé le portail d'actualités économiques RBC, qui a également relayé les commentaires de Kuznetsov.

L'agence gouvernementale a soutenu l'adoption de réglementations strictes pour les plateformes de trading d'actifs numériques, similaires à celles en vigueur pour les institutions bancaires.

Le cadre juridique actuellement en cours d'examen est basé sur un concept réglementaire annoncé par la Banque de Russie fin décembre 2025.

Elle a été critiquée pour son caractère trop restrictif par les législateurs et les banquiers, qui ont déjà formulé des propositions visant à libéraliser le projet de loi.