Les 900 plateformes d'échange de cryptomonnaies russes traitent 4 milliards de dollars d'argent volé chaque année

Des fraudeurs russes ont transféré plus de 4 milliards de dollars de fonds volés via près d'un millier de fournisseurs de services d'échange de cryptomonnaies actifs dans le pays.

Ces chiffres ont été publiés alors que la Russie s'apprête à interdire la plupart de ces plateformes et à n'accorder des licences qu'aux grandes institutions financières pour le commerce des cryptomonnaies, dans le cadre d'une réglementation à venir.

Des fraudeurs russes blanchissent près de 300 milliards de roubles via les cryptomonnaies

Des criminels escroquant des citoyens russes ont réussi à blanchir quelque 295 milliards de roubles (plus de 4 milliards de dollars) de fonds volés via les cryptomonnaies en l'espace d'un an.

C’est ce que révèle une étude menée par Sberbank, la plus grande banque russe, dont les résultats ont été annoncés par l’un de ses hauts dirigeants.

Cité mardi par l'agence de presse Interfax, Stanislav Kuznetsov, vice-président du conseil d'administration de Sber, a donné les précisions suivantes :

« Nous avons présenté ici plusieurs chiffres, basés sur l'analyse des experts de Sberbank : près de 300 milliards de roubles, soit environ 4 milliards de dollars de fonds volés, sont actuellement retirés, d'une manière ou d'une autre, via les cryptomonnaies et les plateformes d'échange de cryptomonnaies. »

S'exprimant lors d'un forum international sur la sécurité qui s'est tenu cette semaine près de la capitale russe, Kuznetsov a fait remarquer que ces lieux ne sont pas appropriés pour les échanges d'actifs numériques.

Il a clairement indiqué qu'il faisait référence à environ 900 lieux physiques et sites en ligne, dont beaucoup sur le darknet, qui étaient actifs en Fédération de Russie en 2025.

Ces plateformes acceptent les fonds obtenus illégalement, les convertissent en monnaie numérique puis en monnaie fiduciaire à plusieurs reprises, avant qu'ils ne soient finalement retirés en cash, a expliqué le banquier.

Et lorsque des cybercriminels attaquent des entreprises ou d'autres organisations, bloquant leurs opérations à l'aide de logiciels malveillants, la rançon exigée est généralement payée directement en cryptomonnaie, a-t-il ajouté.

Kuznetsov a rappelé que la nouvelle loi russe « Sur la monnaie numérique et les droits numériques » avait récemment été adoptée en première lecture par la Douma d'État, la chambre basse du Parlement.

« Nous espérons que cette loi sera rapidement adoptée en deuxième et troisième lecture. Elle jettera les bases d'une réglementation dans ce domaine, que nous jugeons primordial », a souligné le dirigeant de Sber.

La Russie prévoit de réglementer son marché des cryptomonnaies d'ici l'été

Le projet de loi, qui fait partie d'un ensemble législatif introduisant des règles complètes pour l'espace crypto russe, a franchi son premier obstacle parlementaire en avril, comme a rapporté l' Cryptopolitan.

Il vise à légaliser la circulation des actifs numériques, notamment les cryptomonnaies décentralisées comme Bitcoin et les stablecoins indexés sur les monnaies fiduciaires, dans l'économie russe.

Il faudrait également élargir l'accès aux investisseurs non qualifiés, bien qu'une limite annuelle de 4 000 $ pour ces derniers, qui ne pourront acheter que les cryptomonnaies les plus liquides, ainsi que la réduction prévue des services d'échange autorisés, risquent d'avoir l'effet inverse.

En vertu de cette législation, qui doit être adoptée et mise en application au plus tard le 1er juillet 2026, les particuliers et les personnes morales ne pourront légalement acheter des pièces de monnaie que par l'intermédiaire d'intermédiaires agréés.

Cela inclut les banques traditionnelles, les courtiers, les bourses et les fiduciaires, qui seront autorisés à travailler avec les cryptomonnaies dans le cadre de leurs licences existantes, ainsi que les plateformes crypto dédiées enregistrées auprès de la Banque centrale de Russie (BCR), y compris les bourses et les dépositaires.

L'autorité de surveillance financière russe, Rosfinmonitoring, a récemment décrit les plateformes d'échange de cryptomonnaies comme un maillon faible de l'infrastructure financière du pays, souvent utilisées pour le blanchiment d'argent, a rappelé le portail d'actualités économiques RBC, qui a également relayé les propos de Kuznetsov.

L'agence gouvernementale a soutenu l'adoption de réglementations strictes pour les plateformes de négociation d'actifs numériques, similaires à celles en vigueur pour les institutions bancaires.

Le cadre juridique actuellement en cours de révision repose sur un concept réglementaire annoncé par la Banque de Russie fin décembre 2025.

Elle a été critiquée pour son caractère excessivement restrictif par les législateurs et les banquiers, qui ont déjà formulé des propositions visant à libéraliser le projet de loi.