Ray Dalio insta a destinar el 15% de la cartera a Bitcoin y oro mientras la deuda de EE. UU. se dispara

El fundador de Bridgewater Associates, Ray Dalio, instó a los inversores a destinar el 15% de su cartera a activos de bajo riesgo como Bitcoin y oro. Argumentó que la iniciativa ayudará a proteger a los inversores de la crisis de deuda de Estados Unidos, que ha superado los 37,7 billones de dólares.

El gestor de fondos de cobertura también dijo destinar el 15% de la cartera a Bitcoin y oro ayudará a los inversores a optimizar la mejor relación rendimiento-riesgo tras la devaluación del dólar. Dalio añadió que ya tiene parte de su cartera en el activo digital, pero no tanto.

Dalio advierte de los crecientes riesgos macroeconómicos de EE. UU.

El panorama básico no ha cambiado: si EE. UU. no reduce el déficit al 3% del PIB, y pronto, corremos el riesgo de enfrentar un ataque al corazón económico en los próximos tres años.

La buena noticia es que estos recortes son posibles. Si cambiamos el gasto y los ingresos (declaraciones de impuestos) en un 4% mientras el… pic.twitter.com/S80VAyII2v

— Ray Dalio (@RayDalio) julio 23, 2025

Dalio declaró durante una aparición en el podcast Master Investor el domingo que prefiere el oro al Bitcoin. También mantuvo que la asignación del 15% era su sugerencia, y que correspondía al inversor decidir qué se ajustaba mejor a su cartera.

La propuesta del gestor de fondos de cobertura de asignar el 15% es un poco más alta que el 1% al 2% en Bitcoin que recomendó en enero de 2022. En ese momento, argumentó que el oro y el BTC eran adecuados como cobertura contra la inflación.

«El oro es un diversificador mucho más preferible que el Bitcoin, ya que tiende a aumentar de precio cuando la aversión al riesgo es alta. Puede ser una póliza de seguro útil para una cartera, pero es importante mantenerlo junto con acciones y bonos para lograr un equilibrio entre riesgo y recompensa.»

-Laith Khalaf, Director de Análisis de Inversiones en AJ Bell.

El multimillonario estadounidense reconoció que el actual problema de la deuda de EE. UU. y la devaluación de la moneda requieren que los inversores consideren otras formas de diversificar su cartera. Dalio cree que destinar el 15% a activos de reserva de valor como el oro y el Bitcoin podría ayudar a los inversores en tiempos tan inciertos.

Al momento de la publicación, los datos del Tesoro de EE. UU. muestran que la deuda de EE. UU. ha superado alcanzado los 36,7 billones de dólares. Dalio también cree que es probable que el gobierno de EE. UU. necesite emitir otros 12 billones de dólares en bonos durante el próximo año para atender su deuda creciente.

El lunes, el Tesoro de EE. UU. publicó publicó un informe que revelaba que el gobierno podría añadir otro billón de dólares en deuda en el tercer trimestre. La proyección superó las estimaciones anteriores de 453 mil millones de dólares, impulsadas en gran medida por flujos de caja más débiles y reservas más bajas.

El Tesoro también reveló que el gobierno podría añadir otro 590 mil millones de dólares en deuda en el cuarto trimestre. El informe señaló que el gobierno de EE. UU. continuará endeudándose debido a su dependencia de la deuda para financiar gastos presupuestarios, ante el aumento de las dudas sobre su futuro camino fiscal.

Dalio dijo que EE. UU. gasta un 40% más de lo que ingresa, y que no puede reducir su gasto. También señaló que el gobierno ha acumulado una deuda seis veces mayor que la cantidad de dinero que ingresa, añadiendo que sus pagos de intereses de 1 billón de dólares también representan la mitad de su déficit presupuestario.

El gestor de fondos de cobertura argumentó que la Reserva Federal necesitará imprimir más dinero para atender su deuda. Cree que la situación de más efectivo podría asustar a los mercados y podría implicar otra ronda de flexibilización cuantitativa.

Dalio advierte que el Reino Unido está en un bucle de deuda

💣| Nuevo: La deuda del Reino Unido se descontrola bajo el Gobierno del Reino Unido
📉 Endeudamiento de junio: £20.7bn — el segundo más alto registrado

📊 Deuda total: £2,87 BILLONES = £58.000 por persona (excluyendo niños)

Rachel Reeves dice «estabilidad», pero la deuda sigue subiendo

La montaña de la deuda sigue creciendo pic.twitter.com/ksNDb4JKYy

— Jamie Jenkins (@statsjamie) julio 22, 2025

Dalio también señaló que otros países occidentales, como el Reino Unido, también están atrapados en un bucle de deuda. La deuda del país como porcentaje del PIB aumentó al 101%, mientras que sus costos de borrowing a largo plazo también se dispararon.

El gestor de fondos de cobertura argumentó que la situación de la deuda ha dado a la canciller Rachel Reeves poco margen para endeudarse más y financiar el gasto. También cree que la crisis de la deuda está afectando los flujos de capital y ha hecho que Reeves se centre más en aumentar los impuestos. 

Dalio dijo que el Reino Unido enfrenta un deterioro financiero, lo que ha causado que los inversores migren a nivel mundial. Instó al gobierno a reducir su déficit a aproximadamente el 3% del PIB desde su actual 5,1% del PIB mediante recortes de gasto e impuestos.