Ray Dalio insta a alocação de 15% da carteira em Bitcoin e ouro, à medida que a dívida dos EUA dispara
Collins J. Okoth
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- Ray Dalio propõe alocação de 15% em Bitcoin e ouro como cobertura contra riscos macroeconômicos.
- Ele afirmou preferir ouro ao BTC, mas ressaltou que a decisão cabe ao investidor escolher o que é melhor.
- A dívida dos EUA atinge US$ 36,7 trilhões, enquanto o Tesouro projeta que os EUA poderão emitir US$ 12 trilhões em novos títulos no próximo ano para financiar essa dívida.
O fundador da Bridgewater Associates, Ray Dalio, instou os investidores a alocar 15% de sua carteira em ativos de proteção de risco, como Bitcoin e ouro. Ele argumentou que a iniciativa ajudará a proteger os investidores da crise de dívida da América, que ultrapassou US$ 37,7 trilhões.
O gestor de hedge fund também disse a alocação de 15% da carteira em Bitcoin e ouro ajudará os investidores a otimizar a melhor relação retorno-risco no rastro da desvalorização do dólar. Dalio acrescentou que já tem uma parte de sua carteira no ativo digital, mas não tanto.
Dalio alerta para os riscos macroeconômicos crescentes dos EUA
A imagem básica não mudou — se os EUA não cortarem o déficit para 3% do PIB, e logo, corremos o risco de enfrentar um ataque cardíaco econômico nos próximos três anos.
A boa notícia é que esses cortes são possíveis. Se mudarmos gastos e renda (declarações de imposto) em 4% enquanto o… pic.twitter.com/S80VAyII2v
— Ray Dalio (@RayDalio) Julho 23, 2025
Dalio afirmou durante uma aparição no podcast Master Investor no domingo que prefere ouro ao Bitcoin. Ele também manteve que a alocação de 15% foi sua sugestão, e coube ao investidor decidir o que melhor se adequava à sua carteira.
A proposta de 15% do gestor de hedge fund é um pouco maior do que a alocação de 1% a 2% em Bitcoin que ele recomendou em janeiro de 2022. Na época, ele argumentou que ouro e BTC eram adequados como cobertura contra a inflação.
“O ouro é um diversificador muito preferível ao Bitcoin, pois tende a aumentar de preço quando a aversão ao risco é alta. Pode ser uma política de seguro útil para uma carteira, mas, o que é importante, mantida junto com ações e títulos para alcançar um equilíbrio de risco e recompensa.”
- Laith Khalaf, Diretor de Análise de Investimentos na AJ Bell.
O bilionário americano reconheceu que o atual problema da dívida dos EUA e a desvalorização da moeda exigem que os investidores considerem outras maneiras de diversificar sua carteira. Dalio acredita que alocar 15% em ativos de reserva de valor, como ouro e Bitcoin, pode ajudar os investidores em tempos tão nebulosos.
No momento da publicação, os dados do Tesouro dos EUA mostram que a dívida dos EUA tem superou US$ 36,7 trilhões. Dalio também acredita que o governo dos EUA provavelmente precisará emitir mais US$ 12 trilhões em títulos no próximo ano para servir sua dívida crescente.
Na segunda-feira, o Tesouro dos EUA lançou um relatório que revelou que o governo poderia adicionar mais US$ 1 trilhão em dívida no terceiro trimestre. A projeção superou as estimativas anteriores de US$ 453 bilhões, impulsionadas principalmente por fluxos de caixa mais fracos e reservas menores.
O Tesouro também revelou que o governo poderia adicionar mais US$ 590 bilhões em dívida no Q4. O relatório observou que o governo dos EUA continuará a se endividar devido à sua dependência da dívida para financiar despesas orçamentárias, em meio a dúvidas crescentes sobre seu futuro caminho fiscal.
Dalio disse que os EUA estão gastando 40% a mais do que recebem, e que não podem cortar seus gastos. Ele também observou que o governo acumulou uma dívida que é seis vezes o valor do dinheiro que recebe, acrescentando que seus US$ 1 trilhão em pagamentos de juros também representam metade de seu déficit orçamentário.
O gestor de hedge fund argumentou que o Federal Reserve precisará imprimir mais dinheiro para servir sua dívida. Ele acredita que a situação de mais dinheiro pode assustar os mercados e pode envolver outra rodada de alívio quantitativo.
Dalio alerta que o Reino Unido está em um ciclo de dívida
💣| Novo: A dívida do Reino Unido espirala sob o Governo do Reino Unido
📉 Empréstimo de junho: £20.7bn — segundo maior da história📊 Dívida total: £2,87 TRILHÕES = £58.000 por pessoa (excluindo crianças)
Rachel Reeves diz “estabilidade” — mas a dívida continua subindo
A montanha de dívida continua a crescer pic.twitter.com/ksNDb4JKYy
— Jamie Jenkins (@statsjamie) Julho 22, 2025
Dalio também apontou que outros países ocidentais, como o Reino Unido, também estão presos em um ciclo de dívida. A dívida do país como porcentagem do PIB subiu para 101%, à medida que seus custos de empréstimo de longo prazo também dispararam.
O gestor de hedge fund argumentou que a situação da dívida deu à Chanceler Rachel Reeves pouco espaço para se endividar mais para financiar gastos. Ele também acredita que a crise da dívida está afetando os fluxos de capital e também fez Reeves se concentrar mais na arrecadação de impostos.
Dalio disse que o Reino Unido enfrenta deterioração financeira, o que causou a migração de investidores em todo o mundo. Ele instou o governo a reduzir seu déficit para cerca de 3% do PIB, a partir dos atuais 5,1% do PIB, por meio de cortes de gastos e tributação.
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Collins J. Okoth
Collins Okoth é um jornalista e analista de mercados com 8 anos de experiência cobrindo criptomoedas e tecnologia. É Analista Financeiro Certificado e possui graduação em Matemática Atuária. Collins já trabalhou na Geek Computer e CoinRabbit como escritor e editor.
