Fiscales estadounidenses investigan el bloque de Jack Dorsey por problemas de cumplimiento, según informe

Según informes, fiscales federales de Estados Unidos están investigando a Block, Inc., empresa de tecnología financiera propiedad de Jack Dorsey. Esta investigación surge después de que un denunciante filtrara documentos que supuestamente exponían violaciones de cumplimiento persistentes y extensas en las filiales de pagos de la firma, Square y Cash App.

Dos fuentes con conocimiento de la situación dijeron a NBC News el miércoles que la compañía fundada por el cocreador de Twitter supuestamente procesó transacciones de criptomonedas asociadas con países sancionados y organizaciones terroristas debido a controles inadecuados.

Bloque bajo la mirada del gobierno

Durante las conversaciones, el exempleado presentó documentos a los fiscales del Distrito Sur de Nueva York. Estos documentos pretenden demostrar que los clientes de Square y Cash App no ​​reciben la información adecuada para evaluar sus riesgos. 

Además, los documentos indican que Square facilitó miles de transacciones que involucraban a países sujetos a sanciones económicas, mientras que Block manejó varias transacciones de criptomonedas en nombre de organizaciones terroristas.

El ex empleado afirmó que la mayoría de las transacciones discutidas con los fiscales, incluidas transferencias de dólares, transacciones con tarjetas de crédito y Bitcoin, no fueron reportadas al gobierno como se requiere. 

El informe señala que, cuando Block fue informado de las infracciones, no reparó los procesos de la empresa. El informe fue respaldado por el exempleado que habló con la fiscalía y NBC News.

Los exempleados proporcionaron a NBC News aproximadamente 100 páginas de documentos que detallan transacciones con entidades en países sujetos a sanciones estadounidenses: Cuba, Irán, Rusia y Venezuela. Estas transacciones datan del año pasado. La mayoría de las transacciones involucraron montos menores en dólares.

Desde el principio, todo en la sección de cumplimiento tenía fallas [...]. Está dirigida por personas que no deberían estar a cargo de un programa de cumplimiento regulado.

Denunciante de la NBC

Además, el tracde correspondencia respalda las afirmaciones de que Block continuó facilitando transacciones que involucraban a entidades sancionadas mucho después de haber tomado conocimiento de su mal uso de sus servicios.

¿Cuál es la postura de Block sobre todo esto?

Según Edward Siedle, exabogado de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), quien representa al denunciante, los documentos indican que las violaciones de cumplimiento fueron: "Según entiendo a partir de los documentos, la dirección de Block y la junta directiva estaban al tanto de las deficiencias en el cumplimiento en los últimos años".

Una portavoz de Block reiteró la dedicación de la firma a mantener un procedimiento de cumplimientotronen respuesta a estas reclamaciones. Subrayó la dedicación de Block a modificar sus procedimientos de cumplimiento ante los nuevos riesgos y los cambios en los marcos regulatorios. Añadió:

Block cuenta con un programa de cumplimiento responsable e integral, y adaptamos periódicamente nuestras prácticas para abordar las amenazas emergentes y un entorno regulatorio de sanciones en constante evolución. Nuestro programa de cumplimiento incluye sistemas, herramientas y procesos para la evaluación de sanciones, así como para la investigación y la presentación de informes sobre asuntos relacionados con las sanciones, de conformidad con nuestras obligaciones legales.

Representante del bloque

NBC no pudo obtener respuestas directas de la empresa fintech sobre varias de sus fallas de cumplimiento. Block declaró en un comunicado que sus asesores externos, consultores y equipo legal interno están asesorando sobre el asunto y sugiriendo soluciones adecuadas. La empresa también indicó que examina rutinariamente a todos sus comerciantes para determinar si podrían ser sancionados.

La represión regulatoria continúa en la comunidad cripto

La supuesta investigación sobre Block, Inc. coincide con un aumento de procedimientos legales contra empresas de criptomonedas en Estados Unidos.

El 30 de abril, Changpeng Zhao, el fundador de Binance, recibió una sentencia de prisión de cuatro meses luego de su declaración de culpabilidad por no cumplir con un programa legalmente compatible contra el lavado de dinero en el intercambio de criptomonedas.

Los cofundadores de Samourai Wallet, una billetera Bitcoin y mezclador de criptomonedas, fueron detenidos por acusaciones de lavado de dinero el 24 de abril. Posteriormente, el tribunal escuchó sus declaraciones de inocencia y fueron liberados bajo una fianza de un millón de dólares.

En una demanda presentada el 25 de abril, Consensys, una empresa de desarrollo Ethereum , acusó a la SEC de orquestar una campaña para "tomar el control del futuro de las criptomonedas" a través de acciones de cumplimiento diseñadas para clasificar a Ether como un valor.

Consensys reveló que había obtenido una notificación de Wells de la SEC el 10 de abril, una notificación que frecuentemente precede a los procedimientos de cumplimiento.