報道によると、米国の連邦検察当局は、ジャック・ドーシー氏が所有するフィンテック企業Block, Inc.に対する捜査を行っている。この捜査は、同社の決済子会社であるSquareと Cash Appにおける、継続的かつ広範なコンプライアンス違反を暴露する文書が内部告発者によって漏洩されたことを受けて開始された。.
事情を知る2人の情報筋は水曜日、ツイッター共同創設者が設立したこの企業が不十分なチェックにより制裁対象国やテロ組織に関連する仮想通貨取引を処理していた疑いがあるとNBCニュースに語った。
政府の監視下にあるブロック
ニューヨーク南部地区検察官は、協議の過程で元従業員から文書を提示された。これらの文書は、Squareと Cash Appの顧客にリスクを評価するのに十分な情報が提供されていないことを示しているとされている。.
さらに、文書によると、スクエアは経済制裁対象国が関与する数千件の取引を促進し、ブロックはテロ組織に代わって複数の暗号取引を取り扱っていたという。.
元従業員は、ドル送金、クレジットカード取引、 Bitcoinなど、検察と話し合った取引の大部分が、義務付けられているとおり政府に報告されていなかったと述べた。.
この暴露記事は、ブロック社が情報漏洩を知らされたにもかかわらず、社内のプロセスを改善しなかったと指摘している。この報道は、検察とNBCニュースに証言した元従業員によって裏付けられている。.
元従業員らはNBCニュースに対し、米国の制裁対象国（キューバ、イラン、ロシア、ベネズエラ）の企業に関わる取引の詳細を記した約100ページの文書を提出した。これらの取引は昨年まで遡るもので、取引額は少額だった。.
コンプライアンス部門は、根本からすべてに欠陥がありました。[...] 規制されたコンプライアンス プログラムを担当すべきではない人々が、その部門を率いています。.
NBCへの内部告発者
さらに、通信の tracは、ブロック社が制裁対象団体によるサービスの不正使用を認識してからずっと後も、制裁対象団体が関与する取引を促進し続けていたという主張を裏付けています。.
このことに関してブロック氏はどのような立場を取っているのでしょうか?
内部告発者の代理人を務める元証券取引委員会弁護士のエドワード・シードル氏によると、文書はコンプライアンス違反が「ブロック社の経営陣と取締役会は近年、コンプライアンス違反を認識していたと文書から理解している」ことを示しているという。
ブロック社の広報担当者は、これらの申し立てに対し、同社はtronなコンプライアンス手順の維持に尽力していると改めて表明した。また、新たなリスクや規制枠組みの変化に対応してコンプライアンス手順を修正することに尽力していることを強調した。彼女は次のように述べた。
ブロックは責任ある包括的なコンプライアンス・プログラムを策定し、新たな脅威や変化する制裁規制環境に対応するため、定期的にコンプライアンス体制を整備しています。当社のコンプライアンス・プログラムには、制裁スクリーニングのためのシステム、ツール、プロセスに加え、法的義務に従った制裁問題の調査と報告が含まれています。.
ブロックの代表者
NBCは、フィンテック企業であるブロック社から、コンプライアンス違反の数々について直接の回答を得ることができなかった。ブロック社は声明の中で、外部顧問弁護士、コンサルタント、そして社内法務チームがこの件について「助言」し、適切な是正策を提案していると述べた。さらに、同社はすべての加盟店に対し、制裁措置の有無を定期的に審査していると述べた。.
暗号通貨コミュニティで規制強化が進む
Block, Inc.に対する捜査とされるものは、米国における暗号通貨関連企業に対する訴訟の増加と同時期に行われている。.
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