보도에 따르면 미국 연방 검찰은 잭 도르시가 소유한 핀테크 기업 블록(Block, Inc.)에 대한 수사를 진행하고 있습니다. 이번 수사는 블록의 결제 자회사인 스퀘어(Square)와 캐시 앱 Cash App)에서 지속적이고 광범위한 규정 위반이 드러났다는 내용의 문서가 내부 고발자에 의해 유출된 후 시작되었습니다.
상황에 정통한 두 소식통은 NBC 뉴스 에 트위터 공동 창업자가 설립한 회사가 부실한 검증 절차로 인해 제재 대상 국가 및 테러 조직과 관련된 암호화폐 거래를 처리했다는 의혹을 제기했다고 전했다.
정부의 감시 아래 있는 블록
뉴욕 남부 지방 검찰은 전 직원이 제출한 문서를 검토하는 과정에서 접견을 받았습니다. 이 문서들은 스퀘어와 Cash 앱 고객들에게 위험성을 평가하는 데 필요한 충분한 정보가 제공되지 않고 있음을 보여주는 것으로 알려져 있습니다.
또한, 해당 문서들은 스퀘어가 경제 제재 대상 국가들과 관련된 수천 건의 거래를 중개했으며, 블록은 테러 조직을 대신하여 여러 건의 암호화폐 거래를 처리했음을 보여줍니다.
전 직원은 검찰과 논의된 대부분의 거래, 즉 달러 송금, 신용 카드 거래, Bitcoin거래 등이 정부에 신고 의무를 이행하지 않았다고 진술했습니다.
해당 폭로 기사는 블록사가 데이터 유출 사실을 통보받았음에도 불구하고 회사 프로세스를 개선하지 못했다고 지적합니다. 이 보고서는 검찰과 NBC 뉴스에 증언한 전 직원의 진술을 토대로 작성되었습니다.
전직 직원들은 NBC 뉴스에 미국 제재 대상 국가인 쿠바, 이란, 러시아, 베네수엘라의 기업들과 관련된 거래 내역이 담긴 약 100페이지 분량의 문서를 제공했습니다. 이 거래들은 지난해까지 거슬러 올라가며, 대부분 소액 거래였습니다.
규정 준수 부문은 처음부터 모든 것이 잘못되었습니다. 규제 대상 규정 준수 프로그램을 담당해서는 안 되는 사람들이 이끌고 있습니다.
NBC 내부고발자
또한, 관련 서신 trac자료는 블록이 제재 대상 단체의 서비스 오용 사실을 인지한 후에도 오랫동안 해당 단체와 관련된 거래를 계속해서 지원했다는 주장을 뒷받침합니다.
블록은 이 모든 상황에 대해 어떤 입장을 취하고 있습니까?
내부고발자를 대리하는 전 증권거래위원회 변호사 에드워드 시들레에 따르면, 해당 문서들은 규정 위반 사실을 시사하며, "제가 이해한 바로는, 블록 경영진과 이사회는 최근 몇 년 동안 규정 위반 사실을 알고 있었던 것 같습니다."
블록 대변인은 이러한 주장에 대해 회사가tron준법 절차를 유지하기 위해 최선을 다하고 있다고 재차 강조했습니다. 또한 블록은 새로운 위험과 변화하는 규제 체계에 대응하여 준법 절차를 수정하기 위해 노력하고 있다고 밝혔습니다. 대변인은 다음과 같이 말했습니다
Block은 책임감 있고 포괄적인 컴플라이언스 프로그램을 운영하고 있으며, 새로운 위협과 변화하는 제재 규제 환경에 대응하기 위해 정기적으로 관련 규정을 조정하고 있습니다. 당사의 컴플라이언스 프로그램에는 제재 대상 여부 심사를 위한 시스템, 도구 및 프로세스는 물론, 법적 의무에 따라 제재 관련 문제를 조사하고 보고하는 절차가 포함되어 있습니다.
블록 측 대리인
NBC는 해당 핀테크 기업으로부터 여러 규정 준수 위반 사항에 대한 직접적인 답변을 얻지 못했습니다. 블록은 성명을 통해 외부 법률 고문, 컨설턴트 및 사내 법무팀이 해당 사안에 대해 "자문"을 제공하고 있으며 적절한 시정 조치를 제안하고 있다고 밝혔습니다. 또한 회사는 모든 가맹점에 대해 제재 대상 여부를 정기적으로 검토하고 있다고 덧붙였습니다.
암호화폐 업계에서 규제 강화 움직임이 본격화되고 있다
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