Berichten zufolge ermitteln US-Bundesstaatsanwälte gegen Block, Inc., ein Fintech-Unternehmen im Besitz von Jack Dorsey. Die Ermittlungen folgen auf die Veröffentlichung von Dokumenten durch einen Whistleblower, die angeblich anhaltende und umfangreiche Verstöße gegen Compliance-Vorschriften bei den Zahlungsdienstleistern Square und Cash App des Unternehmens aufdecken.
Zwei mit der Situation vertraute Quellen teilten NBC News am Mittwoch mit, dass das vom Twitter-Mitbegründer gegründete Unternehmen angeblich Krypto-Transaktionen mit Verbindungen zu sanktionierten Ländern und terroristischen Organisationen aufgrund unzureichender Kontrollen abgewickelt habe.
Block unter den Augen der Regierung
Die Staatsanwaltschaft des Südbezirks von New York erhielt im Verlauf der Gespräche von dem ehemaligen Mitarbeiter Dokumente. Diese Dokumente sollen belegen, dass Kunden von Square und Cash App nicht ausreichend informiert werden, um ihre Risiken einzuschätzen.
Des Weiteren geht aus den Dokumenten hervor, dass Square Tausende von Transaktionen mit Ländern abgewickelt hat, die Wirtschaftssanktionen unterliegen, während Block mehrere Krypto-Transaktionen im Auftrag von Terrororganisationen durchgeführt hat.
Der ehemalige Mitarbeiter gab an, dass die Mehrheit der mit den Staatsanwälten besprochenen Transaktionen, darunter Dollar-Überweisungen, Kreditkartentransaktionen und BitcoinTransaktionen, nicht wie vorgeschrieben den Behörden gemeldet wurden.
Der Enthüllungsbericht stellt fest, dass Block nach Bekanntwerden der Verstöße keine Maßnahmen zur Behebung der Mängel in den Unternehmensabläufen ergriff. Der Bericht wurde von einem ehemaligen Mitarbeiter bestätigt, der mit Staatsanwälten und NBC News sprach.
Die ehemaligen Angestellten übergaben NBC News rund 100 Seiten Dokumente, die Transaktionen mit Unternehmen in Ländern – Kuba, Iran, Russland und Venezuela – belegen, die US-Sanktionen unterliegen. Diese Transaktionen datieren teilweise bis ins vergangene Jahr zurück. Bei den meisten Transaktionen handelte es sich um kleinere Beträge.
Von Grund auf war im Compliance-Bereich alles fehlerhaft [...]. Er wird von Leuten geleitet, die nicht für ein reguliertes Compliance-Programm verantwortlich sein sollten.
Whistleblower gegenüber NBC
Darüber hinaus untermauert die tracdie Behauptung, dass Block auch lange Zeit weiterhin Transaktionen mit sanktionierten Unternehmen ermöglichte, nachdem es von deren Missbrauch seiner Dienste Kenntnis erlangt hatte.
Wie steht Block zu all dem?
Laut Edward Siedle, dem ehemaligen Anwalt der Securities and Exchange Commission, der den Whistleblower vertritt, deuten die Dokumente darauf hin, dass Verstöße gegen die Compliance-Vorschriften vorlägen: „Meinem Verständnis nach waren die Compliance-Verstöße der Block-Führung und dem Vorstand in den letzten Jahren bekannt.“
Eine Sprecherin von Block bekräftigte angesichts dieser Vorwürfe das Engagement des Unternehmens für die EinhaltungtronCompliance-Vorgaben. Sie unterstrich Blocks Bestreben, die Compliance-Verfahren an neue Risiken und sich ändernde regulatorische Rahmenbedingungen anzupassen. Sie sagte:
Block verfügt über ein verantwortungsvolles und umfassendes Compliance-Programm und passt seine Vorgehensweise regelmäßig an neue Bedrohungen und das sich wandelnde regulatorische Umfeld im Sanktionsbereich an. Unser Compliance-Programm umfasst Systeme, Tools und Prozesse zur Sanktionsprüfung sowie zur Untersuchung und Berichterstattung über Sanktionsverstöße gemäß unseren rechtlichen Verpflichtungen.
Blocks Vertreter
NBC konnte von dem Fintech-Unternehmen keine direkte Stellungnahme zu einer Reihe von Compliance-Verstößen erhalten. Block erklärte in einer Stellungnahme, dass externe Anwälte, Berater und die interne Rechtsabteilung das Unternehmen in dieser Angelegenheit beraten und geeignete Abhilfemaßnahmen vorschlagen. Das Unternehmen gab außerdem an, alle seine Händler routinemäßig auf Sanktionen zu überprüfen.
Regulatorische Verschärfungen greifen in der Krypto-Community um sich
Die angeblichen Ermittlungen gegen Block, Inc. fallen zeitlich mit einem Anstieg von Gerichtsverfahren gegen Krypto-Unternehmen in den Vereinigten Staaten zusammen.
Am 30. April Changpeng Zhao, der Gründer von Binance , zu einer viermonatigen Haftstrafe verurteilt, nachdem er sich schuldig bekannt hatte, ein gesetzeskonformes Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche bei der Kryptowährungsbörse nicht eingehalten zu haben.
Die Mitbegründer von Samourai Wallet, einer Bitcoin Wallet und einem Krypto-Mixer, wurden am 24. April wegen des Verdachts der Geldwäsche festgenommen. Später hörte das Gericht ihre Unschuldsbekenntnisse an, und sie wurden gegen eine Kaution von 1 Million Dollar freigelassen.
In einer am 25. April eingereichten Klage beschuldigte Consensys, ein Ethereum Entwicklungsunternehmen, die SEC, eine Kampagne zu orchestrieren, um „die Kontrolle über die Zukunft von Krypto zu erlangen“, indem sie Maßnahmen ergreift, die darauf abzielen, Ether als Wertpapier einzustufen.
Consensys gab bekannt, dass es am 10. April eine Wells-Mitteilung von der SEC erhalten hat, eine Benachrichtigung, die häufig einem Durchsetzungsverfahren vorausgeht.
