Block di Jack Dorsey sotto inchiesta da parte dei procuratori statunitensi per problemi di conformità: rapporto

Secondo quanto riportato, i procuratori federali degli Stati Uniti stanno conducendo un'indagine su Block, Inc., una società fintech di proprietà di Jack Dorsey. L'indagine è stata avviata dopo che un informatore ha fatto trapelare documenti che avrebbero rivelato persistenti e diffuse violazioni di conformità da parte delle filiali di pagamento dell'azienda, Square e Cash App.

due fonti a conoscenza della situazione hanno riferito alla NBC News Mercoledì

Blocco sotto gli occhi del governo

Nel corso delle discussioni, l'ex dipendente ha presentato ai procuratori del Distretto Meridionale di New York dei documenti che mirano a dimostrare che i clienti di Square e Cash App non ricevono informazioni adeguate per valutare i rischi a cui sono esposti. 

Inoltre, i documenti indicano che Square ha facilitato migliaia di transazioni che coinvolgevano paesi soggetti a sanzioni economiche, mentre Block ha gestito diverse transazioni crittografiche per conto di organizzazioni terroristiche.

L'ex dipendente ha dichiarato che la maggior parte delle transazioni discusse con i procuratori, tra cui trasferimenti di dollari, transazioni con carte di credito e Bitcoin, non sono state segnalate al governo come richiesto. 

L'inchiesta sottolinea che, quando Block è stata informata delle violazioni, non ha provveduto a porre rimedio ai processi aziendali. Il rapporto è stato sostenuto dall'ex dipendente che ha parlato con i procuratori e con NBC News.

Gli ex dipendenti hanno fornito a NBC News circa 100 pagine di documenti che dettagliavano transazioni che coinvolgevano entità in paesi soggetti alle restrizioni delle sanzioni statunitensi: Cuba, Iran, Russia e Venezuela. Queste transazioni risalgono addirittura all'anno scorso. La maggior parte delle transazioni riguardava importi di modesta entità.

Fin dall'inizio, tutto nella sezione sulla conformità era difettoso [..] È guidata da persone che non dovrebbero essere responsabili di un programma di conformità regolamentato.

Informatore alla NBC

Inoltre, la tracdella corrispondenza supporta le affermazioni secondo cui Block ha continuato a facilitare transazioni che coinvolgevano entità sanzionate molto tempo dopo essere venuta a conoscenza del loro uso improprio dei suoi servizi.

Qual è la posizione di Block su tutto questo?

Secondo Edward Siedle, ex avvocato della Securities and Exchange Commission che rappresenta l'informatore, i documenti indicano che le violazioni delle norme di conformità erano "A quanto ho capito dai documenti, le mancanze in materia di conformità erano note alla dirigenza di Block e al consiglio di amministrazione negli ultimi anni".

Una portavoce di Block ha ribadito l'impegno dell'azienda nel sostenere unatronprocedura di conformità in risposta a queste affermazioni. Ha sottolineato l'impegno di Block nel modificare le proprie procedure di conformità in risposta ai nuovi rischi e ai mutevoli quadri normativi. Ha affermato:

Block dispone di un programma di conformità responsabile e completo e adatta regolarmente le proprie pratiche per far fronte alle minacce emergenti e a un contesto normativo in continua evoluzione in materia di sanzioni. Il nostro programma di conformità include sistemi, strumenti e processi per lo screening delle sanzioni, nonché per l'indagine e la segnalazione di problematiche relative alle sanzioni, in conformità con i nostri obblighi legali.

Rappresentante del blocco

NBC non è riuscita a ottenere risposte dirette dall'azienda fintech in merito a diverse violazioni della conformità. Block ha dichiarato in un comunicato che i suoi consulenti esterni, i consulenti legali e il team legale interno stanno "consigliando" la questione e suggerendo soluzioni adeguate. L'azienda ha inoltre affermato di sottoporre regolarmente a screening tutti i suoi commercianti per verificare l'eventuale presenza di sanzioni.

La stretta normativa prende piede nella comunità delle criptovalute

La presunta indagine su Block, Inc. coincide con un'ondata di procedimenti legali contro le aziende di criptovalute negli Stati Uniti.

Il 30 aprile, Changpeng Zhao, fondatore di Binance, è stato condannato a quattro mesi di carcere in seguito alla sua dichiarazione di colpevolezza per non aver rispettato un programma antiriciclaggio conforme alla legge presso l'exchange di criptovalute.

I co-fondatori di Samourai Wallet, un portafoglio Bitcoin e un mixer di criptovalute, sono stati arrestati con l'accusa di riciclaggio di denaro il 24 aprile. Successivamente, il tribunale ha ascoltato le loro dichiarazioni di non colpevolezza e sono stati rilasciati su cauzione da 1 milione di dollari.

In una causa intentata il 25 aprile, Consensys, una società di sviluppo Ethereum , ha accusato la SEC di aver orchestrato una campagna per "prendere il controllo sul futuro delle criptovalute" attraverso azioni coercitive volte a classificare Ether come titolo.

Consensys ha dichiarato di aver ricevuto una notifica Wells dalla SEC il 10 aprile, una notifica che spesso precede i procedimenti esecutivi.