بحسب التقارير، يُجري المدعون الفيدراليون في الولايات المتحدة تحقيقًا مع شركة "بلوك" (Block, Inc.)، وهي شركة تكنولوجيا مالية يملكها جاك دورسي. ويأتي هذا التحقيق بعد تسريب وثائق يُزعم أنها تكشف عن انتهاكات جسيمة ومستمرة للوائح في شركتي "سكوير" (Square) و"كاش آب Cash App) التابعتين للشركة والمتخصصتين في المدفوعات.
أفاد مصدران مطلعان على الوضع لشبكة NBC News يوم الأربعاء أن الشركة التي أسسها أحد مؤسسي تويتر قامت بمعالجة معاملات العملات المشفرة المرتبطة بدول خاضعة للعقوبات ومنظمات إرهابية بسبب عدم كفاية عمليات التدقيق.
كتلة تحت أنظار الحكومة
قدّم الموظف السابق وثائق إلى المدعين العامين من المنطقة الجنوبية لنيويورك خلال المناقشات. وتزعم هذه الوثائق أن عملاء شركتي سكوير Cash آب لا يحصلون على معلومات كافية لتقييم المخاطر التي يتعرضون لها.
علاوة على ذلك، تشير الوثائق إلى أن شركة سكوير سهّلت آلاف المعاملات التي شملت دولًا خاضعة لعقوبات اقتصادية، بينما تعاملت شركة بلوك مع العديد من معاملات العملات المشفرة نيابة عن منظمات إرهابية.
وذكر الموظف السابق أن غالبية المعاملات التي تمت مناقشتها مع المدعين العامين، بما في ذلك تحويلات الدولار ومعاملات بطاقات الائتمان Bitcoin، لم يتم الإبلاغ عنها للحكومة كما هو مطلوب.
يشير التقرير الاستقصائي إلى أنه عندما أُبلغت شركة بلوك بالانتهاكات، لم تتخذ أي إجراءات تصحيحية في إجراءات الشركة. وقد أيّد هذا التقرير موظف سابق أدلى بشهادته أمام المدعين العامين وقناة NBC News.
قدّم الموظفون السابقون لشبكة NBC News ما يقارب 100 صفحة من الوثائق التي تُفصّل معاملاتٍ شملت كياناتٍ في دولٍ خاضعةٍ للعقوبات الأمريكية، وهي كوبا وإيران وروسيا وفنزويلا. وتعود هذه المعاملات إلى العام الماضي. وكانت معظمها بمبالغ مالية صغيرة.
من الألف إلى الياء، كان كل شيء في قسم الامتثال معيبًا [...] يقوده أشخاص لا ينبغي أن يكونوا مسؤولين عن برنامج امتثال منظم.
مُبلِّغ عن المخالفات لشبكة إن بي سي
بالإضافة إلى ذلك، يدعم tracالمراسلات الادعاءات بأن شركة بلوك استمرت في تسهيل المعاملات التي تشمل كيانات خاضعة للعقوبات لفترة طويلة بعد أن أصبحت على دراية بإساءة استخدامها لخدماتها.
ما هو موقف بلوك من كل هذا؟
بحسب المحامي السابق في هيئة الأوراق المالية والبورصات إدوارد سيدل، الذي يمثل المبلغ عن المخالفات، تشير الوثائق إلى أن انتهاكات الامتثال كانت "حسب فهمي من الوثائق، كانت أوجه القصور في الامتثال معروفة لقيادة بلوك ومجلس الإدارة في السنوات الأخيرة".
أكدت متحدثة باسم شركة بلوك مجدداً التزام الشركة بتطبيق إجراءات امتثالtronرداً على هذه الادعاءات. وشددت على التزام بلوك بتعديل إجراءات الامتثال لديها استجابةً للمخاطر الجديدة وتغير الأطر التنظيمية. وقالت:
تتبنى شركة بلوك برنامج امتثال شامل ومسؤول، ونحرص على تعديل ممارساتنا باستمرار لمواجهة التهديدات الناشئة وبيئة العقوبات التنظيمية المتغيرة. يشمل برنامج الامتثال لدينا أنظمة وأدوات وعمليات لفحص العقوبات، بالإضافة إلى التحقيق في قضايا العقوبات والإبلاغ عنها وفقًا لالتزاماتنا القانونية.
ممثل بلوك
لم تتمكن شبكة NBC من الحصول على ردود مباشرة من شركة التكنولوجيا المالية بشأن عدد من حالات عدم امتثالها. وأفادت شركة Block في بيان لها بأن مستشاريها القانونيين الخارجيين وفريقها القانوني الداخلي يقدمون المشورة بشأن هذه المسألة ويقترحون حلولاً مناسبة. كما ذكرت الشركة أنها تجري فحصاً دورياً لجميع عملائها التجاريين للتأكد من عدم فرض أي عقوبات عليهم.
تتزايد القيود التنظيمية في مجتمع العملات المشفرة
يتزامن التحقيق المزعوم في شركة Block, Inc. مع تصاعد الإجراءات القانونية ضد شركات العملات المشفرة في الولايات المتحدة.
في 30 أبريل، تشانغبينغ تشاو، مؤسس Binance ، حكماً بالسجن لمدة أربعة أشهر بعد إقراره بالذنب لإهماله الالتزام ببرنامج مكافحة غسل الأموال المتوافق مع القانون في بورصة العملات المشفرة.
تم القبض على المؤسسين المشاركين لـ Samourai Wallet، وهي محفظة Bitcoin وخلاط عملات مشفرة، بتهم غسيل الأموال في 24 أبريل. وفي وقت لاحق، استمعت المحكمة إلى دفوعهم بعدم الإدانة، وتم إطلاق سراحهم بكفالة قدرها مليون دولار.
في دعوى قضائية رفعت في 25 أبريل، اتهمت شركة Consensys، وهي شركة تطوير Ethereum ، هيئة الأوراق المالية والبورصات بتدبير حملة "للسيطرة على مستقبل العملات المشفرة" من خلال إجراءات إنفاذ مصممة لتصنيف Ether كأوراق مالية.
كشفت شركة Consensys أنها حصلت على إشعار Wells من هيئة الأوراق المالية والبورصات في 10 أبريل، وهو إشعار يسبق في كثير من الأحيان إجراءات الإنفاذ.
