Segundo relatos, procuradores federais dos Estados Unidos estão conduzindo uma investigação sobre a Block, Inc., uma empresa de tecnologia financeira pertencente a Jack Dorsey. Essa investigação surge após a divulgação, por um denunciante, de documentos que supostamente expõem violações de conformidade persistentes e extensas nas subsidiárias de pagamento da empresa, Square e Cash App.
Duas fontes com conhecimento da situação disseram à NBC News na quarta-feira que a empresa fundada pelo co-criador do Twitter supostamente processou transações de criptomoedas associadas a países sancionados e organizações terroristas devido a verificações inadequadas.
Bloco sob o olhar do governo
Durante as discussões, o ex-funcionário apresentou documentos aos promotores do Distrito Sul de Nova York. Esses documentos supostamente demonstram que os clientes da Square e Cash App não recebem informações adequadas para avaliar seus riscos.
Além disso, os documentos indicam que a Square facilitou milhares de transações envolvendo países sujeitos a sanções econômicas, enquanto a Block processou diversas transações com criptomoedas em nome de organizações terroristas.
O ex-funcionário afirmou que a maioria das transações discutidas com os promotores, incluindo transferências em dólar, transações com cartão de crédito e Bitcoin, não foram comunicadas ao governo conforme exigido.
A reportagem revela que, quando a Block foi informada das violações, não corrigiu os processos da empresa. O relatório foi corroborado pelo depoimento do ex-funcionário aos promotores e à NBC News.
Os ex-funcionários forneceram à NBC News aproximadamente 100 páginas de documentos detalhando transações envolvendo entidades em países sujeitos a sanções dos EUA — Cuba, Irã, Rússia e Venezuela. Essas transações datam do ano passado. A maioria delas envolvia quantias pequenas em dólares.
Desde a base, tudo na seção de conformidade era falho [...] É liderada por pessoas que não deveriam estar no comando de um programa de conformidade regulamentado.
Denunciante à NBC
Além disso, o tracde correspondências corrobora as alegações de que a Block continuou a facilitar transações envolvendo entidades sancionadas muito tempo depois de ter conhecimento do uso indevido de seus serviços por essas entidades.
Qual é a posição de Block sobre tudo isso?
Segundo Edward Siedle, ex-advogado da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) que representa o denunciante, os documentos indicam que as violações de conformidade eram do conhecimento da liderança e do conselho da Block nos últimos anos. "Pelo que entendi dos documentos, as falhas de conformidade eram conhecidas pela direção e pelo conselho da Block nos últimos anos."
Uma porta-voz da Block reiterou o compromisso da empresa em manter procedimentos de conformidadetronem resposta a essas alegações. Ela enfatizou a dedicação da Block em modificar seus procedimentos de conformidade em resposta a novos riscos e mudanças nos marcos regulatórios. Ela disse:
A Block possui um programa de compliance responsável e abrangente, e adaptamos regularmente nossas práticas para lidar com ameaças emergentes e um ambiente regulatório de sanções em constante evolução. Nosso programa de compliance inclui sistemas, ferramentas e processos para triagem de sanções, bem como para investigação e comunicação de questões relacionadas a sanções, em conformidade com nossas obrigações legais.
Representante de Block
A NBC não conseguiu obter respostas diretas da fintech sobre uma série de falhas de conformidade. A Block declarou em comunicado que seus consultores jurídicos externos e sua equipe jurídica interna estão "aconselhando" sobre o assunto e sugerindo medidas corretivas adequadas. A empresa afirmou ainda que realiza verificações de rotina em todos os seus comerciantes para identificar possíveis sanções.
A repressão regulatória ganha força na comunidade cripto.
A suposta investigação sobre a Block, Inc. coincide com um aumento de processos judiciais contra empresas de criptomoedas nos Estados Unidos.
Em 30 de abril, Changpeng Zhao, fundador da Binance , foi condenado a quatro meses de prisão após se declarar culpado por negligenciar o cumprimento de um programa de combate à lavagem de dinheiro em conformidade com a lei na corretora de criptomoedas.
Os cofundadores da Samourai Wallet, uma carteira Bitcoin e misturadora de criptomoedas, foram detidos sob alegações de lavagem de dinheiro em 24 de abril. Posteriormente, o tribunal ouviu suas declarações de inocência e eles foram libertados mediante o pagamento de uma fiança de US$ 1 milhão.
Em um processo judicial apresentado em 25 de abril, a Consensys, uma empresa de desenvolvimento Ethereum , acusou a SEC de orquestrar uma campanha para "assumir o controle do futuro das criptomoedas" por meio de ações de fiscalização destinadas a classificar o Ether como um valor mobiliário.
A Consensys divulgou que recebeu uma notificação da SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) em 10 de abril, uma notificação que frequentemente precede processos de execução.
