Согласно сообщениям, федеральные прокуроры США проводят расследование в отношении Block, Inc., финтех-компании, принадлежащей Джеку Дорси. Расследование началось после того, как осведомитель опубликовал документы, предположительно раскрывающие систематические и масштабные нарушения нормативных требований в дочерних платёжных подразделениях компании, Square и Cash App.
Два источника, осведомленные о ситуации, сообщили NBC News в среду, что компания, основанная одним из создателей Twitter, предположительно обрабатывала криптовалютные транзакции, связанные со странами, находящимися под санкциями, и террористическими организациями из-за неадекватных проверок.
Блок под пристальным вниманием правительства
В ходе беседы бывший сотрудник предоставил прокурорам Южного округа Нью-Йорка документы, которые якобы доказывают, что клиентам Square и Cash App не предоставляется достаточной информации для оценки рисков.
Кроме того, документы указывают на то, что Square содействовала проведению тысяч транзакций со странами, на которые распространяются экономические санкции, а Block провела несколько криптовалютных транзакций от имени террористических организаций.
Бывший сотрудник заявил, что большинство транзакций, обсуждавшихся с прокурорами, включая долларовые переводы, операции с кредитными картами и Bitcoin, не были сообщены правительству, как того требует закон.
В разоблачительной статье отмечается, что, когда Block узнала об утечках, компания не устранила нарушения в работе компании. Информация была поддержана бывшим сотрудником, который общался с прокуратурой и NBC News.
Бывшие сотрудники предоставили NBC News около 100 страниц документов, описывающих транзакции с участием организаций в странах, подпадающих под санкции США: на Кубе, в Иране, России и Венесуэле. Эти транзакции датированы не далее как прошлым годом. Большинство транзакций касались небольших сумм в долларах.
С самого начала все в отделе по обеспечению соответствия было несовершенным [...] Им руководят люди, которые не должны отвечать за регулируемую программу по обеспечению соответствия.
Информатор на NBC
Кроме того, tracпереписки подтверждает заявления о том, что Block продолжала содействовать транзакциям с участием находящихся под санкциями организаций еще долгое время после того, как ей стало известно о неправомерном использовании ее услуг этими лицами.
Какова позиция Блока по всему этому?
По словам бывшего юриста Комиссии по ценным бумагам и биржам Эдварда Сидла, представляющего интересы осведомителя, документы указывают на то, что нарушения требований были : «Насколько я понимаю из документов, руководству Block и совету директоров в последние годы было известно о нарушениях требований».
Представительница Block подтвердила приверженность компании соблюдениюtronпроцедур комплаенса в ответ на эти претензии. Она подчеркнула стремление Block модифицировать свои процедуры комплаенса в ответ на новые риски и меняющуюся нормативную базу. Она сказала:
В Block действует ответственная и комплексная программа комплаенса, и мы регулярно адаптируем наши практики к возникающим угрозам и меняющейся нормативно-правовой базе в сфере санкций. Наша программа комплаенса включает в себя системы, инструменты и процессы для проверки соблюдения санкций, а также расследования и составления отчетов по вопросам, связанным с санкциями, в соответствии с нашими юридическими обязательствами.
Представитель Блока
NBC не удалось получить прямых ответов от финтех-компании относительно ряда нарушений. Block заявила, что её внешние юрисконсульты, консультанты и внутренняя юридическая команда «консультируют» по этому вопросу и предлагают подходящие меры по его устранению. Компания также заявила, что регулярно проверяет всех своих продавцов на предмет санкций.
В криптосообществе усиливается регулирование
Предполагаемое расследование в отношении Block, Inc. совпало с всплеском судебных разбирательств против криптовалютных компаний в Соединенных Штатах.
30 апреля основатель Binance Чанпэн Чжао был приговорен к четырем месяцам тюремного заключения после признания его вины за несоблюдение требований законодательства в отношении программы по борьбе с отмыванием денег на криптовалютной бирже.
Соучредители Samourai Wallet, Bitcoin кошелька и криптомикшера, были задержаны 24 апреля по обвинению в отмывании денег. Позже суд выслушал их заявления о невиновности, и они были освобождены под залог в 1 миллион долларов.
В иске, поданном 25 апреля, компания Consensys, занимающаяся разработкой Ethereum , обвинила SEC в организации кампании по «захвату контроля над будущим криптовалюты» посредством принудительных действий, направленных на классификацию Ethereum как ценной бумаги.
Компания Consensys сообщила, что 10 апреля она получила от SEC уведомление Wells — уведомление, которое часто предшествует исполнительному производству.
