Прокуратура США проводит расследование в отношении компании Jack Dorsey's Block из-за проблем с соблюдением законодательства: сообщается в отчете

Согласно сообщениям, федеральные прокуроры США проводят расследование в отношении Block, Inc., финтех-компании, принадлежащей Джеку Дорси. Расследование началось после того, как осведомитель опубликовал документы, предположительно раскрывающие систематические и масштабные нарушения нормативных требований в дочерних платёжных подразделениях компании, Square и Cash App.

Два источника, осведомленные о ситуации, сообщили NBC News в среду, что компания, основанная одним из создателей Twitter, предположительно обрабатывала криптовалютные транзакции, связанные со странами, находящимися под санкциями, и террористическими организациями из-за неадекватных проверок.

Блок под пристальным вниманием правительства

В ходе беседы бывший сотрудник предоставил прокурорам Южного округа Нью-Йорка документы, которые якобы доказывают, что клиентам Square и Cash App не предоставляется достаточной информации для оценки рисков. 

Кроме того, документы указывают на то, что Square содействовала проведению тысяч транзакций со странами, на которые распространяются экономические санкции, а Block провела несколько криптовалютных транзакций от имени террористических организаций.

Бывший сотрудник заявил, что большинство транзакций, обсуждавшихся с прокурорами, включая долларовые переводы, операции с кредитными картами и Bitcoin, не были сообщены правительству, как того требует закон. 

В разоблачительной статье отмечается, что, когда Block узнала об утечках, компания не устранила нарушения в работе компании. Информация была поддержана бывшим сотрудником, который общался с прокуратурой и NBC News.

Бывшие сотрудники предоставили NBC News около 100 страниц документов, описывающих транзакции с участием организаций в странах, подпадающих под санкции США: на Кубе, в Иране, России и Венесуэле. Эти транзакции датированы не далее как прошлым годом. Большинство транзакций касались небольших сумм в долларах.

С самого начала все в отделе по обеспечению соответствия было несовершенным [...] Им руководят люди, которые не должны отвечать за регулируемую программу по обеспечению соответствия.

Информатор на NBC

Кроме того, tracпереписки подтверждает заявления о том, что Block продолжала содействовать транзакциям с участием находящихся под санкциями организаций еще долгое время после того, как ей стало известно о неправомерном использовании ее услуг этими лицами.

Какова позиция Блока по всему этому?

По словам бывшего юриста Комиссии по ценным бумагам и биржам Эдварда Сидла, представляющего интересы информатора, документы указывают на то, что нарушения законодательства были : «Насколько мне известно из документов, о нарушениях законодательства руководству Block и совету директоров было известно в последние годы».

Представительница Block подтвердила приверженность компании соблюдениюtronпроцедур комплаенса в ответ на эти претензии. Она подчеркнула стремление Block модифицировать свои процедуры комплаенса в ответ на новые риски и меняющуюся нормативную базу. Она сказала:

В Block действует ответственная и комплексная программа комплаенса, и мы регулярно адаптируем наши практики к возникающим угрозам и меняющейся нормативно-правовой базе в сфере санкций. Наша программа комплаенса включает в себя системы, инструменты и процессы для проверки соблюдения санкций, а также расследования и составления отчетов по вопросам, связанным с санкциями, в соответствии с нашими юридическими обязательствами.

Представитель Блока

NBC не удалось получить прямых ответов от финтех-компании относительно ряда нарушений. Block заявила, что её внешние юрисконсульты, консультанты и внутренняя юридическая команда «консультируют» по этому вопросу и предлагают подходящие меры по его устранению. Компания также заявила, что регулярно проверяет всех своих продавцов на предмет санкций.

В криптосообществе усиливается регулирование

Предполагаемое расследование в отношении Block, Inc. совпало с всплеском судебных разбирательств против криптовалютных компаний в Соединенных Штатах.

30 апреля основатель Binanceбыл приговорен к четырем месяцам тюремного заключения после признания его вины за несоблюдение требований законодательства в отношении программы по борьбе с отмыванием денег на криптовалютной бирже. Чанпэн Чжао

Соучредители Samourai Wallet, Bitcoin кошелька и криптомикшера, были задержаны 24 апреля по обвинению в отмывании денег. Позже суд выслушал их заявления о невиновности, и они были освобождены под залог в 1 миллион долларов.

В иске, поданном 25 апреля, компания Consensys, занимающаяся разработкой Ethereum , обвинила SEC в организации кампании по «захвату контроля над будущим криптовалюты» посредством принудительных действий, направленных на классификацию Ethereum как ценной бумаги.

Компания Consensys сообщила, что 10 апреля она получила от SEC уведомление Wells — уведомление, которое часто предшествует исполнительному производству.