Selon certaines sources, le parquet fédéral américain mène une enquête sur Block, Inc., une entreprise de technologie financière appartenant à Jack Dorsey. Cette enquête fait suite à la fuite, par un lanceur d'alerte, de documents révélant des violations généralisées et persistantes des règles de conformité au sein des filiales de paiement de la société, Square et Cash App.
Deux sources proches du dossier ont indiqué mercredi à NBC News
Blocage sous l'œil du gouvernement
Lors des discussions, l'ancien employé a présenté des documents aux procureurs du district sud de New York. Ces documents démontreraient que les clients de Square et Cash App ne reçoivent pas les informations nécessaires pour évaluer les risques.
De plus, les documents indiquent que Square a facilité des milliers de transactions impliquant des pays soumis à des sanctions économiques, tandis que Block a géré plusieurs transactions en cryptomonnaie pour le compte d'organisations terroristes.
L'ancien employé a déclaré que la majorité des transactions évoquées avec les procureurs, notamment les transferts de dollars, les transactions par carte de crédit et les transactions Bitcoin, n'avaient pas été signalées au gouvernement comme l'exige la loi.
L'enquête révèle que lorsque Block a été informée des violations de données, l'entreprise n'a pas corrigé ses procédures internes. Ce rapport est corroboré par le témoignage d'un ancien employé auprès des procureurs et de NBC News.
Les anciens employés ont fourni à NBC News une centaine de pages de documents détaillant des transactions impliquant des entités situées dans des pays soumis à des sanctions américaines : Cuba, l’Iran, la Russie et le Venezuela. Ces transactions remontent à l’année dernière. La plupart d’entre elles portaient sur des montants modestes.
De A à Z, tout dans le service de conformité était défectueux [...] Il est dirigé par des personnes qui ne devraient pas être en charge d'un programme de conformité réglementé.
Lanceur d'alerte auprès de NBC
De plus, les tracde correspondance confirment que Block a continué à faciliter des transactions impliquant des entités sanctionnées longtemps après avoir pris connaissance de leur utilisation abusive de ses services.
Quelle est la position de Block sur tout cela ?
Selon Edward Siedle, ancien avocat de la Securities and Exchange Commission qui représente le lanceur d'alerte, les documents indiquent que des violations de conformité ont été constatées. « D'après les documents, il ressort que les manquements en matière de conformité étaient connus de la direction et du conseil d'administration de Block ces dernières années. »
Une porte-parole de Block a réaffirmé l'engagement de l'entreprise à maintenir des procédures de conformitétronen réponse à ces allégations. Elle a souligné la volonté de Block d'adapter ses procédures de conformité aux nouveaux risques et à l'évolution du cadre réglementaire. Elle a déclaré :
Block dispose d'un programme de conformité rigoureux et complet, et nous adaptons régulièrement nos pratiques pour faire face aux nouvelles menaces et à l'évolution du cadre réglementaire des sanctions. Notre programme de conformité comprend des systèmes, des outils et des processus de contrôle des sanctions, ainsi que des enquêtes et des rapports sur les questions de sanctions, conformément à nos obligations légales.
Représentant de Block
NBC n'a pas pu obtenir de réponse directe de la société fintech concernant plusieurs manquements à ses obligations de conformité. Block a déclaré dans un communiqué que ses avocats externes, ses consultants et son service juridique interne lui fournissaient des conseils sur la question et proposaient des solutions appropriées. La société a également indiqué qu'elle vérifiait systématiquement l'existence de sanctions parmi tous ses commerçants.
Le durcissement de la réglementation se poursuit dans la communauté crypto
L'enquête présumée visant Block, Inc. coïncide avec une recrudescence des poursuites judiciaires contre les entreprises de cryptomonnaies aux États-Unis.
Le 30 avril, Changpeng Zhao, le fondateur de Binance , a été condamné à quatre mois de prison après avoir plaidé coupable de négligence dans la mise en œuvre d'un programme de lutte contre le blanchiment d'argent conforme à la loi au sein de la plateforme d'échange de cryptomonnaies.
Les cofondateurs de Samourai Wallet, un portefeuille Bitcoin et un service de mixage de cryptomonnaies, ont été arrêtés le 24 avril pour blanchiment d'argent présumé. Le tribunal a ensuite entendu leurs plaidoyers de non-culpabilité et ils ont été libérés sous caution d'un million de dollars.
Dans une plainte déposée le 25 avril, Consensys, une société de développement Ethereum , a accusé la SEC d'orchestrer une campagne visant à « prendre le contrôle de l'avenir des cryptomonnaies » par le biais de mesures d'application de la loi destinées à classer Ether comme un titre financier.
Consensys a révélé avoir reçu un avis Wells de la SEC le 10 avril, une notification qui précède fréquemment les procédures d'exécution.
