Los expertos de Binance profundizan en las criptomonedas y el cumplimiento en una serie de videos de 6 partes

El cumplimiento ha sido un dolor para la comunidad cripto, y Binance ha buscado abordar eso a través de una serie de videos de 6 partes. El movimiento del exchange cripto es apropiado considerando el hecho de que ha estado bajo el escrutinio de cumplimiento más duro en el mundo cripto. De los 6 videos, hoy marcó el cuarto. Con dos más por venir, aquí está lo que los expertos de Binance tuvieron que decir.

Binance aborda los mayores conceptos erróneos sobre las criptomonedas – Parte 1

La industria cripto está madurando rápidamente, por lo que, comprensiblemente, aún hay conceptos erróneos sobre la tecnología subyacente. En el primero de seis videos, los expertos de Binance abordaron algunos de los conceptos erróneos más comunes sobre el exchange y la industria cripto.

Aquí, Matt Price, Director Global de Inteligencia e Investigaciones en Binance, señala que uno de los conceptos erróneos más extendidos sobre las criptomonedas es que son anónimas, lo que permite actividades ilegales. La realidad es todo lo contrario. El hecho de que las transacciones se registren públicamente y de forma perpetua permite a los investigadores. En contraste con las investigaciones financieras tradicionales, la naturaleza transparente de las criptomonedas facilita la identificación de actores maliciosos.

Continuando, Richard Teng, Director Regional de Europa y MENA de Binance, señala correctamente que la cobertura de los medios tradicionales sobre las criptomonedas y la industria blockchain ha sido bastante negativa, creando la impresión de que está plagada de dinero ilícito. Sin embargo, en el espacio tradicional de divisas fiduciarias, entre $800 mil millones y $2 billones se lavan anualmente. En comparación con las criptomonedas, la cantidad es una insignificante 0.03% de eso.

Steve Christie, Vicepresidente Senior de Cumplimiento en Binance, desmiente los mitos de que los criminales usan criptomonedas y de que no tienen valor intrínseco. En el video, también argumenta que los aspectos criminales de las criptomonedas están gravemente exagerados y que la gran mayoría de la actividad de la industria consiste en inversiones reales y casos de uso que tienen el potencial de transformar la economía global.

En el video, Tigran Gambaryan, Director de Cumplimiento de Crimen Financiero de Binance, enfatiza que las criptomonedas son probablemente el peor método para lavar dinero. En contraste, las criptomonedas proporcionan una transparencia transaccional sin precedentes y permiten que las fuerzas del orden operen con mayor eficiencia. Antes de Binance, Tigran trabajó en las fuerzas del orden; ahora trabaja en la industria cripto, aportando una perspectiva única al video anterior.

Parte 2 – Cómo Binance invierte en cumplimiento

Invertir en recursos humanos y equipos de cumplimiento es uno de los principales enfoques del segundo video arriba. Además, también es crucial que los miembros del equipo de cumplimiento tengan acceso a las herramientas y tecnologías más avanzadas. Cuando se les preguntó cómo han crecido sus equipos de cumplimiento a lo largo de los años y dónde ha estado el enfoque de sus inversiones, estas son sus respuestas.

Matt Price describe cómo ha expandido este equipo a más de 20 investigadores en todo el mundo. La mayoría del equipo de Matt tiene antecedentes en las fuerzas del orden y cubre todos los mercados principales. El equipo de Matt ha adoptado nuevas herramientas forenses de investigación, como Chainalysis, y licencias adicionales con TRM Labs. Buscan continuamente las herramientas más avanzadas para realizar estas investigaciones.

El segundo video también presenta a Chagri Poyraz, director global de sanciones. Chagri señala que su personal tiene casi 40 miembros. Además de apoyar el programa de sanciones y otros programas de cumplimiento financiero, su equipo realiza varias funciones esenciales. El departamento de atención al cliente tiene cerca de 2,000 miembros y también es crucial. Este equipo tria y escalan todos los problemas entrantes al equipo adecuado.

Tigran Gambaryan también enfatizó el crecimiento de su equipo desde que comenzó a trabajar aquí. El equipo de Tigran comenzó con menos de 10 miembros, y el equipo de liderazgo le encargó expandirlo a más de 20 miembros con la ayuda de CZ. Esto le dio a Tigran acceso a los recursos que necesitaba para asegurar que el equipo de investigaciones especiales tuviera directores de equipo dispersos por todo el mundo.

Parte 3 – El fondo de lo que hace el equipo de Cumplimiento e Investigaciones de Binance

En el tercer post de blog de seis, el equipo de Binance destaca el cumplimiento y las investigaciones. El exchange cripto requiere a algunos de los mejores expertos en cumplimiento e investigaciones del mundo para asegurar que Binance pueda servir a los consumidores de todo el mundo y cumplir su misión de aumentar la libertad del dinero. Y eso es precisamente lo que Binance ha hecho; han construido un equipo que ha crecido con el tiempo. 

Matt Price dice que su personal protege a los clientes, usuarios y la industria cripto. Binance investiga proactivamente a los malos actores cripto para reducir riesgos. Su equipo colabora con las fuerzas del orden y las autoridades regulatorias de todo el mundo para compartir inteligencia criminal. Finalmente, el equipo de Investigaciones enseña a las personas de todo el mundo cómo usar herramientas, rastrear transacciones de criptomonedas y más.

Chagri Poyraz describe cómo su equipo crea controles internos y herramientas de cumplimiento sin interrumpir la experiencia de los consumidores de Binance. El personal de Chagri está directamente vinculado a la atención al cliente para ayudar a los clientes a comprender el programa de sanciones de Binance. Cada producto y desarrollo de Binance debe cumplir globalmente. Su equipo construye los controles de cumplimiento adecuados mientras diseña el producto en lugar de repararlo más tarde cuando surjan presiones regulatorias.

Richard Teng señala que los gobiernos necesitan la economía cripto Web3 para fortalecer sus economías. Por eso, Binance busca la colaboración gubernamental para desarrollar Web3 y el ecosistema cripto mientras considera el apoyo al talento. Richard luego señala que Binance trabaja estrechamente con los reguladores para comprender y cumplir con las normas y regulaciones para proporcionar los mejores productos.

Tigran Gambaryan dice que el trabajo de su departamento afecta las vidas de las personas, y el personal de las fuerzas del orden maneja solicitudes internacionales. Tigran afirma que su equipo manejó más de 50,000 demandas de las fuerzas del orden en 2022, un trabajo crucial que afecta a las personas de todo el mundo.

Parte 4 – Binance profundiza en los desafíos que enfrenta el equipo de cumplimiento

En la parte 4 de 6, el video más reciente, los expertos de Binance destacan los desafíos que enfrenta el equipo de Cumplimiento. Matt Price dice que el mayor desafío es que este entorno está cambiando continuamente. El equipo de Matt debe trabajar duro para mantenerse al día con la rápida evolución de las criptomonedas y los métodos innovadores utilizados por aquellos que las explotan. El equipo de Matt colabora con expertos en blockchain y desarrolladores en Binance, lo cual es increíble.

Steve Christie, Oficial de Cumplimiento de Binance dice que el mayor problema son las leyes y regulaciones en constante cambio y sus interpretaciones por parte de las autoridades a nivel mundial. Bitcoin y las criptomonedas son tecnologías distribuidas y sin permisos que los reguladores, legisladores y funcionarios del gobierno deben gestionar. Falta consistencia, creando un campo de juego desigual.

Tigran dice que disfruta de su trabajo y tiene un equipo increíble, pero el trabajo es sin duda exigente. Tigran está impulsado y motivado por el hecho de que los esfuerzos de su equipo tienen un impacto tangible en el mundo real. Ocasionalmente, comenta, puede ser difícil mantener el equilibrio. Tigran menciona, sin embargo, que es consciente de que los esfuerzos de su equipo tienen un impacto significativo, al igual que lo hizo cuando trabajó en las fuerzas del orden. Esto es lo que sostiene a Tigran.

Sin embargo, uno de los obstáculos que enfrenta es la claridad regulatoria. Según Tigran, esto ha sido y continuará siendo un problema. Hay una falta de uniformidad entre diferentes jurisdicciones y agencias, a veces incluso dentro de la misma jurisdicción y agencias. Para que personas como Tigran puedan realizar sus funciones esenciales con mayor eficiencia, debe haber una mayor claridad regulatoria.