- La FINRA informa que aproximadamente el 70% de las comunicaciones relacionadas con criptoactivos incumplen las directrices regulatorias, ya que contienen afirmaciones falsas o engañosas.
- En un examen dirigido, la FINRA revisó más de 500 comunicaciones sobre criptoactivos de firmas miembros para verificar su cumplimiento con la Regla 2210, que exige información justa y equilibrada.
- Las infracciones incluyen confusión entre productos ofrecidos por la firma y los de terceros, equivalencias falsas entre activos cripto y efectivo, y explicaciones poco claras sobre el funcionamiento de las criptomonedas.
La criptomoneda, la fiebre del oro digital de nuestros tiempos, se ha topado con un obstáculo regulatorio. La Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA) ha lanzado un trueno en forma de informe: aproximadamente el 70% de las comunicaciones relacionadas con criptomonedas están enredadas en una red de violaciones. Estas no son simples errores menores; son infracciones graves que involucran afirmaciones falsas, exageradas y engañosas.
En noviembre de 2022, FINRA dirigió su lente regulatoria hacia las empresas miembros involucradas en comunicaciones sobre criptomonedas. ¿La misión? Asegurar el cumplimiento de la Regla 2210, una piedra angular en el ámbito de las comunicaciones públicas. Esta regla no es solo una guía; es el baluarte contra la desinformación, que exige que las comunicaciones sean justas, equilibradas y basadas en hechos.
El enigmático desafío del cumplimiento normativo en criptomonedas
La inspección fue rigurosa. Se analizaron más de 500 comunicaciones relacionadas con activos cripto, revelando que una parte significativa no lograba diferenciar entre los productos ofrecidos por las empresas miembros y los de terceros o afiliados. La falta de claridad no se detuvo ahí. Estas comunicaciones a menudo equiparaban engañosamente los activos cripto con efectivo o instrumentos similares, y se realizaban comparaciones con otras clases de activos, como acciones o efectivo, sin una base sólida.
Esta niebla de confusión se extendió a las explicaciones sobre cómo operan los activos cripto. Detalles clave sobre la emisión, tenencia, transferencia y venta a menudo se omitían, dejando a los inversores a ciegas. Además, algunas comunicaciones implicaban falsamente que los activos cripto estaban protegidos por las leyes federales de valores o las normas de FINRA, e incluso algunas distorsionaban la extensión de la protección bajo la Corporación de Protección de Inversores de Valores.
El 2024informe de la FINRA: un nuevo capítulo en la supervisión de las criptomonedas
Este desarrollo se alinea con el Informe Anual de Supervisión Regulatoria de FINRA de 2024, marcando la primera vez que se dedica una sección a los activos cripto. Como organismo de autorregulación bajo la SEC, el mandato de FINRA es claro: supervisar a los corredores y distribuidores de valores. Este informe es más que un simple documento; es una herramienta crítica para que las empresas miembros refinen sus programas de cumplimiento.
El informe abarca una amplia red, cubriendo el desarrollo de activos cripto y los volúmenes publicitados entre 26 temas. Se dirige a las empresas involucradas o que planean involucrarse en actividades relacionadas con criptomonedas, guiándolas a través del intrincado laberinto del cumplimiento de la SEC. Esto incluye una lista de verificación integral para evaluar si un activo cripto es un valor, medidas de ciberseguridad y protocolos contra el lavado de dinero.
Las comunicaciones minoristas, un aspecto crítico del compromiso con los clientes, han mostrado una tasa de incumplimiento significativamente mayor en comparación con otros productos. Esto destaca la necesidad de una mayor vigilancia y adherencia a las normas regulatorias.
El papel y las prácticas de FINRA podrían verse aún más influenciados por una próxima decisión de la Corte Suprema sobre el uso de jueces internos por parte de la SEC. Esta decisión, esperada para 2023, podría tener repercusiones para FINRA, que también emplea jueces internos para casos relacionados con miembros. Esto sigue a una sentencia de 2023 del Tribunal de Apelaciones del Circuito del Distrito de Columbia contra el uso de estos jueces por parte de FINRA.
En resumen, el informe de FINRA sirve como un recordatorio contundente de los dolores de crecimiento de la industria cripto. La alta tasa de incumplimiento en las comunicaciones cripto subraya la necesidad de una supervisión rigurosa y la adherencia a las normas regulatorias. A medida que la industria continúa evolucionando, este informe y las acciones regulatorias posteriores desempeñarán un papel fundamental en la configuración del panorama de las criptomonedas y su integración en el sistema financiero más amplio.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
