- FINRA에 따르면 암호화폐 관련 커뮤니케이션의 약 70%가 규제 지침을 위반하여 허위 또는 오해의 소지가 있는 주장을 포함하고 있습니다.
- 표적 점검에서 FINRA는 Rule 2210(공정하고 균형 잡힌 정보 제공을 요구) 준수 여부를 확인하기 위해 회원사로부터 받은 500건 이상의 암호화폐 커뮤니케이션을 검토했습니다.
- 위반 사례에는 회사가 제공하는 상품과 제3자의 상품을 혼동하게 하거나, 암호화폐 자산을 현금과 부당하게 동일시하거나, 암호화폐 운영 방식을 불명확하게 설명하는 것 등이 포함됩니다.
우리의 시대의 디지털 골드 러시인 암호화폐가 규제 장애물에 부딪혔다. 금융산업규제기구(FINRA)는 보고서라는 천둥을 쏟아냈다: 암호화폐 관련 통신의 약 70%가 위반의 그물망에 얽혀 있다. 이는 사소한 실수가 아니며, 허위, 과장, 오해의 소지가 있는 주장과 관련된 심각한 위반이다.
2022년 11월, FINRA는 암호화폐 통신에 관여하는 회원 기업들에게 규제 렌즈를 집중시켰다. 임무는 무엇이었는가? 공공 통신의 핵심인 규칙 2210을 준수하는 것을 보장하는 것이었다. 이 규칙은 단순한 지침이 아니라, 허위 정보에 대한 방패막이이며, 통신이 공정하고 균형 잡히며 사실에 기반해야 한다고 규정한다.
암호화폐 준수의 난해한 과제
감사는 엄격했다. 500개 이상의 암호화폐 자산 관련 통신이 분석되었으며, 그중 상당수가 회원 기업이 제공하는 제품과 제3자 또는 계열사가 제공하는 제품을 구분하지 못했음이 드러났다. 불명확함은 여기서 멈추지 않았다. 이러한 통신은 종종 암호화폐 자산을 현금이나 유사한 도구와 오해의 소지가 있게 동일시했으며, 주식이나 현금과 같은 다른 자산 클래스와의 비교는 타당한 근거 없이 이루어졌다.
이 혼란의 안개는 암호화폐 자산이 작동하는 방식에 대한 설명으로까지 확장되었다. 발행, 보유, 이전 및 판매에 대한 주요 세부 사항이 종종 생략되어 투자자들이 정보를 얻지 못했다. 또한, 일부 통신은 암호화폐 자산이 연방 증권법이나 FINRA 규칙으로 보호된다고 거짓으로 암시했으며, 일부는 심지어 증권투자보호공사(SIPC)의 보호 범위를 왜곡했다.
FINRA의 2024 보고서: 암호화폐 감독의 새로운 장
이 발전은 FINRA의 2024년 연례 규제 감독 보고서와 맥을 같이하며, 암호화폐 자산에 대한 섹션이 처음으로 마련되었다. SEC의 자율 규제 기구인 FINRA의 임무는 명확하다: 증권 브로커-딜러를 감독하는 것이다. 이 보고서는 단순한 문서가 아니라 회원 기업들이 준수 프로그램을 정교하게 만드는 데 중요한 도구이다.
이 보고서는 26개 주제 중 암호화폐 자산 개발 및 광고된 거래량을 광범위하게 다룬다. 이는 암호화폐 관련 활동에 참여하거나 참여할 계획인 기업들을 대상으로 하며, SEC 준수의 복잡한 미로를 안내한다. 여기에는 암호화폐 자산이 증권인지 평가하기 위한 포괄적인 체크리스트, 사이버 보안 조치, 그리고 자금세탁 방지 프로토콜이 포함된다.
고객 참여의 핵심 요소인 소매 커뮤니케이션은 다른 상품에 비해 준수율 위반률이 현저히 높게 나타났습니다. 이는 규제 기준을 더욱 엄격히 준수하고 경각심을 높일 필요가 있음을 시사합니다.
FINRA의 역할과 관행은 SEC의 내부 재판관 사용과 관련된 차기 연방대법원 판결의 영향을 더 크게 받을 수 있습니다. 2023년에 예상되는 이 판결은 회원 관련 사건에 내부 재판관을 사용하는 FINRA에 파장을 일으킬 수 있습니다. 이는 워싱턴 D.C. 연방항소법원이 2023년 FINRA의 이러한 재판관 사용에 대해 내린 판결에 이은 것입니다.
요약하자면, FINRA의 보고서는 암호화폐 산업의 성장통을 stark하게 일깨워줍니다. 암호화폐 커뮤니케이션의 높은 준수율 위반률은 엄격한 감독과 규제 기준 준수의 필요성을 강조합니다. 산업이 계속 진화함에 따라 이 보고서와 후속 규제 조치는 암호화폐와 더 넓은 금융 시스템의 통합을 형성하는 데 중추적인 역할을 할 것입니다.
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Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
