- FINRA 报告称，约 70% 与加密货币相关的通信违反了监管准则，包含虚假或误导性声明。
- 在一次针对性检查中，FINRA 审查了来自成员公司的 500 多条加密货币通信内容，以评估其是否符合第 2210 条规则，该规则要求信息公平且平衡。
- 违规行为包括混淆公司提供的产品与第三方产品、将加密货币资产错误等同于现金，以及对加密货币运作方式解释不清。
加密货币，我们时代的数字淘金热，遇到了监管障碍。美国金融业监管局（FINRA）发布了一份报告，犹如一声惊雷：约70%的加密货币相关通信陷入违规的泥潭。这些不仅仅是轻微的失误；它们涉及虚假、夸大和误导性声明的严重违规行为。
2022年11月，FINRA将其监管目光转向参与加密通信的会员公司。任务是什么？确保遵守第2210条规则，这是公共通信领域的基石。这条规则不仅仅是一份指南；它是防止错误信息的堡垒，规定通信必须公平、平衡且基于事实。
加密合规的神秘挑战
审查非常严格。超过500份与加密资产相关的通信被仔细剖析，结果显示，很大一部分未能区分会员公司提供的产品与第三方或附属机构提供的产品。缺乏清晰度的情况并未就此停止。这些通信经常误导性地将对等加密资产与现金或类似工具等同起来，并且在没有充分依据的情况下将其与其他资产类别（如股票或现金）进行比较。
这种混淆的迷雾还延伸到对加密资产运作方式的解释上。关于发行、持有、转让和销售的关键细节经常被省略，使投资者处于信息盲区。此外，一些通信错误地暗示加密资产受到联邦证券法或FINRA规则的保护，甚至有人歪曲了证券投资者保护公司（SIPC）提供的保护程度。
FINRA的2024报告：加密监管的新篇章
这一发展与FINRA的2024年度监管监督报告相吻合，该报告首次专门设立章节讨论加密资产。作为SEC下的自律组织，FINRA的任务明确：监督证券经纪交易商。这份报告不仅仅是一份文件；它是会员公司完善其合规计划的关键工具。
该报告覆盖面广，涵盖26个主题中的加密资产发展和广告交易量。它针对参与或计划参与加密相关活动的公司，指导它们穿越SEC合规的复杂迷宫。这包括评估加密资产是否为证券的综合检查表、网络安全措施以及反洗钱协议。
作为客户参与关键环节的零售通信，其违规率显著高于其他产品。这凸显了需要提高警惕并遵守监管标准。
FINRA的角色和实践可能会受到最高法院即将做出的关于SEC使用内部法官决定的进一步影响。这一决定预计将在2023年做出，可能对同样在会员相关案件中雇用内部法官的FINRA产生 repercussions。这紧随哥伦比亚特区巡回上诉法院2023年对FINRA使用这些法官的裁决之后。
总之，FINRA的报告作为加密行业成长阵痛的鲜明提醒。加密通信中极高的违规率凸显了严格监管和遵守监管标准的必要性。随着行业的不断发展，这份报告及随后的监管行动将在塑造加密货币格局及其融入更广泛金融体系方面发挥关键作用。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
