US-Regierung gibt 12.7 Mrd. US-Dollar aus, um 10 wohlhabende Einleger zu retten

Die US-Regierung hat der wirtschaftlichen Gesellschaft gegenüber vielen Unrecht zugefügt, nachdem mehrere große Banken zusammengebrochen waren. Quellen zufolge hat die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ein unzensiertes Dokument veröffentlicht, das zeigt, dass die US-Regierung die Konten der zehn wichtigsten Kunden der Silicon Valley Bank (SVB) nach deren hochkarätigem Zusammenbruch im März garantierte. Dies sollte keine Überraschung sein – Anleger hätten dies voraussehen und es besser wissen müssen: Die Reichen werden reicher, und die Armen sinken immer tiefer.

Die US-Regierung begünstigt eindeutig die Reichen

Der amerikanische katholische Priester, Soziologe, Theologe und Autor der skurrilen Bestseller-Romane wie „The Cardinal Sins“, Father Andrew Greeley, sagte einmal: „Es sollte keine Überraschung sein, dass, wenn reiche Männer die Kontrolle über die Regierung übernehmen, sie Gesetze verabschieden, die zu ihren Gunsten sind. Die Überraschung ist, dass diejenigen, die nicht reich sind, für solche Menschen stimmen, obwohl sie aus bitterer Erfahrung wissen sollten, dass die Reichen den Rest von uns weiter ausbeuten werden.“ 

Amerikaner leben den Beweis dafür bis heute. Das Jahr 2023 könnte als das Jahr in die Geschichte eingehen, in dem Amerika den Glauben an seine Banken verlor. Die US-Regierung und ihr Bankensystem haben mehr Fragen aufgeworfen als beantwortet. Dies hat zu Misstrauen geführt und viele haben die Branche ganz aufgegeben.

Mehrere hochkarätige Regionalbanken gingen im Frühjahr 2023 in die Insolvenz, darunter die Silicon Valley Bank (SVB), die Signature Bank und die First Republic Bank. Diese Banken waren nicht auf einen einzigen geografischen Standort beschränkt, und ihr Zusammenbruch hatte nicht nur eine einzige Ursache.

Die Nachricht erschütterte die Finanzmärkte, die Bankbranche und verunsicherte die allgemeine Bevölkerung. Die Befürchtung wuchs, dass eine finanzielle Ansteckung im Gange war, die auftritt, wenn sich eine Krise in einem Sektor auf andere Teile einer Wirtschaft, eines Landes oder einer Region ausbreitet – mit fatalen Folgen. Was tat die US-Regierung? Sie rettete die Reichen. Hier finden Sie die Transaktionen im Detail.

FDIC-Bericht über die detaillierte Rettungsaktion

Nach einer Anfrage nach dem Freedom of Information Act durch Bloomberg gab die FDIC „versehentlich“ die vollständige Version des Dokuments bekannt. Das Dokument enthüllt die Namen der Unternehmen, die gerettet wurden, sowie die Einlagen, die die FDIC-Höchstgrenze von 250.000 US-Dollar pro Konto bei weitem überschreiten.

Der Stablecoin-Herausgeber Circle war der größte Einleger bei der SVB und steuerte 3,3 Milliarden US-Dollar bei. Im März meldete das in Boston ansässige Unternehmen, dass 3,3 Milliarden US-Dollar der 40 Milliarden US-Dollar, die seinen Stablecoin USD Coin (USDC) stützten, zunächst in einer bankrotten Institution gefangen waren.

Wer bekam was?

1. Sequoia – Die 1 Milliarde US-Dollar, die Sequoia, ein renommiertes Unternehmen, das Unternehmen wie Apple, Google und WhatsApp unterstützt hat, bei der SVB hatte, repräsentierte nur einen kleinen Teil seines verwalteten Vermögens von 85 Milliarden US-Dollar. Michael Moritz, ein Partner des Unternehmens, schrieb in der Financial Times, dass das Unternehmen nicht nur eigene Konten bei der Bank führte, sondern auch jede von ihm finanzierte Startup-Firma dazu riet, dasselbe zu tun.

2. Kanzhun – Laut dem Dokument hatte Kanzhun Einlagen in Höhe von 902,9 Millionen US-Dollar bei der SVB. Bevor das Unternehmen 2021 an der Nasdaq notiert wurde, war es maßgeblich vom chinesischen Riesen Tencent unterstützt worden, was es zu einem der größten chinesischen Unternehmen machte, das in diesem Jahr in den USA an die Börse ging.

3. Altos Labs Inc. – ein auf Zellregeneration spezialisiertes Life-Science-Unternehmen, hatte Einlagen in Höhe von 680,3 Millionen US-Dollar bei der Bank. Das privat gehaltene Unternehmen hat 3,27 Milliarden US-Dollar von Investoren eingesammelt, darunter die Milliardäre Jeff Bezos und Yuri Milner sowie die Mubadala Investment Company und andere Investoren.

4. Marqeta Inc. – Das Dokument zeigt, dass das Zahlungs-Startup Einlagen in Höhe von 634,5 Millionen US-Dollar bei der Bank hatte. Das Unternehmen bestätigte in einer Erklärung, dass es „bedeutende Einlagen“ bei der SVB hatte, sich jedoch im Prozess befand, die Gelder auf andere Banken zu übertragen.

5. IntraFi Network, das Einlagendienste für Finanzinstitute anbietet, hatte laut dem Dokument Einlagen im Wert von 410,9 Millionen US-Dollar bei der Bank.

6. Circle Internet Financial Ltd. gab seine SVB-Einlagen bekannt, die zu diesem Zeitpunkt 8,2 % der Reserven ausmachten, die zuvor seinen USD Coin stützten. Laut dem Dokument hatte der größte Einleger der SVB einen Saldo von 3,3 Milliarden US-Dollar.

7. Roku Inc., ein Hersteller von Streaming-Set-Top-Boxen, hatte zuvor bekannt gegeben, dass etwa 26 % seiner liquiden Mittel und liquiden Äquivalente bei der Bank gehalten wurden. Das Dokument wies einen Saldo von 420 Millionen US-Dollar aus.

8. Bill.com hatte zuvor bekannt gegeben, dass es etwa 670 Millionen US-Dollar bei der Bank hatte. Das Unternehmen erklärte, dass die Summe etwa 300 Millionen US-Dollar seiner eigenen Mittel und 370 Millionen US-Dollar, die Kunden gehörten, umfasste. Laut dem FDIC-Dokument betrug der Gesamtsaldo von Bill.com 761,1 Millionen US-Dollar.

Ist es vorbei? Oder steht der US-Bankensektor vor einer Wiederholung der Großen Depression?

Die Bankenprobleme der US-Regierung sind noch lange nicht vorbei. Laut Analysten von Morgan Stanley könnten amerikanische Banken infolge des bevorstehenden Plans des US-Finanzministeriums, eine neue Serie von Schatzscheinen auszugeben, fast 500 Milliarden US-Dollar verlieren.

Laut CNBC prognostiziert Morgan Stanley für den Rest dieses Jahres insgesamt 1,364 Billionen US-Dollar an Netto-Schatzscheinausgaben, wovon 1 Billion US-Dollar innerhalb der nächsten vier Monate ausgegeben werden wird. Die Bank warnt, dass dieser neue Ansturm von US-Anleihen Banken, die die Renditen der US-Regierung nicht matchen können, unter erheblichen Druck setzen könnte.