El gobierno de EE. UU. gasta $12.7B para salvar a los depositantes 10adinerados

El gobierno de EE. UU. ha mostrado un nivel de injusticia hacia muchas personas en la sociedad económica tras la caída de varios grandes bancos. Según fuentes, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) ha publicado un documento sin censurar que revela que el gobierno de EE. UU. garantizó las cuentas de los diez principales clientes del Silicon Valley Bank (SVB) tras su muy publicitado fracaso en marzo. Esto no debería ser una sorpresa: los inversores deberían haberlo visto venir y saberlo mejor: los ricos se hacen más ricos y los pobres se hunden aún más.

El gobierno de EE. UU. definitivamente favorece a los ricos

El sacerdote católico estadounidense, sociólogo, teólogo y autor de novelas bestsellers provocativas como The Cardinal Sins, Father Andrew Greeley, dijo una vez: «No debería ser una sorpresa que cuando los hombres ricos toman el control del gobierno, aprueban leyes que les favorecen. La sorpresa es que aquellos que no son ricos votan por esas personas, aunque deberían saber por amarga experiencia que los ricos seguirán estafando al resto de nosotros». 

Los estadounidenses son la prueba viviente de ello hasta el día de hoy. El año 2023 podría pasar a la historia como el año en que Estados Unidos perdió la fe en sus bancos. El gobierno de EE. UU. y su sistema bancario han dejado más preguntas que respuestas. Esto ha generado desconfianza y ha llevado a muchas personas a abandonar por completo la industria.

Varios bancos regionales de alto perfil quebraron en la primavera de 2023, incluido el Silicon Valley Bank (SVB), Signature Bank y First Republic Bank. Estos bancos no se limitaban a una única ubicación geográfica, y sus fracasos no se debieron a una sola causa.

Las noticias agitaron los mercados financieros, sacudieron la industria bancaria y desconcertaron a la población en general. Los temores crecieron de que el contagio financiero estaba en marcha, lo cual ocurre cuando una crisis en un sector se extiende a otras partes de una economía, país o región, con resultados fatales. ¿Qué hizo el gobierno de EE. UU.? Rescataron a los ricos. Aquí están las transacciones en detalle.

Informe detallado de rescate de la FDIC

Tras una solicitud de la Ley de Libertad de Información presentada por Bloomberg, la FDIC «divulgó por error» la versión completa del documento. El documento revela los nombres de las empresas que fueron rescatadas, así como los depósitos totales que superan ampliamente el límite de la FDIC de 250.000 dólares por cuenta.

El emisor de stablecoin Circle fue el mayor depositante en SVB, aportando 3.300 millones de dólares. En marzo, la empresa con sede en Boston informó que 3.300 millones de dólares de los 40.000 millones que respaldaban su stablecoin USD Coin (USDC) quedaron inicialmente atrapados en una institución en quiebra.

¿Quién obtuvo qué?

1. Sequoia – El millón de dólares que Sequoia, una firma de renombre que ha respaldado empresas como Apple, Google y WhatsApp, tenía en SVB representaba una pequeña parte de sus 85.000 millones de dólares en activos bajo gestión. Michael Moritz, socio de la firma, escribió en el Financial Times que, además de mantener sus propias cuentas con el prestamista, la firma aconsejó a cada startup que financió que hiciera lo mismo.

2. Kanzhun – Según el documento, Kanzhun tenía 902,9 millones de dólares en depósitos con SVB. Antes de salir a bolsa en la bolsa Nasdaq en 2021, la empresa contó con un respaldo significativo del gigante chino Tencent, lo que la convirtió en una de las mayores empresas chinas en salir a bolsa en Estados Unidos ese año.

3. Altos Labs Inc. – una empresa de ciencias de la vida centrada en la regeneración celular, depositó 680,3 millones de dólares en el banco. La empresa privada ha recaudado 3.270 millones de dólares de inversores, incluidos los multimillonarios Jeff Bezos y Yuri Milner, así como la Compañía de Inversión Mubadala y otros inversores.

4. Marqeta Inc. – El documento muestra que la startup de pagos tenía 634,5 millones de dólares en el banco. La empresa reconoció en un comunicado que tenía «depósitos significativos» en SVB, pero estaba en proceso de transferir fondos a otros bancos.

5. IntraFi Network, que proporciona servicios de depósito a instituciones financieras, tenía 410,9 millones de dólares en depósitos en el banco, según el documento.

6. Circle Internet Financial Ltd. divulgó sus depósitos en SVB, que en ese momento representaban el 8,2 % de las reservas que respaldaban su USD Coin anteriormente. Según el documento, el mayor depositante de SVB tenía un saldo de 3.300 millones de dólares.

7. Roku Inc., un fabricante de decodificadores de streaming, había divulgado anteriormente que aproximadamente el 26 % de su efectivo y equivalentes de efectivo se mantenían en el banco. El documento indicaba un saldo de 420 millones de dólares.

8. Bill.com había divulgado anteriormente que tenía aproximadamente 670 millones de dólares en el banco. La empresa declaró que la suma incluía aproximadamente 300 millones de dólares de sus propios fondos y 370 millones de dólares pertenecientes a los clientes. Según el documento de la FDIC, el saldo total de Bill.com era de 761,1 millones de dólares.

¿Ha terminado? ¿O está el sector bancario del gobierno de EE. UU. destinado a repetir una Gran Depresión?

Los problemas bancarios del gobierno de EE. UU. están lejos de haber terminado. Según los analistas de Morgan Stanley, los bancos estadounidenses podrían perder casi 500.000 millones de dólares como resultado del próximo plan del Tesoro de EE. UU. de emitir una nueva serie de bonos del Tesoro.

Según CNBC, Morgan Stanley prevé un total de 1,364 billones de dólares en emisión neta de bonos del Tesoro para el resto de este año, de los cuales 1 billón de dólares se emitirán en los próximos cuatro meses. El banco advierte que esta nueva oleada de bonos de EE. UU. puede ejercer una presión significativa sobre los bancos que no puedan igualar los rendimientos del gobierno de EE. UU.