Правительство США тратит $12.7B на спасение 10 богатых вкладчиков

Правительство США проявило уровень несправедливости по отношению ко многим в экономическом обществе после краха нескольких крупных банков. Согласно источникам, Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) выпустила нецензурированный документ, раскрывающий, что правительство США гарантировало счета десяти крупнейших клиентов Silicon Valley Bank (SVB) после его широко разрекламированного краха в марте. Это не должно быть сюрпризом – инвесторы должны были это предвидеть и знать лучше: богатые становятся богаче, а бедные тонут все глубже.

Правительство США определенно благоприятствует богатым

Американский католический священник, социолог, теолог и автор скандальных бестселлеров, таких как «Грехи кардинала», отец Эндрю Грили, однажды сказал: «Не должно быть сюрпризом, что когда богатые мужчины берут под контроль правительство, они принимают законы, благоприятные для себя. Сюрприз в том, что те, кто не богат, голосует за таких людей, хотя они должны знать из горького опыта, что богатые будут продолжать обманывать остальных нас». 

Американцы живут, подтверждая это право по сей день. 2023 год может войти в историю как год, когда Америка утратила веру в свои банки. Правительство США и его банковская система оставили больше вопросов, чем ответов. Это привело к недоверию и заставило многих полностью отказаться от этой отрасли.

Несколько высокопоставленных региональных банков обанкротились весной 2023 года, включая Silicon Valley Bank (SVB), Signature Bank и First Republic Bank. Эти банки не ограничивались одним географическим регионом, и их крах не был вызван одной причиной.

Новости потрясли финансовые рынки, потрясли банковскую отрасль и напугали широкую публику. Растут страхи, что финансовая контагиозность находится в процессе, что происходит, когда кризис в одном секторе распространяется на другие части экономики, страны или региона – со смертельными последствиями. Так что же сделало правительство США? Они спасли богатых. Вот транзакции в деталях.

Подробный отчет FDIC о bailout

После запроса в соответствии с Законом о свободе информации от Bloomberg, FDIC «ошибочно» раскрыла полную версию документа. Документ раскрывает названия компаний, получивших bailout, а также общие суммы депозитов, которые значительно превышают лимит FDIC в 250 000 долларов на счет.

Эмитент стейблкоина Circle был крупнейшим депозитарием в SVB, внесшим 3,3 миллиарда долларов. В марте компания, базирующаяся в Бостоне, сообщила, что 3,3 миллиарда долларов из 40 миллиардов, обеспечивающих ее стейблкоин USD Coin (USDC), изначально были заблокированы в обанкротившемся учреждении.

Кто что получил?

1. Sequoia – 1 миллиард долларов, которые Sequoia, известная фирма, поддерживавшая такие компании, как Apple, Google и WhatsApp, имела в SVB, представляла собой небольшую часть ее 85 миллиардов долларов активов под управлением. Майкл Моритц, партнер фирмы, написал в Financial Times, что, помимо поддержания собственных счетов в кредиторе, фирма рекомендовала каждому стартапу, в который она инвестировала, поступать так же.

2. Kanzhun – Согласно документу, у Kanzhun было 902,9 миллиона долларов депозитов в SVB. До выхода на IPO на Nasdaq в 2021 году компания получила значительную поддержку от китайского гиганта Tencent, что сделало ее одной из крупнейших китайских компаний, вышедших на публичное размещение в США в том году.

3. Altos Labs Inc. – биотехнологическая компания, ориентированная на регенерацию клеток, внесла 680,3 миллиона долларов в банк. Частная компания привлекла 3,27 миллиарда долларов от инвесторов, включая миллиардеров Джеффа Безоса и Юрия Мильнера, а также инвестиционную компанию Mubadala и других инвесторов.

4. Marqeta Inc. – Документ показывает, что у платежного стартапа было 634,5 миллиона долларов в банке. Компания признала в заявлении, что у нее есть «значительные депозиты» в SVB, но она находится в процессе перевода средств в другие банки.

5. IntraFi Network, предоставляющая депозитные услуги финансовым учреждениям, имела депозиты на сумму 410,9 миллиона долларов в банке, согласно документу.

6. Circle Internet Financial Ltd. раскрыла свои депозиты в SVB, которые на тот момент составляли 8,2% резервов, обеспечивающих ее USD Coin. Согласно документу, крупнейший депозитарий SVB имел баланс в 3,3 миллиарда долларов.

7. Roku Inc., производитель стриминговых приставок, ранее раскрывал, что примерно 26% его денежных средств и их эквивалентов хранились в банке. Документ указывал на баланс в 420 миллионов долларов.

8. Bill.com ранее раскрывал, что у него было примерно 670 миллионов долларов в банке. Компания заявила, что эта сумма включала примерно 300 миллионов долларов собственных средств и 370 миллионов долларов, принадлежащих клиентам. Согласно документу FDIC, общий баланс Bill.com составил 761,1 миллиона долларов.

Это конец? Или сектор банковского дела правительства США готовится к повторению Великой депрессии?

Проблемы банковской системы правительства США далеко не исчерпаны. Согласно аналитикам Morgan Stanley, американские банки могут потерять почти 500 миллиардов долларов в результате предстоящего плана Министерства финансов США по выпуску новой серии казначейских векселей.

Согласно CNBC, Morgan Stanley прогнозирует общий объем чистого выпуска казначейских векселей на сумму 1,364 триллиона долларов на оставшуюся часть этого года, из которых 1 триллион долларов будет выпущен в течение следующих четырех месяцев. Банк предупреждает, что этот новый всплеск американских облигаций может создать значительную нагрузку на банки, которые не могут соответствовать доходности правительства США.