الحكومة الأمريكية تنفق 12.7مليار دولار لإنقاذ 10المودعين الأثرياء

قدمت الحكومة الأمريكية مستوى من الظلم لكثيرين في المجتمع الاقتصادي بعد انهيار عدة بنوك كبيرة. وفقاً لمصادر، أصدرت هيئة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) مستنداً غير محذوف يكشف أن الحكومة الأمريكية ضمنت حسابات العملاء العشرة الكبار لبنك وادي السيليكون (SVB) بعد إخفاقه الذي حظي بتغطية إعلامية واسعة في مارس. لا ينبغي أن يكون هذا مفاجئاً - كان على المستثمرين أن يروا ذلك قادمًا ويعرفوا أفضل: الأثرياء يصبحون أكثر ثراءً، والفقراء يغرقون أعمق.

الحكومة الأمريكية تفضل بالتأكيد الأثرياء

القس الكاثوليكي الأمريكي، وعالم الاجتماع، وعالم اللاهوت، ومؤلف الروايات الأكثر مبيعاً المثيرة مثل "خطايا الكاردينال الأب"، أندرو غريلي، قال مرةً: "لا ينبغي أن يكون مفاجئاً أنه عندما يتحكم الرجال الأثرياء في الحكومة، فإنهم يسنون قوانين تخدم مصالحهم. المفاجأة هي أن أولئك الذين ليسوا أثرياء يصوتون لهؤلاء الناس، على الرغم من أنهم يجب أن يعرفوا من مرارة التجربة أن الأثرياء سيستمرون في استغلالنا جميعاً." 

يعيش الأمريكيون دليل ذلك حتى يومنا هذا. قد يذهب عام 2023 إلى التاريخ كعام فقدت فيه أمريكا إيمانها بـ بنوكها. لقد تركت الحكومة الأمريكية ونظامها المصرفي أسئلة أكثر من إجابات. وقد أدى ذلك إلى انعدام الثقة وكثير من التخلي عن الصناعة تماماً.

أفلست عدة بنوك إقليمية ذات شهرة عالية في ربيع عام 2023، بما في ذلك بنك وادي السيليكون (SVB)، وبنك سيغنتشر، وبنك فيرست ريبابليك. لم تكن هذه البنوك محدودة بموقع جغرافي واحد، ولم تكن إخفاقاتها بسبب سبب واحد.

هزت الأخبار الأسواق المالية، وهزت صناعة البنوك، وأرعبت عامة السكان. نما الخوف من أن العدوى المالية كانت في الطريق، وهو ما يحدث عندما تنتقل أزمة في قطاع واحد إلى أجزاء أخرى من الاقتصاد أو البلد أو المنطقة - مع نتائج قاتلة. فماذا فعلت الحكومة الأمريكية؟ لقد أنقذت الأثرياء. إليك تفاصيل المعاملات أدناه.

تقرير مفصل عن الإنقاذ من FDIC

بعد طلب بموجب قانون حرية المعلومات من بلومبرغ، كشفت هيئة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) "خطأً" النسخة الكاملة من المستند. يكشف المستند عن أسماء الشركات التي تم إنقاذها، بالإضافة إلى إجمالي الودائع التي تتجاوز بكثير حد 250,000 دولار المحدد من قبل FDIC لكل حساب.

كان مُصدر العملة المستقرة Circle أكبر مودع في SVB، مساهماً بـ 3.3 مليار دولار. في مارس، أفادت الشركة التي مقرها بوسطن أن 3.3 مليار دولار من أصل 40 مليار دولار التي تدعم عملتها المستقرة USD Coin (USDC) كانت محاصرة في البداية في مؤسسة مفلسة.

من حصل على ماذا؟

1. سيكويا – مثلت المليار دولار التي كانت لدى سيكويا، الشركة الشهيرة التي دعمت شركات مثل أبل وجوجل وواتساب، جزءاً صغيراً من أصولها البالغة 85 مليار دولار تحت الإدارة. كتب مايكل موريتز، الشريك في الشركة، في صحيفة فاينانشال تايمز أنه بالإضافة إلى الحفاظ على حساباتها الخاصة مع المقرض، نصح الشركة كل شركة ناشئة قامت بتمويلها بالقيام بذلك أيضاً.

2. كانشون – وفقاً للمستند، كان لدى كانشون ودائع بقيمة 902.9 مليون دولار مع SVB. قبل الطرح العام الأولي في بورصة ناسداك في عام 2021، كانت الشركة مدعومة بشكل كبير من عملاق التكنولوجيا الصيني تينسنت، مما جعلها واحدة من أكبر الشركات الصينية التي تطرح علناً في الولايات المتحدة في ذلك العام.

3. ألتوس لابز إنك. – شركة علوم الحياة التي تركز على تجديد الخلايا، أودعت 680.3 مليون دولار في البنك. جمعت الشركة الخاصة 3.27 مليار دولار من مستثمرين بما في ذلك الملياردير جيف بيزوس ويوري ميلنر، بالإضافة إلى شركة موبادالا للاستثمار ومستثمرين آخرين.

4. ماركيوتا إنك. – يظهر المستند أن شركة الدفع الناشئة كان لديها 634.5 مليون دولار في البنك. أقرت الشركة في بيان بأنها كانت تمتلك "ودائع كبيرة" في SVB لكنها كانت في عملية نقل الأموال إلى بنوك أخرى.

5. شبكة إنترافي، التي تقدم خدمات الودائع للمؤسسات المالية، كان لديها ودائع بقيمة 410.9 مليون دولار في البنك، وفقاً للمستند.

6. Circle Internet Financial Ltd. كشفت عن ودائعها في SVB، والتي مثلت في ذلك الوقت 8.2% من الاحتياطيات الداعمة لعملة USD Coin (USDC) الخاصة بها. وفقاً للمستند، كان لدى أكبر مودع في SVB رصيداً قدره 3.3 مليار دولار.

7. روكو إنك.، الشركة المصنعة لأجهزة استقبال البث، كشفت سابقاً أن حوالي 26% من نقودها وما يعادلها من نقد تم الاحتفاظ بها في البنك. أشار المستند إلى رصيد قدره 420 مليون دولار.

8. بيل.كوم كشفت سابقاً عن امتلاكها لما يقرب من 670 مليون دولار في البنك. ذكرت الشركة أن المبلغ شمل حوالي 300 مليون دولار من أموالها الخاصة و370 مليون دولار تعود للعملاء. وفقاً لمستند FDIC، كان الرصيد الإجمالي لـ Bill.com هو 761.1 مليون دولار.

هل انتهى الأمر؟ أم أن قطاع البنوك في الحكومة الأمريكية مستعد لتكرار الكساد الكبير؟

مشاكل البنوك في الحكومة الأمريكية ليست قريبة من الانتهاء. وفقاً لمحللي مورغان ستانلي، قد تفقد البنوك الأمريكية ما يقرب من 500 مليار دولار نتيجة لخطة وزارة الخزانة الأمريكية القادمة لإصدار سلسلة جديدة من سندات الخزانة قصيرة الأجل.

وفقاً لـ CNBC، تتوقع مورغان ستانلي إصداراً صافياً إجمالياً بقيمة 1.364 تريليون دولار من سندات الخزانة قصيرة الأجل لبقية هذا العام، منها 1 تريليون دولار سيتم إصدارها خلال الأشهر الأربعة القادمة. تحذر البنوك من أن هذا الموجة الجديدة من السندات الأمريكية قد تضع ضغطاً كبيراً على البنوك التي لا تستطيع مطابقة عوائد الحكومة الأمريكية.