SEC geht gegen Krypto vor? Warum Sie Ihre digitalen Assets jetzt schützen müssen

Puai Wichman, CEO & Gründer von Ora Partners – einem internationalen Treuhand- und Vermögenslösungsunternehmen – erklärt die jüngsten SEC-Krypto-Klagen und die Bedeutung des Schutzes von Krypto-Assets in einem Offshore-Trust

Nach Phasen der Preisschwankungen und dem Zusammenbruch mehrerer Krypto-Unternehmen hat die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) Klagen gegen die Krypto-Börsen Binance und Coinbase eingereicht sowie Betrugsanklagen gegen eine der größten Krypto-Börsen, die gescheiterte FTX, erhoben. Die SEC hat auch Maßnahmen gegen eine Reihe von Krypto-Kreditplattformen und dezentralen Finanzprojekten (DeFi) ergriffen. In diesen Klagen macht die SEC oft geltend, dass die beklagten Börsen gegen Wertpapiergesetze verstoßen haben, indem sie nicht registrierte Wertpapiere gehandelt haben, oder dass sie offenen Betrug begangen haben. 

Obwohl noch umstritten ist, ob Krypto als „Wertpapier“ gilt oder nicht, haben einige Richter dies bereits festgestellt, und SEC-Vorsitzender Gary Gensler hat klar gemacht, dass er der Ansicht ist, dass die Mehrheit der Kryptowährungen Wertpapiere sind, basierend auf dem „Howey-Test“, der im Urteil des Obersten Gerichtshofs von 1946 in SEC v. W.J. Howey Co, 328 U.S. 293 (1946), dargelegt wurde. Die Durchsetzungskampagne der SEC gegen Krypto wird sich wahrscheinlich in den kommenden Monaten und Jahren fortsetzen, da die Behörde erklärt hat, dass sie sich der Regulierung der Krypto-Branche und dem Schutz der Anleger verpflichtet fühlt. Dies mag zwar ein edles Motiv sein, wird sich jedoch wahrscheinlich erheblich auf den Krypto-Markt auswirken, da es für Anleger unweigerlich schwieriger wird, Krypto-Assets zu handeln.

SEC-Klagen + Bedrohungen für Krypto-Assets 

Jenseits der unvermeidlichen „Kopfschmerzen“ (oder der vorsichtigen Regulierung, je nach Perspektive) aus der SEC sind Krypto-Assets den nun gängigen und „routinemäßigen“ Bedrohungen durch Hacker und Betrüger ausgesetzt. Laut dem FBI wurden im Jahr 2022 Verluste aus Online-Betrug in Höhe von mehr als 10 Milliarden US-Dollar an das Bureau gemeldet. Dies war der höchste jährliche Verlust in fünf Jahren. Das FBI berichtete weiter, dass es zwischen 2021 und 2022 einen Anstieg der Meldungen über Online-Betrug um mehr als 3 Milliarden US-Dollar gab, wobei die Meldungen über Betrugsfälle mit Krypto-Anlagen fast auf das Dreifache stiegen.

Wenn Regulierung und Hacker nicht schon genug Grund zur Sorge bieten, gibt es zusätzliche, schwerwiegende Bedrohungen, die für Krypto-Assets einzigartig sind. Welche anderen Anlagen, abgesehen von kleinen Bargeldbeträgen, können verloren gehen, wenn eine „Cold Wallet“ physisch beschädigt oder verlegt wird? Welche anderen Vermögenswerte können dauerhaft verloren gehen, wenn Passwörter oder Seed-Phrases vergessen werden oder wenn die einzige Person, die diese Passwörter und Seed-Phrases kennt, verstirbt? Schätzungen der Glassnode-Daten zufolge könnten etwa 10 % des aktuellen Bitcoin-Angebots oder 1.857.721 Bitcoins nie wieder gefunden werden. Andere Berichte schätzen, dass dieser Wert sogar bei 25 % liegen könnte. Das entspricht Milliarden an Wert, die für immer unzugänglich bleiben und im Wesentlichen das umlaufende Angebot an Kryptowährungen reduzieren.

Was bedeuten diese potenziellen Bedrohungen und Klagen also für Sie und Ihre Krypto-Assets?

So schützen Sie Ihre digitalen Assets 

Ob Sie Ihre digitalen Assets jetzt schützen müssen, hängt von Ihren individuellen Umständen ab. Wenn Sie ein kleinerer Anleger sind oder nur eine kleine Menge an Krypto-Assets halten, müssen Sie möglicherweise keine sofortigen Maßnahmen ergreifen. Wenn Sie jedoch ein großer Anleger sind oder eine erhebliche Menge an Krypto-Assets halten, sollten Sie in Erwägung ziehen, Schritte zum Schutz Ihrer Assets zu unternehmen, und diese Schritte müssen weder eine Krypto-Börse noch eine Cold Wallet beinhalten. 

Beginnen wir mit den ersten Schritten, die Sie unternehmen können, um Ihre digitalen Assets zu schützen:

• Schützen Sie Ihre Konten vor unbefugtem Zugriff, indem Sie starke Passwörter und die Zwei-Faktor-Authentifizierung verwenden. 
• Seien Sie vorsichtig mit den Informationen, die Sie online teilen. Geben Sie niemals Ihre privaten Schlüssel oder Seed-Phrases an Dritte weiter.

Jenseits des Offensichtlichen sollten Sie vielleicht in Erwägung ziehen, Ihre Assets in einem Offshore-Trust unterbringen zu lassen, der von einem professionellen Treuhänder verwaltet wird – und zumindest verschlüsselten Cloud-Speicher nutzen. Mit diesen Methoden können Sie das Risiko eines physischen Verlusts oder eines Medienversagens praktisch eliminieren, während Sie gleichzeitig bequem auf Ihre Krypto-Assets über Computer, Telefon oder Tablet zugreifen können – überall dort, wo eine Internetverbindung besteht. Treuhänder haben sicheren Zugriff auf Ihre Assets und sind geschult in der ordnungsgemäßen Verwaltung und dem Schutz aller Vermögenswerte. Cloud-Speicheranbieter verfügen in der Regel über mehrere Rechenzentren in verschiedenen geografischen Regionen. Dies bedeutet, dass Ihre Dateien im Falle einer Naturkatastrophe oder eines anderen Ereignisses, das ein einzelnes Rechenzentrum betrifft, weniger wahrscheinlich verloren gehen oder beschädigt werden. Durch die Nutzung dieser Methoden können Sie sicher sein, dass Sie die bestmöglichen Sicherheitskontrollen nutzen, einschließlich Verschlüsselung, Zugriffssteuerung und Audit-Trails. Mit einem professionellen Treuhänder können Sie sicher sein, dass Passwörter und Seed-Phrases niemals verloren gehen, selbst wenn Sie sterben oder invalid werden. Es ist natürlich wichtig, einen seriösen Treuhänder oder Cloud-Speicheranbieter zu wählen, der eine gute Sicherheitsbilanz vorweisen kann.

Handeln Sie jetzt 

Egal, wie viel Sie investieren oder wie ernst Sie die besprochenen Bedrohungen nehmen, hier ist ein letzter praktischer Rat: Seien Sie sich der Risiken bewusst, die mit der Investition in Krypto verbunden sind. Kryptowährungen sind eine volatile Anlageklasse, und es besteht immer das Risiko, Geld zu verlieren. Ergreifen Sie jetzt proaktive Schritte, um Ihre digitalen Assets in einem Offshore-Trust zu schützen, um Ihre Investitionen vor zukünftigen Bedrohungen oder sogar potenziellen Klagen zu bewahren.