Geht die SEC gegen Kryptowährungen vor? Warum Sie Ihre digitalen Vermögenswerte jetzt schützen müssen

Puai Wichman, CEO und Gründer von Ora Partners – einem internationalen Treuhand- und Vermögensverwaltungsunternehmen – erläutert die jüngsten SEC-Kryptoklagen und die Bedeutung des Schutzes von Krypto-Vermögenswerten in einem Offshore-Trust.

Nach Phasen starker Preisschwankungen und dem Zusammenbruch mehrerer Krypto-Unternehmen hat die US-Börsenaufsicht SEC Klagen gegen die Krypto-Börsen Binance und Coinbase sowie Betrugsvorwürfe gegen eine der größten Krypto-Börsen, die insolvente FTX, erhoben. Die SEC ist außerdem gegen diverse Krypto-Kreditplattformen und Projekte im Bereich dezentraler Finanzen (DeFi) vorgegangen. In diesen Klagen wirft die SEC den beklagten Börsen häufig vor, gegen Wertpapiergesetze verstoßen zu haben, indem sie mit nicht registrierten Wertpapieren handelten oder Betrug begangen haben. 

Ob Kryptowährungen als Wertpapiere gelten, ist weiterhin umstritten. Einige Richter haben dies jedoch bereits bejaht, und SEC-Chef Gary Gensler hat klargestellt, dass er die meisten Kryptowährungen aufgrund des „Howey-Tests“ – einem Urteil des Obersten Gerichtshofs von 1946 im Fall SEC gegen WJ Howey Co., 328 US 293 (1946) – für Wertpapiere hält. Die SEC wird ihr Vorgehen gegen Kryptowährungen in den kommenden Monaten und Jahren voraussichtlich fortsetzen, da die Behörde erklärt hat, die Kryptoindustrie regulieren und Anleger schützen zu wollen. Auch wenn dies ein lobenswertes Ziel sein mag, wird es den Kryptomarkt wahrscheinlich erheblich beeinflussen, da es den Handel mit Krypto-Assets für Anleger zwangsläufig erschweren wird.

SEC-Klagen und Bedrohungen für Krypto-Assets 

Abgesehen von den unvermeidlichen Schwierigkeiten (oder, je nach Sichtweise,dent Regulierung) durch die SEC, sind Krypto-Assets den mittlerweile alltäglichen Bedrohungen durch Hacker und Betrüger ausgesetzt. Laut FBI wurden dem Bureau im Jahr 2022 Verluste von über 10 Milliarden US-Dollar durch Online-Betrug gemeldet. Dies war der höchste jährliche Verlust seit fünf Jahren. Das FBI berichtete außerdem von einem Anstieg der gemeldeten Online-Betrugsfälle um über 3 Milliarden US-Dollar zwischen 2021 und 2022, wobei sich die Meldungen von Betrug mit Kryptowährungsanlagen nahezu verdreifachten.

Falls Regulierungen und Hackerangriffe Ihnen noch nicht genug Sorgen bereiten, gibt es weitere, gravierende Bedrohungen, die speziell Krypto-Assets betreffen. Welche anderen Investitionen – abgesehen von kleineren Bargeldbeträgen cashkönnen beispielsweise verloren gehen, wenn eine „Cold Wallet“ beschädigt oder verlegt wird? Welche anderen Vermögenswerte können dauerhaft verloren gehen, wenn Passwörter oder Seed-Phrasen vergessen werden oder die einzige Person, die diese kennt, stirbt? Schätzungen von Glassnode zufolge könnten etwa 10 % des aktuellen Bitcoin Angebots, also 1.857.721 Bitcoin, für immer verloren sein. Andere Berichte gehen sogar von bis zu 25 % aus. Das entspricht Milliarden von Vermögenswerten, die für immer unzugänglich bleiben und somit die im Umlauf befindliche Menge an Kryptowährung erheblich reduzieren.  

Was bedeuten diese potenziellen Bedrohungen und Klagen also für Sie und Ihre Krypto-Vermögenswerte?

Wie Sie Ihre digitalen Assets schützen 

Ob Sie Ihre digitalen Vermögenswerte jetzt schützen müssen, hängt von Ihren individuellen Umständen ab. Als Kleinanleger oder mit nur wenigen Krypto-Assets ist möglicherweise kein sofortiger Handlungsbedarf gegeben. Sind Sie hingegen ein Großanleger oder besitzen Sie eine beträchtliche Menge an Krypto-Assets, sollten Sie Maßnahmen zum Schutz Ihrer Vermögenswerte in Erwägung ziehen. Diese Maßnahmen müssen weder eine Krypto-Börse noch ein Cold Wallet beinhalten. 

Beginnen wir mit den ersten Schritten, die Sie zum Schutz Ihrer digitalen Assets unternehmen können:

• Schützen Sie Ihre Konten vor unberechtigtem Zugriff durch die VerwendungtronPasswörter und Zwei-Faktor-Authentifizierung. 
• Seien Sie vorsichtig, welche Informationen Sie online teilen. Geben Sie Ihre privaten Schlüssel oder Seed-Phrasen niemals an Dritte weiter.

Neben den offensichtlichen Maßnahmen sollten Sie erwägen, Ihre Vermögenswerte in einem Offshore-Trust unter der Verwaltung eines professionellen Treuhänders anzulegen – und zumindest verschlüsselten Cloud-Speicher zu nutzen. So minimieren Sie das Risiko von physischem Verlust oder Datenträgerausfall und haben gleichzeitig jederzeit bequemen Zugriff auf Ihre Krypto-Assets per Computer, Smartphone oder Tablet – überall mit Internetverbindung. Treuhänder haben sicheren Zugriff auf Ihre Vermögenswerte und sind in deren Verwaltung und Schutz erfahren. Cloud-Speicheranbieter betreiben in der Regel mehrere Rechenzentren in verschiedenen Regionen. Dadurch ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass Ihre Dateien im Falle einer Naturkatastrophe oder eines anderen Ereignisses, das ein einzelnes Rechenzentrum betrifft, verloren gehen oder beschädigt werden. Mit diesen Methoden können Sie sicher sein, dass Sie die bestmöglichen Sicherheitsvorkehrungen treffen, darunter Verschlüsselung, Zugriffskontrolle und Protokollierung. Ein professioneller Treuhänder gibt Ihnen die Gewissheit, dass Passwörter und Seed-Phrasen niemals verloren gehen, selbst im Falle Ihres Todes oder einer Behinderung. Selbstverständlich ist es wichtig, einen seriösen Treuhänder oder Cloud-Speicheranbieter mit trachohen Sicherheitsstandards zu wählen.

Jetzt handeln! 

Unabhängig davon, wie viel Sie investieren oder wie ernst Sie die genannten Risiken nehmen, hier noch ein letzter praktischer Rat: Seien Sie sich der Risiken von Krypto-Investitionen bewusst. Kryptowährungen sind eine volatile Anlageklasse, und es besteht immer das Risiko, Geld zu verlieren. Ergreifen Sie jetzt proaktive Maßnahmen, um Ihre digitalen Vermögenswerte in einem Offshore-Trust zu schützen und Ihre Investitionen vor zukünftigen Bedrohungen oder gar möglichen Klagen zu sichern.