A SEC está reprimindo as criptomoedas? Por que você precisa proteger seus ativos digitais agora

Puai Wichman, CEO e Fundador da Ora Partners – uma firma internacional de fidúcia e soluções de riqueza – explica as recentes ações judiciais da SEC contra criptomoedas e a importância de proteger ativos de criptomoeda em um trust offshore

Após períodos de volatilidade de preços e o colapso de várias empresas de criptomoeda, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) entrou com ações judiciais contra as exchanges de criptomoeda Binance e Coinbase, bem como acusações de fraude contra uma das maiores exchanges de criptomoeda, a falida FTX. A SEC também tomou medidas contra várias plataformas de empréstimo de criptomoeda e projetos de finanças descentralizadas (DeFi). Nessas ações judiciais, a SEC frequentemente alega que as exchanges réus violaram as leis de valores mobiliários ao negociar valores mobiliários não registrados ou que cometeram fraude pura e simples. 

Embora ainda seja debatível se as criptomoedas são ou não um "valor mobiliário", alguns juízes já decidiram que sim, e o presidente da SEC, Gary Gensler, deixou claro que acredita que a maioria das criptomoedas são valores mobiliários, com base no "Howey Test" estabelecido na decisão da Suprema Corte de 1946 em SEC v. W.J. Howey Co, 328 U.S. 293 (1946). A repressão da SEC às criptomoedas provavelmente continuará nos próximos meses e anos, pois a agência afirmou estar comprometida em regular a indústria de criptomoedas e proteger os investidores. Embora isso possa ser um motivo nobre, provavelmente terá um impacto significativo no mercado de criptomoedas, pois inevitavelmente tornará mais difícil para os investidores negociar ativos de criptomoeda.

Ações Judiciais da SEC + Ameaças Impactando Ativos de Criptomoeda 

Além dos inevitáveis "problemas" (ou regulação prudente, dependendo da sua perspectiva) da SEC, os ativos de criptomoeda são vulneráveis às ameaças agora comuns e "rotineiras" impostas por hackers e fraudadores. De acordo com o FBI, mais de US$ 10 bilhões em perdas de golpes online foram relatados ao Bureau em 2022. Esse foi o maior prejuízo anual em cinco anos. O FBI relatou ainda que houve um aumento de mais de US$ 3 bilhões nos relatórios de fraude online de 2021 para 2022, com um quase triplicar nos relatórios de fraude de investimento em criptomoeda.

Se a regulação e os hackers não forem suficientes para tirar o seu sono, existem ameaças adicionais e graves, únicas para ativos de criptomoeda. Por exemplo, quais outros investimentos, além de pequenas quantias em dinheiro, podem ser perdidos quando uma "cold wallet" (carteira fria) é danificada fisicamente ou perdida? Que outros tipos de ativos podem ser permanentemente perdidos quando as senhas ou frases semente são esquecidas ou quando a única pessoa que conhece essas senhas e frases semente falece? De acordo com estimativas dos dados da Glassnode, cerca de 10% do fornecimento atual de Bitcoin, ou 1.857.721 Bitcoins, podem nunca ser encontrados. Outros relatórios estimam que esse número possa chegar a 25%. Isso representa bilhões de dólares em valor que permanecerão inacessíveis para sempre, reduzindo essencialmente o fornecimento circulante de criptomoedas.

Então, o que essas ameaças potenciais e ações judiciais significam para você e seus ativos de criptomoeda?

Como Proteger Seus Ativos Digitais 

Se você precisa proteger seus ativos digitais agora depende das suas circunstâncias individuais. Se você é um investidor menor ou se possui apenas uma pequena quantidade de ativos de criptomoeda, pode não ser necessário tomar nenhuma ação imediata. Por outro lado, se você é um grande investidor ou possui uma quantidade significativa de ativos de criptomoeda, pode considerar tomar medidas para proteger seus ativos, e essas medidas podem não envolver nem uma exchange de criptomoeda nem uma cold wallet. 

Vamos começar com os primeiros passos que você pode tomar para proteger seus ativos digitais:

• Proteja suas contas contra acesso não autorizado usando senhas fortes e autenticação de dois fatores. 
• Tenha cuidado com as informações que você compartilha online. Não forneça suas chaves privadas ou frases semente a ninguém.

Além do óbvio, talvez considere organizar para que seus ativos sejam mantidos em um trust offshore gerenciado por um fiduciário profissional de terceiros – e, no mínimo, considere usar armazenamento em nuvem criptografado. Com esses métodos, você pode praticamente eliminar o risco de perda física ou falha de mídia, mantendo o acesso conveniente aos seus ativos de criptomoeda usando seu computador, telefone ou tablet – em qualquer lugar com conexão à internet. Os fiduciários têm acesso seguro aos seus ativos e são especialistas em gerenciar e proteger todos os ativos. Os provedores de armazenamento em nuvem geralmente têm vários data centers localizados em diferentes regiões geográficas. Isso significa que seus arquivos têm menos probabilidade de ser perdidos ou danificados em caso de desastre natural ou outro evento que afete um único data center. Usando esses métodos, você pode ter certeza de que está utilizando os melhores controles de segurança disponíveis, incluindo criptografia, controle de acesso e trilhas de auditoria. Com um fiduciário profissional, você pode sentir-se seguro de que as senhas e frases semente nunca serão perdidas, mesmo que você faleça ou fique incapacitado. É claro que é importante escolher um fiduciário ou provedor de armazenamento em nuvem de reputação comprovada, com um bom histórico de segurança.

Tome Ação Agora 

Independentemente de quanto você investe ou de quão seriamente você leva qualquer uma dessas ameaças discutidas, aqui está mais um conselho prático: Esteja ciente dos riscos envolvidos no investimento em criptomoeda. As criptomoedas são uma classe de ativos voláteis e sempre há o risco de perder dinheiro. Tome medidas proativas agora para proteger seus ativos digitais em um trust offshore para manter seus investimentos seguros contra ameaças futuras ou até mesmo ações judiciais potenciais.