国際的なトラストおよびウェルスソリューションファームであるOra PartnersのCEO兼創設者であるPuai Wichmanは、最近のSECによる暗号通貨訴訟と、オフショアトラストにおける暗号通貨資産の保護の重要性について説明します。
価格のボラティリティと複数の暗号通貨企業の崩壊の期間の後、米国証券取引委員会（SEC）は、暗号通貨取引所BinanceおよびCoinbaseに対する訴訟を提起し、最大の暗号通貨取引所の一つである破綻したFTXに対する詐欺罪を提起しました。SECはまた、多数の暗号通貨 lending プラットフォームおよび分散型金融（DeFi）プロジェクトに対しても措置を取っています。これらの訴訟において、SECは被告の取引所が登録されていない証券の取引により証券法を違反した、または明白な詐欺を行ったと主張することがよくあります。
暗号通貨が「証券」であるかどうかはまだ議論の余地がありますが、数人の裁判官はすでにそれを証券であると見なしており、SEC議長であるGary Gensler氏は、1946年の連邦最高裁判所判決SEC v. W.J. Howey Co, 328 U.S. 293 (1946)で設定された「ハウイーテスト」に基づき、暗号通貨の大多数が証券であると信じていることを明確にしています。SECの暗号通貨への取り締まりは、同機関が暗号通貨業界の規制と投資家の保護にコミットしていると表明しているため、今後数ヶ月から数年にわたって継続する可能性があります。これは高潔な動機かもしれませんが、投資家が暗号通貨資産を取引することを必然的に困難にするため、暗号通貨市場に大きな影響を与える可能性があります。
SEC訴訟＋暗号通貨資産に影響を与える脅威
SECからの必然的な「頭痛」（または視点によっては慎重な規制）に加えて、暗号通貨資産は、ハッカーや詐欺師によって引き起こされる現在一般的で「日常的な」脅威に脆弱です。FBIによると、2022年にオンライン詐欺による損失が100億ドル以上報告されました。これは過去5年間で最高額の年間損失でした。FBIはさらに、2021年から2022年にかけてオンライン詐欺の報告が30億ドル以上増加し、暗号通貨投資詐欺の報告がほぼ3倍になったと報告しています。
規制やハッカーがあなたを夜中に眠れなくするのに十分でない場合、暗号通貨資産に固有の追加の深刻な脅威があります。例えば、「コールドウォレット」が物理的に損傷したり紛失したりした場合、現金の小額以外の他の投資で、何が失われる可能性がありますか？パスワードやシードフレーズが忘れられた場合、またはこれらのパスワードとシードフレーズを知る唯一の人物が死亡した場合、他の種類の資産が恒久的に失われる可能性がありますか？Glassnodeデータの推定によると、現在のビットコイン供給量の約10%、つまり1,857,721ビットコインは永遠に見つからないかもしれません。他の報告では、その割合は25%に達する可能性があると推定されています。これは、永遠にアクセスできない価値の数十億ドルであり、本質的に暗号通貨の流通供給量を減少させます。
では、これらの潜在的な脅威や訴訟は、あなたやあなたの暗号資産にとって何を意味するのでしょうか？
デジタル資産を保護する方法
デジタル資産を保護する必要があるかどうかは、あなたの個別の状況によって異なります。小規模な投資家である場合、または少量の暗号資産しか保有していない場合は、直ちに何らかの行動を起こす必要がないかもしれません。一方で、大規模な投資家である場合、または大量の暗号資産を保有している場合は、資産を保護するための措置を講じることを検討する必要があるかもしれません。その際、暗号資産取引所やコールドウォレットを使用する必要はないかもしれません。
デジタル資産を保護するために取ることができる最初のステップから始めましょう：
- 強力なパスワードと二段階認証を使用して、アカウントへの不正アクセスから保護します。
- オンラインで共有する情報には注意してください。秘密鍵やシードフレーズを誰にも教えないでください。
目に見える対策を超えて、資産をプロフェッショナルな第三者の受託者が管理する海外信託に預けることを検討してみてください。少なくとも、暗号化されたクラウドストレージの使用も検討すべきです。これらの方法を用いれば、インターネット接続のある場所であれば、コンピュータ、スマートフォン、タブレットを使っていつでも資産にアクセスしながら、物理的な損失やメディアの故障のリスクをほぼゼロに抑えることができます。受託者は資産への安全なアクセス権を持ち、すべての資産を適切に管理・保護するスキルを備えています。クラウドストレージプロバイダーは通常、異なる地理的領域に複数のデータセンターを保有しています。これにより、自然災害や単一のデータセンターに影響を与えるその他の事象が発生した場合でも、ファイルが消失または破損する可能性が低くなります。これらの方法を採用することで、暗号化、アクセス制御、監査証跡など、利用可能な最高のセキュリティコントロールを活用していることを確信できます。プロフェッショナルな受託者を選べば、ご自身がお亡くなりになられたり、障害を負ったりした場合でも、パスワードやシードフレーズが決して失われることはないという安心感を得られます。もちろん、セキュリティ実績が良好な信頼できる受託者またはクラウドストレージプロバイダーを選ぶことは重要です。
今すぐ行動を起こす
投資額や、ここで議論された脅威をどれほど真剣に受け止めているかに関わらず、最後に実践的なアドバイスがあります。暗号資産への投資に伴うリスクを認識してください。暗号資産はボラティリティ（価格変動）の高い資産クラスであり、資金を失うリスクが常に存在します。将来の脅威や潜在的な訴訟から投資を守るため、オフショア信託を通じてデジタル資産を保護するための積極的な措置を今すぐ講じてください。
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プアイ・ウィックマン
プアイ・ウィックマンは、国際的な信託およびウェルス・ソリューション企業である オラ・パートナーズ のCEOかつ創設者です。この役職において、同社のサービス運営を主導し、高純資産層とその家族が資産承継および資産保全計画を実行するための信頼できるリソースとして重要な役割を果たしています。ウィックマン氏は資産保護分野で30年の経験を持ち、クック諸島のオフショア金融サービス業界に関する深い知見を有しています。世界最高峰の財務プランナーへのアクセスを通じて、今日の変動する経済・地政学的環境の中でクライアントが安全に航行できるよう支援します。ウィックマン氏は、法務、投資、税制、そして新興技術の分野におけるグローバルなトッププロフェッショナルとのネットワークと緊密に連携し、ご家族が戦略的な投資先を見つけ、ビジネスを行うための安全な場所を提供します。資産保全に関する深い知識に加え、ウィックマン氏はクック諸島およびニュージーランドで弁護士資格を取得しています。オフィスでの活動以外でも、クック諸島弁護士会などの専門団体への貢献に尽力しています。ウィックマン氏はオークランド大学で法学学士（LLB）を取得しました。
