SEC ужесточает контроль над крипто? Почему вам нужно защитить свои цифровые активы прямо сейчас

Пуай Вичман, генеральный директор и основатель Ora Partners – международной компании по управлению доверительной собственностью и решениями для богатства – объясняет недавние иски SEC к криптобиржам и важность защиты криптоактивов в офшорном трасте

После периодов волатильности цен и краха нескольких криптокомпаний Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на криптобиржи Binance и Coinbase, а также предъявила обвинения в мошенничестве одной из крупнейших криптобирж, потерпевшей крах FTX. SEC также приняла меры против ряда платформ кредитования криптовалют и проектов децентрализованных финансов (DeFi). В этих исках SEC часто утверждает, что биржи-ответчики нарушили законы о ценных бумагах, торгуя незарегистрированными ценными бумагами, или совершили прямое мошенничество. 

Хотя все еще идет спор о том, является ли крипто «ценной бумагой» или нет, несколько судей уже признали это, а председатель SEC Гэри Генслер четко дал понять, что он считает большинство криптовалют ценными бумагами, основываясь на «Тесте Хауи», изложенном в решении Верховного суда 1946 года по делу SEC против W.J. Howey Co, 328 U.S. 293 (1946). Вероятно, crackdown SEC на крипто продолжится в ближайшие месяцы и годы, так как агентство заявило, что оно привержено регулированию криптоиндустрии и защите инвесторов. Хотя это может быть благородной мотивацией, это, вероятно, окажет значительное влияние на крипторынок, так как неизбежно сделает торговлю криптоактивами более сложной для инвесторов.

Иски SEC + Угрозы, влияющие на криптоактивы 

Помимо неизбежных «головных болей» (или prudent regulation, в зависимости от вашей точки зрения) со стороны SEC, криптоактивы уязвимы для теперь уже обычных и «рутинных» угроз, исходящих от хакеров и мошенников. Согласно ФБР, в 2022 году в Бюро было сообщено о потерях более 10 миллиардов долларов от онлайн-мошенничества. Это был самый высокий годовой показатель потерь за пять лет. ФБР также сообщило, что с 2021 по 2022 год количество сообщений о онлайн-мошенничестве выросло более чем на 3 миллиарда долларов, а количество сообщений о мошенничестве с инвестициями в криптовалюту почти утроилось.

Если регулирование и хакеры не дают вам спать по ночам, существуют дополнительные серьезные угрозы, уникальные для криптоактивов. Например, какие еще инвестиции, кроме небольших сумм наличных, могут быть потеряны при физическом повреждении или потере «холодного кошелька»? Какие еще виды активов могут быть безвозвратно потеряны, если пароли или семенные фразы забыты или если единственный человек, знающий эти пароли и семенные фразы, умирает? Согласно оценкам данных Glassnode, около 10% текущего предложения биткоинов, или 1 857 721 биткоина, могут никогда не быть найдены. Другие отчеты оценивают этот показатель как высокий, достигающий 25%. Это миллиарды долларов стоимости, которые останутся навсегда недоступными, по сути, сокращая предложение криптовалют в обращении.

Итак, что означают эти потенциальные угрозы и иски для вас и ваших криптоактивов?

Как защитить свои цифровые активы 

Вам нужно защищать свои цифровые активы прямо сейчас, это зависит от ваших индивидуальных обстоятельств. Если вы небольшой инвестор или у вас есть лишь небольшая сумма криптоактивов, вам, возможно, не нужно предпринимать никаких немедленных действий. С другой стороны, если вы крупный инвестор или у вас есть значительная сумма криптоактивов, вам, возможно, стоит рассмотреть возможность принятия мер по защите своих активов, и эти меры могут не включать ни криптобиржу, ни холодный кошелек. 

Давайте начнем с первых шагов, которые вы можете предпринять для защиты своих цифровых активов:

• Защитите свои учетные записи от несанкционированного доступа, используя надежные пароли и двухфакторную аутентификацию. 
• Будьте осторожны с тем, какой информацией вы делитесь в сети. Не передавайте свои закрытые ключи или семенные фразы никому.

Помимо очевидного, возможно, стоит рассмотреть возможность организации хранения ваших активов в офшорном трасте, управляемом профессиональным третьим лицом-фидуциарием – и, по крайней мере, рассмотреть возможность использования зашифрованного облачного хранилища. С помощью этих методов вы можете практически свести к минимуму риск физической потери или отказа носителя, сохраняя при этом удобный доступ к своим криптоактивам с помощью компьютера, телефона или планшета – в любом месте с подключением к Интернету. Доверительные управляющие имеют безопасный доступ к вашим активам и обладают навыками правильного управления и защиты всех активов. Поставщики облачного хранения, как правило, имеют несколько центров обработки данных, расположенных в разных географических регионах. Это означает, что ваши файлы с меньшей вероятностью будут потеряны или повреждены в случае стихийного бедствия или другого события, затрагивающего один центр обработки данных. Используя эти методы, вы можете быть уверены, что используете лучшие доступные средства безопасности, включая шифрование, контроль доступа и журналы аудита. С профессиональным фидуциарием вы можете быть уверены, что пароли и семенные фразы никогда не будут потеряны, даже если вы умрете или станете инвалидом. Конечно, важно выбрать репутационного фидуциария или поставщика облачного хранения с хорошей историей безопасности.

Предпринимайте действия сейчас 

Независимо от того, сколько вы инвестируете или насколько серьезно вы относитесь к любым из обсуждаемых угроз, вот последний практический совет: будьте в курсе рисков, связанных с инвестированием в крипто. Криптовалюты являются волатильным классом активов, и всегда существует риск потери денег. Предпринимайте проактивные шаги сейчас, чтобы защитить свои цифровые активы в офшорном трасте, сохраняя ваши инвестиции в безопасности от будущих угроз или даже потенциальных исков.