¿La SEC toma medidas drásticas contra las criptomonedas? Por qué necesitas proteger tus activos digitales ahora

Puai Wichman, CEO y fundador de Ora Partners , una firma internacional de fideicomisos y soluciones patrimoniales, explica las recientes demandas de la SEC relacionadas con las criptomonedas y la importancia de proteger los criptoactivos en un fideicomiso offshore.

Tras periodos de volatilidad de precios y el colapso de varias empresas de criptomonedas, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha presentado demandas contra las plataformas de intercambio de criptomonedas Binance y Coinbase, así como cargos de fraude contra una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más grandes, la fallida FTX. La SEC también ha tomado medidas contra varias plataformas de préstamos de criptomonedas y proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi). En estas demandas, la SEC suele alegar que las plataformas demandadas violaron las leyes de valores al negociar valores no registrados o que cometieron fraude flagrante. 

Si bien aún es debatible si las criptomonedas son o no un "valor", un par de jueces ya lo han declarado, y el presidente de la SEC, Gary Gensler, ha dejado claro que cree que la mayoría de las criptomonedas son valores, basándose en la "Prueba Howey" establecida en la decisión de la Corte Suprema de 1946 en el caso SEC v. WJ Howey Co, 328 US 293 (1946). Es probable que la ofensiva de la SEC contra las criptomonedas continúe en los próximos meses y años, ya que la agencia ha declarado su compromiso con la regulación de la industria de las criptomonedas y la protección de los inversores. Si bien esto podría ser una motivación noble, probablemente tendrá un impacto significativo en el mercado de las criptomonedas, ya que inevitablemente dificultará que los inversores negocien con criptoactivos.

Demandas y amenazas de la SEC que afectan a los criptoactivos 

Más allá de los inevitables problemas (o la regulacióndent , según la perspectiva) de la SEC, los criptoactivos son vulnerables a las amenazas, ahora comunes y habituales, que plantean hackers y estafadores. Según el FBI, en 2022 se reportaron a la Oficina más de 10 000 millones de dólares en pérdidas por estafas en línea. Esta fue la mayor pérdida anual en cinco años. El FBI también informó que entre 2021 y 2022 se registró un aumento de más de 3 000 millones de dólares en las denuncias de fraude en línea, con casi el triple de denuncias de fraude en inversiones en criptomonedas.

Si la regulación y los hackers no son suficientes para quitarte el sueño, existen otras amenazas graves exclusivas de los criptoactivos. Por ejemplo, ¿qué otras inversiones, además de pequeñas cantidades de cash, pueden perderse cuando una billetera fría se daña físicamente o se extravía? ¿Qué otros tipos de activos pueden permanentemente cuando se olvidan las contraseñas o las frases semilla, o cuando fallece la única persona que las conoce? Según estimaciones de Glassnode, alrededor del 10 % del Bitcoin suministro Bitcoin, podría no encontrarse jamás. Otros informes estiman que podría llegar al 25 %. Esto representa miles de millones de dólares en valor que permanecerán inaccesibles para siempre, reduciendo así la oferta circulante de criptomonedas.  

Entonces, ¿qué significan estas posibles amenazas y demandas para usted y sus criptoactivos?

Cómo proteger sus activos digitales 

La necesidad de proteger sus activos digitales depende de sus circunstancias particulares. Si es un pequeño inversor o posee una pequeña cantidad de criptoactivos, es posible que no necesite tomar medidas inmediatas. Por otro lado, si es un gran inversor o posee una cantidad significativa de criptoactivos, podría considerar tomar medidas para proteger sus activos, y estas medidas podrían no implicar una plataforma de intercambio de criptomonedas ni una billetera fría. 

Comencemos con los primeros pasos que puedes tomar para proteger tus activos digitales:

• Proteja sus cuentas del acceso no autorizado mediante el uso de contraseñastrony autenticación de dos factores. 
• Tenga cuidado con la información que comparte en línea. No comparta sus claves privadas ni frases semilla con nadie.

Más allá de lo obvio, considere organizar la custodia de sus activos en un fideicomiso offshore administrado por un fiduciario externo profesional y, como mínimo, considere usar almacenamiento encriptado en la nube. Con estos métodos, puede eliminar prácticamente el riesgo de pérdida física o fallo de los medios, a la vez que mantiene un acceso cómodo a sus criptoactivos desde su computadora, teléfono o tableta, desde cualquier lugar con conexión a internet. Los fiduciarios tienen acceso seguro a sus activos y están capacitados para administrarlos y protegerlos adecuadamente. Los proveedores de almacenamiento en la nube suelen tener múltiples centros de datos ubicados en diferentes regiones geográficas. Esto significa que es menos probable que sus archivos se pierdan o dañen en caso de un desastre natural u otro evento que afecte a un solo centro de datos. Con estos métodos, puede tener la seguridad de utilizar los mejores controles de seguridad disponibles, incluyendo encriptación, control de acceso y registros de auditoría. Con un fiduciario profesional, puede tener la seguridad de que sus contraseñas y frases semilla nunca se perderán, incluso si fallece o queda discapacitado. Por supuesto, es importante elegir un fiduciario o proveedor de almacenamiento en la nube con buena tracy un buen historial de seguridad.

Actúa ahora 

Independientemente de cuánto invierta o de la seriedad con la que se tome cualquiera de las amenazas mencionadas, aquí tiene un último consejo práctico: Tenga en cuenta los riesgos que implica invertir en criptomonedas. Las criptomonedas son un activo volátil y siempre existe el riesgo de perder dinero. Tome medidas proactivas ahora para proteger sus activos digitales en un fideicomiso offshore y mantener sus inversiones a salvo de futuras amenazas o incluso posibles demandas.