¿La SEC endurece la postura contra las criptomonedas? Por qué necesita proteger sus activos digitales ahora

Puai Wichman, CEO y Fundador de Ora Partners – una firma internacional de fideicomisos y soluciones de riqueza – explica las recientes demandas cripto de la SEC y la importancia de proteger los activos cripto en un fideicomiso offshore

Tras períodos de volatilidad de precios y el colapso de varias empresas cripto, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha presentado demandas contra los intercambios cripto Binance y Coinbase, así como cargos de fraude contra uno de los mayores intercambios cripto, el fallido FTX. La SEC también ha tomado medidas contra una serie de plataformas de préstamos cripto y proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi). En estas demandas, la SEC a menudo alega que los intercambios demandados violaron las leyes de valores al negociar valores no registrados o que cometieron fraude directo. 

Aunque aún es debatible si las criptomonedas son o no un “valor”, algunos jueces ya han determinado que lo son, y el presidente de la SEC, Gary Gensler, ha dejado claro que cree que la mayoría de las criptomonedas son valores, basándose en la “Prueba de Howey” establecida en la decisión de la Corte Suprema de 1946 en SEC v. W.J. Howey Co, 328 U.S. 293 (1946). Es probable que el endurecimiento de la postura de la SEC contra las criptomonedas continúe en los próximos meses y años, ya que la agencia ha declarado que está comprometida con la regulación de la industria cripto y la protección de los inversores. Si bien este puede ser un motivo noble, es probable que tenga un impacto significativo en el mercado cripto, ya que inevitablemente hará más difícil para los inversores negociar activos cripto.

Demandas y amenazas de la SEC que impactan los activos cripto 

Más allá de los inevitables “dolores de cabeza” (o la regulación prudente, dependiendo de su perspectiva) de la SEC, los activos cripto son vulnerables a las amenazas ahora comunes y “rutinarias” planteadas por hackers y estafadores. Según el FBI, se reportaron más de $10 mil millones en pérdidas por estafas en línea en el año 2022. Esa fue la pérdida anual más alta en cinco años. El FBI informó además que hubo un aumento de más de $3 mil millones en los informes de fraude en línea de 2021 a 2022, con un casi triple en los informes de fraude de inversión en criptomonedas.

Si la regulación y los hackers no son suficientes para mantenerlo despierto por la noche, existen amenazas adicionales graves únicas para los activos cripto. Por ejemplo, ¿qué otras inversiones, aparte de pequeñas cantidades de efectivo, pueden perderse cuando una “billetera fría” se daña físicamente o se extravía? ¿Qué otros tipos de activos pueden perderse permanentemente cuando se olvidan las contraseñas o las frases semilla, o cuando la única persona que conoce estas contraseñas y frases semilla fallece? Según estimaciones de los datos de Glassnode, aproximadamente el 10% del suministro actual de Bitcoin o 1,857,721 Bitcoins podrían no encontrarse nunca. Otros informes estiman que podría ser tan alto como el 25%. Eso es miles de millones de dólares en valor que permanecerán inaccesibles para siempre, reduciendo esencialmente el suministro circulante de criptomonedas.

Entonces, ¿qué significan estas posibles amenazas y demandas para usted y sus activos cripto?

Cómo proteger sus activos digitales 

Si necesita proteger sus activos digitales ahora depende de sus circunstancias individuales. Si es un inversor pequeño o si solo posee una pequeña cantidad de activos cripto, es posible que no necesite tomar ninguna acción inmediata. Por otro lado, si es un inversor grande o posee una cantidad significativa de activos cripto, es posible que desee considerar tomar medidas para proteger sus activos, y estas medidas pueden no involucrar ni a un intercambio cripto ni a una billetera fría. 

Comencemos con los primeros pasos que puede tomar para proteger sus activos digitales:

• Proteja sus cuentas del acceso no autorizado utilizando contraseñas fuertes y autenticación de dos factores. 
• Tenga cuidado con la información que comparte en línea. No proporcione sus claves privadas o frases semilla a nadie.

Más allá de lo obvio, quizás considere organizar que sus activos sean mantenidos en un fideicomiso offshore administrado por un fiduciario profesional de terceros – y al menos considere usar almacenamiento en la nube encriptado. Con estos métodos, puede eliminar virtualmente el riesgo de pérdida física o falla de medios mientras mantiene un acceso conveniente a sus activos cripto usando su computadora, teléfono o tableta – en cualquier lugar con conexión a internet. Los fiduciarios tienen acceso seguro a sus activos y están capacitados para gestionar y proteger adecuadamente todos los activos. Los proveedores de almacenamiento en la nube suelen tener múltiples centros de datos ubicados en diferentes regiones geográficas. Esto significa que es menos probable que sus archivos se pierdan o dañen en caso de un desastre natural u otro evento que afecte a un solo centro de datos. Usando estos métodos, puede estar seguro de que está utilizando los mejores controles de seguridad disponibles, incluyendo encriptación, control de acceso y registros de auditoría. Con un fiduciario profesional, puede sentirse seguro de que las contraseñas y frases semilla nunca se perderán, incluso si usted fallece o queda discapacitado. Por supuesto, es importante elegir un fiduciario o proveedor de almacenamiento en la nube reputado que tenga un buen historial de seguridad.

Tome acción ahora 

Sin importar cuánto invierta o qué tan seriamente tome cualquiera de estas amenazas discutidas, aquí hay un último consejo práctico: Sea consciente de los riesgos involucrados en invertir en cripto. Las criptomonedas son una clase de activo volátil y siempre existe el riesgo de perder dinero. Tome medidas proactivas ahora para proteger sus activos digitales en un fideicomiso offshore para mantener sus inversiones a salvo de futuras amenazas o incluso demandas potenciales.