4-Billionen-US-Dollar-JPMorgan wird ersten tokenisierten Geldmarktfonds auf Ethereum starten
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- JPMorgan hat seinen ersten tokenisierten Geldmarktfonds, MONY, auf der Ethereum-Blockchain eingeführt.
- Die 4-Billionen-Dollar-Bank dotiert den Fonds mit 100 Millionen Dollar und bietet tägliche Zinsen sowie eine blockchain-basierte Token-Eigentumsübertragung über ihr Morgan Money Portal an.
- MONY spiegelt die wachsende Akzeptanz von Blockchain durch Wall Street wider, gefolgt von neuen Vorschriften und früheren Tokenisierungsinitiativen institutioneller Anleger wie BlackRock, Goldman Sachs und anderen.
JPMorgan Chase bringt Blockchain-Technologie zu einem Investitionsstandard mit seinem ersten tokenisierten Geldmarktfonds. Die Vermögensverwaltungsabteilung des 4-Billionen-US-Dollar-Bankriesen speist den Fonds mit 100 Millionen US-Dollar seines eigenen Kapitals und plant, ihn am Dienstag für externe Anleger zu öffnen.
Der private Fonds heißt My OnChain Net Yield Fund, oder „MONY“, und wird JPMorgans Tokenisierungsplattform Kinexys Digital Assetsnutzen, um digitale Versionen traditioneller Geldmarktanlagen hinzuzufügen, die in mehreren Blockchain-Netzwerken verfügbar sind.
Laut einem Montag-Wall-Street-Journal Bericht zu diesem Thema ist MONY für qualifizierte Anleger gedacht, einschließlich solcher mit mindestens 5 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten und Institutionen mit einem Minimum von 25 Millionen US-Dollar, obwohl der Fonds selbst ein Mindestinvestitionsvolumen von 1 Million US-Dollar erfordert.
JPMorgan treibt Wall Streets Tokenisierungsdruck voran
Der Start des in New York ansässigen 4-Billionen-US-Dollar-Multinationalen Bankunternehmens erfolgt im Tandem mit einer Welle institutioneller Tokenisierung, die durch den Genius Act ausgelöst wurde, der am 18. Juli vom US-Präsidenten Donald Trump verabschiedet und unterzeichnet wurde.
Die Gesetzgebung bietet einen regulatorischen Rahmen für tokenisierte Dollar, bekannt als Stablecoins, und hat Finanzfirmen ermutigt, blockchain-basierte Aktien anzunehmen. Für JPMorgan Chase, versprechen tokenisierte Produkte schnellere Abwicklung, Transparenz und programmierbare Dividenden- und Zinsverteilung.
„Es gibt ein massives Interesse der Kunden an Tokenisierung“, sagte John Donohue, Leiter der globalen Liquidität bei JPMorgan Asset Management. „Und wir erwarten, in diesem Bereich ein Führer zu sein und mit Kunden zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass wir eine Produktlinie haben, die ihnen die Wahlmöglichkeiten bietet, die wir bei traditionellen Geldmarktfonds auf Blockchain haben.“
Durch den MONY-Fonds können Anleger über JPMorgans Morgan Money Portal, die Plattform der Bank für Geldmarktanlagen, abonnieren. Abonnenten erhalten digitale Token direkt in ihren Krypto-Wallets für ihren sofortigen blockchain-basierten Besitz und Transfer.
MONY hält, ähnlich wie herkömmliche Geldmarktfonds, diversifizierte Körbe relativ sicherer kurzfristiger Schuldtitel. Der Fonds zahlt täglich Zinsen und akkumuliert Dividenden und bietet Anlegern vorhersehbare Renditen, die Bankeinlagen auf ein neues Niveau heben könnten.
„Kunden wollen die Optionen, die in traditionellen Geldmarktfonds existieren, aber auf Blockchain“, sagte Donohue und wiederholte JPMorgans Plan, ein „vertrautes Anlegererlebnis“ für Börsenbegeisterte auf der Blockchain bereitzustellen.
Geldmarktfonds sind seit den 1970er Jahren ein fester Bestandteil der Anlagestrategie, und ihre Beliebtheit hat in den letzten Jahren stark zugenommen. Das Volumen der Geldmarktfonds belief sich laut Investment Company Institute auf rund 7,7 Billionen US-Dollar, im Vergleich zu 6,9 Billionen US-Dollar zu Beginn des Jahres 2025. Die gesamte Marktkapitalisierung von Stablecoins ist laut Daten von CoinGecko auf über 300 Milliarden US-Dollar gestiegen.
Als berichtete Letzten Donnerstag, berichtete Cryptopolitan, dass JPMorgan Chase eine kurzfristige Anleihe im Wert von 50 Millionen US-Dollar für Galaxy Digital Holdings auf der Solana-Blockchain arrangierte. Wie von Reuters berichtet, kauften die Krypto-Börse Coinbase Global und die Investmentverwaltungsgesellschaft Franklin Templeton das Handelspapier, ein kurzfristiges unbesichertes Schuldtitelinstrument.
Scott Lucas, Head of Markets Digital Assets bei JPMorgan, sprach in einem Interview mit Reuters über die Pläne der Bank, diesen Schwung aufzugreifen, und sagte, die Bank beabsichtige, diesen Impuls aufzugreifen, indem sie im ersten Halbjahr des nächsten Jahres prüft, wie ihre Rolle darin ausgebaut werden kann.
„Wir sind zuversichtlich, dass es eine starke Nachfrage nach dieser Art von Innovation gibt, und wir sind bestrebt, unsere Kunden und den Markt auch in Zukunft zu unterstützen“, schloss Lucas.
US-amerikanische Banken setzen ihre Pläne zur Tokenisierung fort
JPMorgans Expansion in die Tokenisierung folgt einem Trend unter anderen großen Asset-Managern. BlackRock, betreibt beispielsweise den größten tokenisierten Geldmarktfonds und verwaltet Vermögenswerte in Höhe von über 1,8 Milliarden US-Dollar.
Seit die Trump-Regierung die Regulierungen für die gesamte Kryptowährungsbranche lockerte, haben mehrere Unternehmen zum Wachstum der Bewertung kryptobezogener Wertpapiere beigetragen.
Im Juli kündigten Goldman Sachs und die Bank of New York Mellon eine Partnerschaft zur Ausgabe digitaler Token an, die den Besitz von Geldmarktfonds repräsentieren, die von führenden Unternehmen wie BlackRock, Fidelity Investments und ihren eigenen Vermögensverwaltungssparten verwaltet werden.
„Wir haben immer Technologie eingesetzt, um unseren Kunden einen besseren Service zu bieten. Und das werden wir auch bei der Tokenisierung tun. Blockchain ist real und existiert schon seit einiger Zeit, wird jetzt effizienter“, sagte JPMorgan-CEO Jamie Dimon.
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Florence Muchai
Florence berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Gaming, Technologie und KI. Ihr Studium der Computerwissenschaften an der Meru University of Science and Technology sowie ihr Studium im Bereich Katastrophenmanagement und internationale Diplomatie an der MMUST haben sie umfassend mit Sprach-, Beobachtungs- und technischen Fähigkeiten ausgestattet. Florence war bei der VAP Group tätig und arbeitete als Redakteurin für mehrere Krypto-Medienhäuser.
