JPMorgan de US$ 4 trilhões lançará o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado na Ethereum
Foto por IKECHUKWU JULIUS UGWU em Unsplash.
- O JPMorgan lançou seu primeiro fundo do mercado monetário tokenizado, o MONY, na blockchain da Ethereum.
- O banco de US$ 4 trilhões capitaliza o fundo com US$ 100 milhões, oferecendo juros diários e propriedade de tokens baseada em blockchain através de seu portal Morgan Money.
- O MONY reflete a crescente adoção da Wall Street da tecnologia blockchain, seguindo novas regulamentações e esforços anteriores de tokenização institucional pela BlackRock, Goldman Sachs e outros.
O JPMorgan Chase está trazendo a tecnologia blockchain para um pilar dos investimentos com seu primeiro fundo de mercado monetário tokenizado. A divisão de gestão de ativos do gigante bancário de US$ 4 trilhões está alimentando o fundo com US$ 100 milhões de seu próprio capital e planeja abri-lo para investidores externos na terça-feira.
Nomeado de My OnChain Net Yield Fund, ou “MONY”, o fundo privado usará a plataforma de tokenização do JPMorgan Kinexys Digital Assets, para adicionar versões digitais de investimentos tradicionais de mercado monetário, disponíveis em várias redes blockchain.
De acordo com um artigo do Wall Street Journal de segunda-feira relatório sobre o assunto, o MONY é destinado a investidores qualificados, incluindo aqueles com pelo menos US$ 5 milhões em ativos e instituições com um mínimo de US$ 25 milhões, embora o fundo em si exija um investimento mínimo de US$ 1 milhão.
JPMorgan impulsiona a corrida pela tokenização na Wall Street
O lançamento do banco multinacional de US$ 4 trilhões com sede em Nova York ocorre em conjunto com uma onda de tokenização institucional iniciada pelo Genius Act, aprovado e assinado pelo presidente dos EUA, Donald Trump, em 18 de julho.
A legislação fornece um quadro regulatório para dólares tokenizados, conhecidos como stablecoins, e incentivou as empresas financeiras a adotar ações baseadas em blockchain. Para o JPMorgan Chase, os produtos tokenizados prometem liquidação mais rápida, transparência e distribuição programável de dividendos e juros.
“Há uma quantidade massiva de interesse dos clientes em torno da tokenização”, disse John Donohue, chefe de liquidez global da JPMorgan Asset Management. “E esperamos ser líderes neste espaço e trabalhar com os clientes para garantir que tenhamos uma linha de produtos que lhes permita ter as escolhas que temos nos fundos tradicionais de mercado monetário na blockchain.”
Através do fundo MONY, os investidores podem se inscrever pelo portal Morgan Money do JPMorgan, a plataforma do banco para investimentos de mercado monetário. Os inscritos receberão tokens digitais diretamente em suas carteiras de criptomoedas para sua propriedade e transferência imediatas baseadas em blockchain.
O MONY, assim como os fundos convencionais de mercado monetário, mantém cestas diversificadas de títulos de dívida de curto prazo relativamente seguros. O fundo paga juros e acumula dividendos diariamente, fornecendo aos investidores retornos previsíveis que poderiam impulsionar os depósitos bancários.
“Os clientes querem as opções que existem nos fundos tradicionais de mercado monetário, mas na blockchain”, disse Donohue, reiterando o plano do JPMorgan de fornecer uma “experiência de investimento familiar” para entusiastas do mercado de ações na blockchain.
Os fundos de mercado monetário têm sido uma constante nos investimentos desde a década de 1970, e sua popularidade aumentou nos últimos anos. Os ativos nos fundos de mercado monetário atingiram aproximadamente US$ 7,7 trilhões, acima dos US$ 6,9 trilhões no início de 2025, de acordo com o Investment Company Institute. A capitalização de mercado total das stablecoins cresceu para mais de US$ 300 bilhões, de acordo com dados da CoinGecko.
Como reportou por Cryptopolitan na última quinta-feira, o JPMorgan Chase organizou uma dívida de curto prazo de US$ 50 milhões para a Galaxy Digital Holdings na blockchain Solana. Conforme relatado pela Reuters, a exchange de criptomoedas Coinbase Global e a empresa de gestão de investimentos Franklin Templeton compraram o papel comercial, um instrumento de dívida não garantido de curto prazo.
Scott Lucas, chefe de Mercados e Ativos Digitais no JPMorgan, falou sobre os planos do banco para aproveitar esse impulso em uma entrevista à Reuters, dizendo que o banco pretende construir sobre esse impulso, observando como seu papel nisso pode ser expandido no primeiro semestre do próximo ano.
“Estamos confiantes de que há uma forte demanda por esse tipo de inovação e estamos comprometidos em apoiar nossos clientes e o mercado à medida que avançamos”, concluiu Lucas.
Bancos dos EUA continuam com planos de tokenização
A expansão do JPMorgan para a tokenização segue uma tendência entre outros grandes gestores de ativos. BlackRock, por exemplo, opera o maior fundo de mercado monetário tokenizado, gerenciando mais de US$ 1,8 bilhão em ativos.
Desde que a administração Trump relaxou as regulamentações sobre o setor mais amplo de criptomoedas, várias empresas têm contribuído para o crescimento na avaliação de títulos relacionados a cripto.
Em julho, o Goldman Sachs e o Bank of New York Mellon anunciaram uma parceria para emitir tokens digitais representando a propriedade de fundos de mercado monetário gerenciados por empresas líderes, incluindo BlackRock, Fidelity Investments e suas próprias divisões de gestão de ativos.
“Sempre usamos a tecnologia para fazer um trabalho melhor para os clientes. E faremos o mesmo com a tokenização. A blockchain é real e já existe há bastante tempo, tornando-se cada vez mais eficiente”, disse o CEO do JPMorgan, Jamie Dimon.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
