JPMorgan с активами в 4 триллиона долларов запустит первый токенизированный фонд денежного рынка на Ethereum

JPMorgan Chase внедряет технологию блокчейн в один из основных инвестиционных инструментов, создав свой первый токенизированный фонд денежного рынка. Подразделение по управлению активами этого банковского гиганта с активами в 4 триллиона долларов вкладывает в фонд 100 миллионов долларов собственных средств и планирует открыть его для внешних инвесторов во вторник. 

Частный фонд, получивший название My OnChain Net Yield Fund, или «MONY», будет использовать платформу токенизации JPMorgan Kinexys Digital Assetsдля добавления цифровых версий традиционных инвестиций денежного рынка, доступных в нескольких блокчейн-сетях.

Согласно сообщению , опубликованному в понедельник, фонд MONY предназначен для квалифицированных инвесторов, включая тех, кто владеет активами не менее 5 миллионов долларов, и институциональных инвесторов с минимальным капиталом в 25 миллионов долларов, хотя сам фонд требует минимальных инвестиций в размере 1 миллиона долларов.

JPMorgan подпитывает стремление Уолл-стрит к токенизации

Запуск нью-йоркской многонациональной банковской фирмы с активами в 4 триллиона долларов совпадает с волной институциональной токенизации, начатой ​​Законом о гениях, принятым и подписаннымdent США Дональдом Трампом 18 июля. 

Законодательство устанавливает нормативную базу для токенизированных долларов, известных как стейблкоины, и стимулирует финансовые компании к внедрению акций на основе блокчейна. Для JPMorgan Chaseтокенизированные продукты обещают более быстрые расчеты, прозрачность и программируемое распределение дивидендов и процентов.

«Клиенты проявляют огромный интерес к токенизации», — сказал Джон Донохью, руководитель отдела глобальной ликвидности в JPMorgan Asset Management. «Мы рассчитываем стать лидерами в этой области и работать с клиентами, чтобы обеспечить им линейку продуктов, которая позволит им иметь такой же выбор, как и у нас в традиционных фондах денежного рынка, на основе блокчейна».

Инвесторы могут подписаться на фонд MONY через портал Morgan Money от JPMorgan, платформу банка для инвестиций на денежном рынке. Подписчики получат цифровые токены непосредственно в свои криптокошельки для немедленного приобретения и передачи на основе блокчейна.

MONY, подобно традиционным фондам денежного рынка, держит диверсифицированные портфели относительно безопасных краткосрочных долговых ценных бумаг. Фонд выплачивает проценты и начисляет дивиденды ежедневно, обеспечивая инвесторам предсказуемую доходность, которая может достичь пика по объему банковских депозитов. 

«Клиенты хотят иметь те же возможности, что и в традиционных фондах денежного рынка, но на основе технологии блокчейн», — сказал Донохью, подтвердив план JPMorgan по предоставлению «привычного инвестиционного опыта» для энтузиастов фондового рынка на основе блокчейна.

Фонды денежного рынка являются основой инвестирования с 1970-х годов, и их популярность резко возросла в последние годы. По данным Института инвестиционных компаний, активы в фондах денежного рынка достигли примерно 7,7 триллиона долларов, увеличившись с 6,9 триллиона долларов на начало 2025 года. Общая рыночная капитализация стейблкоинов выросла до более чем 300 миллиардов долларов, согласно данным CoinGecko.

Как сообщалось в Cryptopolitan в прошлый четверг, JPMorgan Chase организовал выпуск краткосрочных облигаций на сумму 50 миллионов долларов для Galaxy Digital Holdings на Solana . Как сообщало агентство Reuters, криптовалютная биржа Coinbase Global и инвестиционная компания Franklin Templeton приобрели эти коммерческие бумаги — краткосрочный необеспеченный долговой инструмент. 

Глава подразделения цифровых активов на рынках JPMorgan Скотт Лукас в интервью Reuters рассказал о планах банка по развитию этого импульса, заявив, что банк намерен использовать этот импульс, изучив возможности расширения своей роли в этом процессе в первой половине следующего года. 

«Мыdent tronспросе на инновации такого рода и полны решимости поддерживать наших клиентов и рынок в дальнейшем», — заключил Лукас.

Американские банки продолжают реализацию планов по токенизации. 

Расширение деятельности JPMorgan в области токенизации соответствует тенденции, наблюдаемой среди других крупных управляющих активами. BlackRockуправляет крупнейшим токенизированным фондом денежного рынка, активы которого превышают 1,8 миллиарда долларов. 

С тех пор как администрация Трампа ослабила регулирование криптовалютной индустрии в целом, ряд компаний внесли свой вклад в рост стоимости криптоактивов. 

В июле Goldman Sachs и Bank of New York Mellon объявили о партнерстве в целях выпуска цифровых токенов, представляющих собой право собственности на фонды денежного рынка, управляемые ведущими компаниями, включая BlackRock, Fidelity Investments и их собственные подразделения по управлению активами.

«Мы всегда использовали технологии, чтобы лучше обслуживать клиентов. И мы собираемся сделать то же самое с токенизацией. Блокчейн — это реальность, он существует уже довольно давно и сейчас становится все более эффективным», — сказал генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон.