HSBC startet tokenisierte Einlagen in Hongkong im Zuge des globalen Bankenumbruchs

• Der multinationale Bankkonzern HSBC Holdings hat einen blockchain-basierten Abwicklungsservice in Hongkong eingeführt. Das Produkt, das Einlagen tokenisiert, ist das erste seiner Art eines regulierten Finanzinstituts in der Stadt. 

Laut einem Bericht des SCMP, der sich auf offizielle Aussagen von HSBC stützt, ermöglicht der Abwicklungsservice die Umwandlung von Bank-Geldeinlagen in digitale Token auf der Blockchain. Dies wird es den Firmenkunden der Bank ermöglichen, Echtzeit-Zahlungen in US-Dollar (USD) und Hongkong-Dollar (HKD) zu tätigen.

Der Service soll die Kosten für Kundentransaktionen senken und sicherstellen, dass Zahlungen in kürzerer Zeit und jederzeit erfolgen können. Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) unterstützte die Initiative durch ihren Supervisory Incubator für Distributed-Ledger-Technologie.

Lewis Sun, Global Head of Domestic and Emerging Payments für Global Payments Solution bei HSBC, sagte bei der Besprechung der Errungenschaft, dass dies Zahlungen und Cash-Management verbessern könne.

Sun sagte:

„Tokenisierte Einlagen, unterstützt von regulierten Finanzinstituten, können einen sicheren und vollständig konformen Ansatz zur Verbesserung von Zahlungen und Cash-Management für [Unternehmen] bieten.“

Der Service hat bereits seinen ersten Nutzer, wobei die Alibaba-Tochter Ant International ihn für eine sofortige Geldüberweisung nutzt. Ant bemerkte in einer separaten Pressemitteilung, dass der Pilottest des Produkts mit der blockchain-basierten globalen Treasury-Management-Plattform von Ant, der Whale, durchgeführt wurde.

HSBC integrierte die Erfahrungen aus dem Pilottest in den tokenisierten Einlageservice vor dem vollständigen Launch. Derzeit ist der Service nur in Hongkong verfügbar, aber HSBC plant, ihn bis zur zweiten Jahreshälfte auf andere Länder in Asien und Europa auszuweiten.

Großbanken embracing Tokenisierung

Gleichzeitig ist der Launch der tokenisierten Einlagen nur ein weiterer Schritt im langfristigen Tokenisierungsplan für HSBC. Die Bank startete die Gold-Tokenisierung bereits 2023 und plant, das Blockchain-Netzwerk und die Technologien zu nutzen, um eine neue digitale Übertragungs- und Abwicklungsinfrastruktur zu schaffen.

Zu den geplanten Anwendungsfällen gehören digitale Währungsabwicklungen und andere Formen der Tokenisierung. Die Bank hat verschiedene Nutzungsmöglichkeiten von Distributed-Ledger-Technologien mit Initiativen wie tokenisierten Anleihen, der Orion-Blockchain-Plattform und mehreren anderen erforscht.

Allerdings ist sie nicht allein; mehrere andere große Banken und Finanzinstitute haben die Tokenisierung als die nächste Front für die Finanzmärkte identifiziert. Institutionen wie BlackRock, JP Morgan, Visa, Mastercard und andere erforschen alle die Integration der Tokenisierung in Zahlungen und Finanzmärkte.

Mehrere Banken, darunter Bank of America, Euroclear und die italienische Zentralbank, haben kürzlich Solana als Tokenisierungsschicht genutzt, nachdem der Entwickler R3 mit der Solana Foundation zusammenarbeitete, um sein privates Blockchain-Netzwerk Corda mit dem öffentlichen Netzwerk zu verbinden.

Das massive Interesse am Sektor von allen Beteiligten, sowohl traditionellen Institutionen als auch Fintech-Unternehmen, erklärt, warum Forscher vorhersagen, dass er bis 2030 30 Billionen Dollar wert sein könnte.

Hongkongs Status als digitales Finanz-Hub steigt

Gleichzeitig unterstreicht HSBCs Wahl von Hongkong für den Launch des tokenisierten Einlageservice, wie die Stadt zu einem wichtigen Hub für globale Finanzinnovationen geworden ist. Hongkong war aktiv in seinen Bemühungen, Finanztechnologie- und digitale Asset-Unternehmen durch regulatorische Klarheit und staatlich unterstützte Initiativen anzuziehen.

Unüberraschenderweise ist der tokenisierte Einlageservice das Produkt einer solchen Initiative, wobei HSBC einer der wichtigsten Teilnehmer in Phase 2 des e-HKD-Pilotprogramms der Stadt ist. Das Programm konzentriert sich auf Banken, die damit experimentieren, wie tokenisierte Fiat-Währungen in digitalen Asset-Transaktionen verwendet werden können. Die Bank war auch an HKMA-Projekten wie mBridge und Ensemble beteiligt.

Interessanterweise hat auch Hongkong kürzlich ein Stablecoin-Gesetz verabschiedet, das seinen regulatorischen Rahmen für digitale Assets erweitert, indem es alle Stablecoin-Aussteller dazu verpflichtet, eine Lizenz von der HKMA zu erhalten. Die Regierung behauptet, dass das neue Gesetz, das voraussichtlich noch in diesem Jahr in Kraft tritt, finanzielle Stabilität gewährleisten und gleichzeitig Innovation fördern wird.