HSBC führt in Hongkong tokenisierte Einlagen ein – inmitten eines globalen Bankenwandels

• Die multinationale Bank HSBC Holdings hat in Hongkong einen Blockchain-basierten Abwicklungsservice eingeführt. Das Produkt, das Einlagen tokenisiert, ist das erste seiner Art von einem regulierten Finanzinstitut in der Stadt. 

Laut einem Bericht der SCMP , der sich auf offizielle Stellungnahmen von HSBC stützt, ermöglicht der Abwicklungsservice die Umwandlung von Bankeinzahlungen cash digitale Token auf der Blockchain. Dies ermöglicht es den Firmenkunden der Bank, Zahlungen in Echtzeit mit US-Dollar (USD) und Hongkong-Dollar (HKD) durchzuführen.

Der Service soll die Kosten für Kundentransaktionen senken und sicherstellen, dass Zahlungen jederzeit und in kürzerer Zeit erfolgen können. Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) unterstützte die Initiative über ihren Supervisory Incubator for Distributed Ledger Technology.

Lewis Sun, globaler Leiter des Bereichs Inlands- und Schwellenländerzahlungen für globale Zahlungslösungen bei HSBC, sagte zu diesem Erfolg, dass er das Zahlungs- und cash Management verbessern könne.

Sun sagte:

„Tokenisierte Einlagen können, wenn sie von regulierten Finanzinstituten unterstützt werden, einen sicheren und vollständig gesetzeskonformen Ansatz zur Verbesserung des Zahlungsverkehrs und cash -Managements für [Unternehmen] bieten.“

Der Dienst hat bereits seinen ersten Nutzer: Ant International, ein Tochterunternehmen von Alibaba, nutzt ihn für einen sofortigen Geldtransfer. In einer separaten Pressemitteilung gab Ant bekannt, dass der Pilotversuch des Produkts mit der Blockchain-basierten globalen Treasury-Management-Plattform Whale von Ant durchgeführt wurde.

HSBC integrierte die Erfahrungen aus der Pilotphase in den tokenisierten Einlagenservice vor dessen vollständiger Einführung. Derzeit ist der Service nur in Hongkong verfügbar, HSBC plant jedoch, ihn bis zur zweiten Jahreshälfte auf weitere Länder in Asien und Europa auszuweiten.

Große Banken setzen auf Tokenisierung

Die Einführung tokenisierter Einlagen ist unterdessen nur ein weiterer Schritt im langfristigen Tokenisierungsplan von HSBC. Die Bank begann bereits 2023 mit der Tokenisierung von Gold und plant, mithilfe des Blockchain-Netzwerks und seiner Technologien eine neue digitale Transfer- und Abwicklungsinfrastruktur zu schaffen.

Zu den geplanten Anwendungsfällen gehören die Abwicklung von Transaktionen mit digitalen Währungen und andere Formen der Tokenisierung. Die Bank erforscht verschiedene Einsatzmöglichkeiten von Digital-Ledger-Technologien, unter anderem mit Initiativen wie tokenisierten Anleihen und der Blockchain-Plattform Orion.

Sie ist jedoch nicht allein; mehrere andere große Banken und Finanzinstitute haben die Tokenisierung als zukunftsweisend für die Finanzmärktedent. Institutionen wie BlackRock, JP Morgan, Visa, Mastercard und andere prüfen die Integration der Tokenisierung in den Zahlungsverkehr und die Finanzmärkte.

Mehrere Banken, darunter die Bank of America, Euroclear und die italienische Zentralbank, haben kürzlich ebenfalls Solana als Tokenisierungsschicht eingesetzt, nachdem der Entwickler R3 eine Partnerschaft mit Solana Foundation eingegangen war, um seine private Blockchain Corda mit dem öffentlichen Netzwerk zu verbinden.

Das enorme Interesse aller Beteiligten an diesem Sektor, sowohl traditioneller Institutionen als auch Fintech-Unternehmen, erklärt, warum Forscher vorhersagen, dass er bis 2030 einen Wert von 30 Billionen Dollar erreichen könnte.

Hongkongs Status als digitales Finanzzentrum wächst

Die Entscheidung von HSBC, Hongkong als Standort für die Einführung des tokenisierten Einlagenservices zu wählen, unterstreicht, wie sich die Stadt zu einem wichtigen Zentrum für globale Finanzinnovationen entwickelt hat. Hongkong hat sich aktiv darum bemüht, Unternehmen aus den Bereichen Finanztechnologie und digitale Vermögenswerte durch regulatorische Klarheit und staatlich geförderte Initiativentrac.

Es überrascht nicht, dass der tokenisierte Einlagenservice aus einer solchen Initiative hervorgegangen ist. HSBC gehörte zu den Hauptteilnehmern der zweiten Phase des e-HKD-Pilotprogramms der Stadt. Das Programm konzentriert sich auf Banken, die erproben, wie tokenisierte Fiatwährungen in Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten eingesetzt werden können. Die Bank war außerdem an Projekten der HKMA wie mBridge und Ensemble beteiligt.

Interessanterweise Hongkong kürzlich auch ein Stablecoin-Gesetz verabschiedet, das den Regulierungsrahmen für digitale Vermögenswerte erweitert, indem es alle Stablecoin-Emittenten verpflichtet, eine Lizenz der HKMA (Hong Kong Monetary Authority) einzuholen. Die Regierung behauptet, das neue Gesetz, das voraussichtlich noch in diesem Jahr in Kraft treten wird, werde für finanzielle Stabilität sorgen und gleichzeitig Innovationen fördern.