HSBC запускает токенизированные депозиты в Гонконге на фоне глобального сдвига в банковском секторе

• Многонациональный банк HSBC Holdings запустил основанную на блокчейне услугу расчета в Гонконге. Продукт, токенизирующий депозиты, является первым в своем роде для регулируемого финансового учреждения в городе. 

Согласно отчету SCMP, цитирующему официальные заявления HSBC, услуга расчета позволяет конвертировать банковские кассовые депозиты в цифровые токены в блокчейне. Это позволит корпоративным клиентам банка осуществлять платежи в реальном времени с использованием долларов США (USD) и гонконгских долларов (HKD).

Ожидается, что услуга снизит стоимость транзакций клиентов и обеспечит возможность платежей в более короткий срок и в любое время. Гонконгское монетарное управление (HKMA) поддержало инициативу через свой Инкубатор надзора для распределенного реестра (DLT).

Комментируя достижение, глобальный руководитель направления внутренних и развивающихся платежей для глобальных платежных решений HSBC, Льюис Сун, заявил, что это может улучшить платежи и управление денежными средствами.

Сун сказал:

«Токенизированные депозиты, при поддержке регулируемых финансовых учреждений, могут предложить безопасный и полностью соответствующий нормативным требованиям подход к улучшению платежей и управления денежными средствами для [компаний].»

Услуга уже имеет своего первого пользователя: аффилированная компания Alibaba, Ant International, использует ее для мгновенного перевода средств. Ant отметила в отдельном пресс-релизе, что пилотное тестирование продукта проводилось с использованием блокчейн-платформы глобального управления казначейством Ant под названием Whale.

HSBC интегрировала опыт, полученный в ходе пилотного тестирования, в услугу токенизированных депозитов перед полным запуском. В настоящее время услуга доступна только в Гонконге, но HSBC планирует расширить ее на другие страны Азии и Европы во второй половине года.

Крупные банки принимают токенизацию

Тем временем запуск токенизированных депозитов — лишь еще один шаг в долгосрочном плане токенизации HSBC. Банк запустил токенизацию золота еще в 2023 году и планирует использовать сеть блокчейн и технологии для создания новой инфраструктуры цифровых переводов и расчетов.

Часть запланированных вариантов использования включает расчеты цифровыми валютами и другие формы токенизации. Банк исследовал различные применения технологий цифрового реестра с инициативами, такими как токенизированные облигации, блокчейн-платформа Orion и многими другими.

Однако он не одинок; несколько других крупных банков и финансовых учреждений определили токенизацию как следующий рубеж для финансовых рынков. Такие учреждения, как BlackRock, JP Morgan, Visa, Mastercard и другие, исследуют возможность внедрения токенизации в платежи и финансовые рынки.

Несколько банков, включая Bank of America, Euroclear и Центральный банк Италии, также недавно использовали Solana в качестве слоя токенизации после того, как разработчик R3 объединился с Solana Foundation для подключения своей частной блокчейн-сети Corda к публичной сети.

Огромный интерес к сектору со стороны всех заинтересованных сторон, как традиционных институтов, так и финтех-компаний, объясняет, почему исследователи прогнозируют, что он может стоить $30 трлн к 2030 году.

Статус Гонконга как хаба цифровой финансов увеличивается

Тем временем выбор HSBC Гонконга для запуска услуги токенизированных депозитов подчеркивает, как город стал крупным хабом для глобальных финансовых инноваций. Гонконг активно участвует в усилиях по привлечению компаний в сфере финансовых технологий и цифровых активов благодаря ясности регулирования и инициативам, поддерживаемым государством.

Неудивительно, что услуга токенизированных депозитов является продуктом одной из таких инициатив, при этом HSBC является одним из ключевых участников фазы 2 пилотной программы e-HKD города. Программа сосредоточена на банках, экспериментирующих с тем, как токенизированные фиатные валюты могут использоваться в транзакциях с цифровыми активами. Банк также участвовал в проектах HKMA, таких как mBridge и Ensemble.

Интересно, что Гонконг также недавно принял закон о стейблкоинах, который расширяет его нормативную базу для цифровых активов, требуя от всех эмитентов стейблкоинов получения лицензии от HKMA. Правительство утверждает, что новый закон, который, как ожидается, вступит в силу в этом году, обеспечит финансовую стабильность, поощряя при этом инновации.