- O banco multinacional HSBC Holdings lançou um serviço de liquidação baseado em blockchain em Hong Kong. O produto, que tokeniza depósitos, é o primeiro do gênero oferecido por uma instituição financeira regulamentada na cidade.
Segundo uma reportagem do SCMP citando declarações oficiais do HSBC, o serviço de liquidação permite a conversão de depósitos bancários cash tokens digitais na blockchain. Isso permitirá que os clientes corporativos do banco façam pagamentos em tempo real usando dólares americanos (USD) e dólares de Hong Kong (HKD).
Espera-se que o serviço reduza o custo das transações dos clientes e garanta que o pagamento possa ser efetuado em um período mais curto e a qualquer momento. A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) apoiou a iniciativa por meio de sua Incubadora de Supervisão para Tecnologia de Registro Distribuído.
Ao comentar sobre a conquista, Lewis Sun, chefe global de pagamentos domésticos e emergentes da HSBC para soluções de pagamentos globais, afirmou que isso pode aprimorar os pagamentos e a gestão cash .
Sun disse:
“Os depósitos tokenizados, quando apoiados por instituições financeiras regulamentadas, podem oferecer uma abordagem segura e totalmente compatível para melhorar os pagamentos e a gestão cash para [empresas].”
O serviço já tem seu primeiro usuário, a Ant International, afiliada do Alibaba, que o utiliza para uma transferência instantânea de fundos. A Ant observou em um comunicado à imprensa separado que o teste piloto do produto utiliza a plataforma global de gestão de tesouraria baseada em blockchain da Ant, a Whale.
Antes do lançamento completo, o HSBC incorporou a experiência dos testes piloto ao serviço de depósito tokenizado. Atualmente, o serviço está disponível apenas em Hong Kong, mas o HSBC planeja expandi-lo para outros países da Ásia e da Europa até o segundo semestre deste ano.
Os grandes bancos estão adotando a tokenização
Entretanto, o lançamento dos depósitos tokenizados é apenas mais um passo no plano de tokenização de longo prazo do HSBC. O banco lançou a tokenização de ouro já em 2023 e planeja usar a rede e as tecnologias blockchain para criar uma nova infraestrutura digital de transferência e liquidação.
Parte dos casos de uso planejados inclui liquidações em moeda digital e outras formas de tokenização. O banco tem explorado diversos usos de tecnologias de registro distribuído com iniciativas como títulos tokenizados, a plataforma blockchain Orion e várias outras.
No entanto, não está sozinho; vários outros grandes bancos e instituições financeirasdenta tokenização como a próxima fronteira para os mercados financeiros. Instituições como BlackRock, JP Morgan, Visa, Mastercard e outras estão explorando a incorporação da tokenização em pagamentos e mercados financeiros.
Diversos bancos, incluindo o Bank of America, o Euroclear e o Banco Central Italiano, também adotaram recentemente Solana como camada de tokenização, após a desenvolvedora R3 firmar uma parceria com Solana Foundation para conectar seu blockchain privado, Corda, à rede pública.
O enorme interesse no setor por parte de todas as partes interessadas, tanto instituições tradicionais quanto empresas de tecnologia financeira, explica por que os pesquisadores preveem que ele poderá valer US$ 30 trilhões até 2030.
O status de Hong Kong como centro financeiro digital se consolida
Entretanto, a escolha de Hong Kong pelo HSBC para lançar o serviço de depósito tokenizado destaca como a cidade se tornou um importante polo de inovação financeira global. Hong Kong tem se empenhado emtracempresas de tecnologia financeira e ativos digitais com clareza regulatória e iniciativas governamentais voltadas para o setor bancário.
Como era de se esperar, o serviço de depósito tokenizado é fruto de uma dessas iniciativas, sendo o HSBC um dos principais participantes da Fase 2 do Programa Piloto e-HKD da cidade. O programa concentra-se em bancos que experimentam como moedas fiduciárias tokenizadas podem ser usadas em transações com ativos digitais. O banco também esteve envolvido em projetos da HKMA, como o mBridge e o Ensemble.
Curiosamente, Hong Kong também aprovou recentemente um projeto de lei sobre stablecoins que expande seu arcabouço regulatório para ativos digitais, exigindo que todos os emissores de stablecoins obtenham uma licença da Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA). O governo afirma que a nova lei, que deve entrar em vigor este ano, proporcionará estabilidade financeira e incentivará a inovação.
