HSBC, 글로벌 은행업계 변화 속 홍콩에서 토큰화 예금 서비스 개시

• 다국적 은행인 HSBC 홀딩스가 홍콩에서 블록체인 기반 결제 서비스를 출시했습니다. 예금을 토큰화하는 이 상품은 홍콩에서 규제 대상 금융 기관이 제공하는 최초의 서비스입니다. 

의 공식 발표를 인용하여 SCMP는 , 해당 결제 서비스를 통해 은행 cash 예금을 블록체인 상의 디지털 토큰으로 전환할 수 있다고 보도했습니다. 이를 통해 은행의 기업 고객은 미국 달러(USD)와 홍콩 달러(HKD)를 사용하여 실시간 결제를 할 수 있게 됩니다.

이 서비스는 고객 거래 비용을 절감하고, 더 짧은 시간 내에 언제든지 결제가 이루어지도록 보장할 것으로 기대됩니다. 홍콩 금융관리국(HKMA)은 분산원장기술 감독 인큐베이터를 통해 이 사업을 지원했습니다.

HSBC의 글로벌 결제 솔루션 부문 국내 및 신흥국 결제 총괄 책임자인 루이스 선은 이번 성과에 대해 언급하며, 이를 통해 결제 및 cash 관리가 개선될 수 있다고 말했습니다.

Sun은 이렇게 말했습니다

"규제 대상 금융 기관의 지원을 받는 토큰화된 예금은 기업의 결제 및 cash 관리를 개선하는 데 안전하고 완벽하게 규정을 준수하는 접근 방식을 제공할 수 있습니다."

이 서비스는 이미 첫 번째 사용자를 확보했으며, 알리바바 계열사인 앤트 인터내셔널이 즉시 자금 이체를 위해 이를 사용하고 있습니다. 앤트는 별도의 보도자료에서 자사의 블록체인 기반 글로벌 재무 관리 플랫폼인 웨일(Whale)을 사용하여 이 제품의 시범 테스트를 진행했다고 밝혔습니다.

HSBC는 시범 운영 경험을 토큰화 예금 서비스에 통합한 후 정식 출시했습니다. 현재 이 서비스는 홍콩에서만 이용 가능하지만, HSBC는 올해 하반기까지 아시아와 유럽의 다른 국가로 확대할 계획입니다.

대형 은행들이 토큰화를 적극적으로 도입하고 있다

한편, 토큰화된 예금 상품 출시는 HSBC의 장기적인 토큰화 계획의 일환입니다. HSBC는 이미 2023년에 금 토큰화를 시작했으며, 블록체인 네트워크와 기술을 활용하여 새로운 디지털 송금 및 결제 인프라를 구축할 계획입니다.

계획된 활용 사례에는 디지털 통화 결제 및 기타 토큰화 방식이 포함됩니다. 해당 은행은 토큰화된 채권, 오리온 블록체인 플랫폼 등 다양한 이니셔티브를 통해 디지털 원장 기술의 다양한 활용 방안을 모색해 왔습니다.

하지만 이는 단지 한 가지 사례에 그치지 않습니다. 여러 주요 은행 및 금융 기관들이 토큰화를 금융 시장의 차세대 핵심 기술로dent하고 있습니다. 블랙록, JP모건, 비자, 마스터카드 등의 기관들은 모두 결제 및 금융 시장에 토큰화를 도입하는 방안을 모색하고 있습니다.

뱅크 오브 아메리카, 유로클리어, 이탈리아 중앙은행을 포함한 여러 은행들도 최근 개발사 R3가 Solana 재단과 협력하여 자체 프라이빗 블록체인인 코르다를 퍼블릭 네트워크에 연결한 후 Solana 토큰화 레이어로 활용하기 시작했습니다.

전통적인 금융기관과 핀테크 기업을 포함한 모든 이해관계자들이 이 분야에 엄청난 관심을 보이는 것은 연구자들이 2030년까지 이 시장의 가치가 30조 달러에 달할 수 있다고 예측하는 이유를 설명해 줍니다.

홍콩의 디지털 금융 허브로서의 위상이 높아지고 있다

한편, HSBC가 토큰 기반 예금 서비스를 홍콩에서 출시하기로 한 것은 홍콩이 글로벌 금융 혁신의 주요 허브로 자리매김했음을 보여줍니다. 홍콩은 명확한 규제 환경과 정부 주도의 금융 지원 정책을 통해 금융 기술 및 디지털 자산 기업을trac하기 위해 적극적으로 노력해 왔습니다.

놀랄 것도 없이, 토큰화된 예금 서비스는 이러한 계획의 산물이며, HSBC는 홍콩의 e-HKD 시범 프로그램 2단계의 주요 참여 은행 중 하나입니다. 이 프로그램은 토큰화된 법정화폐를 디지털 자산 거래에 어떻게 활용할 수 있는지 실험하는 은행들을 대상으로 합니다. HSBC는 또한 mBridge 및 Ensemble과 같은 홍콩통화청(HKMA) 프로젝트에도 참여해 왔습니다.

흥미롭게 홍콩은 최근 스테이블코인 법안을 통과시켜 모든 스테이블코인 발행자가 홍콩통화청(HKMA)의 허가를 받도록 함으로써 디지털 자산에 대한 규제 체계를 확대했습니다. 정부는 올해 시행될 예정인 이 새로운 법이 금융 안정성을 확보하는 동시에 혁신을 장려할 것이라고 주장합니다.