HSBC lanza depósitos tokenizados en Hong Kong en medio de la transformación de la banca global

• El banco multinacional HSBC Holdings ha lanzado un servicio de liquidación basado en blockchain en Hong Kong. Este producto, que tokeniza depósitos, es el primero de su tipo ofrecido por una institución financiera regulada en la ciudad. 

Según un informe del SCMP que cita declaraciones oficiales de HSBC, el servicio de liquidación permite convertir los cash en tokens digitales en la cadena de bloques. Esto permitirá a los clientes corporativos del banco realizar pagos en tiempo real utilizando dólares estadounidenses (USD) y dólares de Hong Kong (HKD).

Se espera que el servicio reduzca el coste de las transacciones de los clientes y garantice que los pagos se realicen en un plazo más breve y en todo momento. La Autoridad Monetaria de Hong Kong (AMHK) apoyó la iniciativa a través de su Incubadora de Supervisión para la Tecnología de Registro Distribuido.

Al hablar sobre este logro, el director global de pagos nacionales y emergentes de HSBC para soluciones de pagos globales, Lewis Sun, dijo que puede mejorar los pagos y la gestión cash .

Sun dijo:

“Los depósitos tokenizados, cuando cuentan con el respaldo de instituciones financieras reguladas, pueden ofrecer un enfoque seguro y totalmente compatible para mejorar los pagos y la gestión cash de las empresas”

El servicio ya cuenta con su primer usuario, Ant International, filial de Alibaba, que lo utiliza para transferencias instantáneas de fondos. Ant indicó en un comunicado de prensa independiente que la prueba piloto del producto utiliza Whale, su plataforma global de gestión de tesorería basada en blockchain.

HSBC integró la experiencia de la prueba piloto en el servicio de depósito tokenizado antes del lanzamiento completo. Actualmente, el servicio solo está disponible en Hong Kong, pero HSBC planea expandirlo a otros países de Asia y Europa para el segundo semestre del año.

Los grandes bancos están adoptando la tokenización

Mientras tanto, el lanzamiento de los depósitos tokenizados es solo un paso más en el plan de tokenización a largo plazo de HSBC. El banco lanzó la tokenización del oro en 2023 y planea utilizar la red y las tecnologías blockchain para crear una nueva infraestructura digital de transferencia y liquidación.

Parte de sus casos de uso previstos incluyen la liquidación de monedas digitales y otras formas de tokenización. El banco ha estado explorando diversos usos de las tecnologías de contabilidad digital con iniciativas como los bonos tokenizados, la plataforma blockchain Orion y varias otras.

Sin embargo, no está solo; varios otros grandes bancos e instituciones financieras handentla tokenización como la próxima frontera para los mercados financieros. Instituciones como BlackRock, JP Morgan, Visa, Mastercard y otras están explorando la incorporación de la tokenización en los pagos y los mercados financieros.

Varios bancos, incluidos Bank of America, Euroclear y el Banco Central Italiano, también recurrieron recientemente Solana como capa de tokenización después de que el desarrollador R3 se asociara con la Fundación Solana para conectar su blockchain privada Corda a la red pública.

El interés masivo en el sector por parte de todas las partes interesadas, tanto instituciones tradicionales como empresas de tecnología financiera, explica por qué los investigadores predicen que podría valer 30 billones de dólares para 2030.

Aumenta el estatus de Hong Kong como centro de finanzas digitales

Mientras tanto, la elección de Hong Kong por parte de HSBC para lanzar el servicio de depósito tokenizado pone de relieve cómo la ciudad se ha convertido en un importante centro de innovación financiera global. Hong Kong ha participado activamente en sus esfuerzos paratracempresas de tecnología financiera y activos digitales mediante claridad regulatoria e iniciativas impulsadas por los bancos gubernamentales.

Como era de esperar, el servicio de depósito tokenizado es fruto de una de estas iniciativas, siendo HSBC uno de los participantes clave en la Fase 2 del Programa Piloto e-HKD de la ciudad. El programa se centra en que los bancos experimenten con el uso de monedas fiduciarias tokenizadas en transacciones con activos digitales. El banco también ha participado en proyectos de la Autoridad Monetaria de Hong Kong (AMHK) como mBridge y Ensemble.

Curiosamente, Hong Kong también aprobó recientemente un proyecto de ley sobre criptomonedas estables que amplía su marco regulatorio para los activos digitales, exigiendo a todos los emisores de criptomonedas estables obtener una licencia de la Autoridad de Mercado de Hong Kong (HKMA). El gobierno afirma que la nueva ley, cuya entrada en vigor está prevista para este año, proporcionará estabilidad financiera a la vez que fomentará la innovación.