برزت شركة Xinbi Guarantee كمنصة كبيرة جديدة لغسل عائدات عمليات الاحتيال، مما دفع حكومة المملكة المتحدة إلى تصنيف الموقع على أنه ممكّن لعمليات الاحتيال في العملات المشفرة.
صنّفت وزارة الخارجية والكومنولث والتنمية البريطانية منصة "شينبي غارنتي" كجزءٍ هام من البنية التحتية التي تعتمد على العملات المشفرة في عمليات الاحتيال. وتُعدّ المملكة المتحدة أول دولة تُعاقب "شينبي"، ما يضعها تحت المراقبة كبديلٍ محتملٍ لمراكز سابقة مثل " هيون غارنتي" .
يُعتقد أن شينبي هي أكبر شبكة احتيال في كمبوديا، حيث تستقطب ما يصل إلى 20 ألف عامل. معظم هؤلاء العمال هم أيضاً ضحايا للاتجار بالبشر، مما دفع السلطات البريطانية إلى تكثيف جهودها واستهداف المراكز الفعلية التي تقدم فيها شينبي خدماتها بشكل مباشر.
تُعدّ ضمانة شينبي بمثابة مخرج للمحتالين
لا تستهدف السلطات البريطانية المحتالين الأفراد فحسب، بل تستهدف البنية التحتية الكاملة للطرق غير القانونية، التي تسهل عمليات الاحتيال العاطفي و"استغلال النساء". وتحظى منصات التواصل الاجتماعي الصينية بشعبية كبيرة، لكن إدراجها في القائمة السوداء لوزارة الخارجية والتنمية البريطانية يهدف إلى تحديد المخاطر بشكل منفرد.
حذرت الحكومة البريطانية من ضرورة استهداف البنية التحتية بشكل مباشر، للوصول إلى النقاط الحرجة لبائعي غسيل الأموال الذين يعالجون ما يقدر بمليارات الدولارات من العملات المشفرة المكتسبة بطرق غير مشروعة.
كريبتوبوليتانCryptopolitan بحسب التقارير ، تُعدّ البنية التحتية للضمانات والدفعات عنصراً أساسياً في عمليات الاحتيال. بعد توقف شركة Huione Pay عن العمل في ديسمبر 2025، خدمات الضمانات والدفعات الجديدة الاستحواذ على هذا المجال، مما زاد من حركة المرور إلى منصة Xinbi.
تجمع هذه الخدمات بين الأسواق الإلكترونية، وأدوات التداول المباشر بين الأفراد، وخدمات الضمان، بالإضافة إلى المراسلة، مما يتيح عمليات سحب cashسريعة ومنسقة. يصعب تحديد المعاملات التي تتم عبر هذه القنوات tracوسط حركة البيانات العامة.
كما ينتشر تطبيق Xinbi عبر تطبيق Telegram، إلى جانب قنوات أخرى مخصصة لخدمات الضمان والمتاجر التي تقدم خدمات الضمان.
ظل سوق شينبي نشطًا على الرغم من العقوبات
لم تتأثر منصة Xinbi بأي عقوبات حتى الآن، بما في ذلك حملة Telegram في ربيع عام 2025. وفي العام الماضي، ضاعفت Xinbi تدفقاتها، بينما توقفت حركة المرور إلى Haowang Guarantee و Tudou Guarantee تقريبًا.
قامت شركة شينبي بتسريع نشاطها في أوائل عام 2026 بعد إغلاق شركة تودو غارنتي.
على الرغم من محدودية تواجدها على تيليجرام، تعتمد شينبي على قنوات اتصال أخرى، متجنبةً بذلك الحظر حتى الآن. تستخدم شينبي منصة SafeW للتواصل الرئيسي، بالإضافة إلى محفظة XinbiPay. في البداية، كانت الخدمة تستخدم أيضًا سوقًا إلكترونيًا قائمًا على تيليجرام ومحفظة تيليجرام، لكنها تخلت عن هذا النظام البيئي بعد حظره لجميع متاجر الضمان.
بلغ إجمالي حجم معاملات منصة شينبي 17.9 مليار دولار أمريكي خلال فترة وجودها على منصة تيليجرام، ولا تزال وتيرة المعاملات في ازدياد. ووفقًا لشركة تشايناليسيس، فإن النتيجة النهائية أعلى من ذلك، حيث بلغت قيمة المعاملات المحولة 19.9 مليار دولار أمريكي بين عامي 2021 و2025.
تعاملت منصة شينبي مع منصتي هيون وتودو أيضاً. وقدّمت المنصة خدمات إدارة الأموال وبائعين، بالإضافة إلى إيداعات من عمليات احتيال مركبة وعمليات احتيال مباشرة. كما قامت شينبي بمقارنة قوائم البائعين على منصات أخرى.
كما شنت السلطات الأمريكية حملة صارمة على خدمات ومتاجر الضمان، مع تركيز متزايد عليها خلال العام الماضي. وحتى الآن، لا يزال قطاع المدفوعات بين الأفراد، المعروف بمرونته العالية، يجد طريقة لإعادة إنتاج نموذجه والاستفادة من قنوات الدفع بالعملات المستقرة القائمة، وخاصة عملة USDT القائمة على شبكة TRON.
