ضخامة Xinbi Guarantee تُبرزها كمنصة لغسل عمليات الاحتيال

ظهرت ضمانات شينبي كمنصة كبرى جديدة لغسل عائدات الاحتيال، مما دفع الحكومة البريطانية إلى تصنيف الموقع كمنشط لعمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. 

صنفت وزارة الخارجية والتعاون الإنمائي البريطانية (FCDO) ضمانات شينبي كجزء رئيسي من البنية التحتية المدعومة بالعملات المشفرة للاحتيال. وتعد المملكة المتحدة أول دولة تفرض عقوبات على شينبي، مما وضعها في دائرة الاهتمام كبديل للمراكز السابقة مثل ضمانات هويون. 

يُعتقد أن شينبي هي أكبر مجمع للاحتيال في كمبوديا، حيث توظف ما يصل إلى 20,000 عامل. ومعظم هؤلاء العمال هم أيضاً ضحايا للاتجار بالبشر، مما دفع السلطات البريطانية إلى التصعيد واستهداف المراكز المادية التي تقدم فيها شينبي خدماتها بشكل مباشر. 

تعمل ضمانات شينبي كنقطة خروج لمجرمي الاحتيال

لا تستهدف السلطات البريطانية مجرمي الاحتيال الأفراد فحسب، بل تستهدف بنية التحتية الكاملة لنقاط الخروج التي تيسر عمليات الاحتيال العاطفي و"ذبح الخنازير". وتتمتع سوق اللغة الصينية بشعبية هائلة، لكن إدراج ضمانات شينبي في القائمة السوداء من قبل وزارة الخارجية والتعاون الإنمائي يهدف إلى تسليط الضوء على المخاطر. 

حذرت الحكومة البريطانية من الحاجة إلى استهداف البنية التحتية مباشرة، للوصول إلى النقاط الحرجة لمزودي خدمات غسل الأموال الذين يعالجون مليارات الدولارات المقدرة من العملات المشفرة المكتسبة بشكل غير قانوني. 

كما Cryptopolitan في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل.، تعد البنية التحتية للضمانات والدفع أمراً محورياً في عمليات الاحتيال. بعد أن توقفت هويون باي عن عملياتها في ديسمبر 2025، حاولت خدمات الضمانات والدفع الجديدة ملء هذا الفراغ، مما زاد من حركة المرور إلى شينبي.

تجمع الخدمات بين الأسواق، وأدوات التداول من نظير إلى نظير (P2P) خارج البورصة (OTC)، والضمانات، بالإضافة إلى المراسلة، مما يتيح سحباً سريعاً ومنسقاً للنقد. ومن الصعب تحديد وتتبع المعاملات التي تتم عبر هذه القنوات ضمن حركة المرور العامة. 

تنتشر شينبي أيضاً عبر تيليجرام، إلى جانب قنوات أخرى مخصصة للمتاجر التي تقدم خدمات الضمانات.

بقيت سوق شينبي نشطة رغم العقوبات

لم تتأثر شينبي بأي عقوبات حتى الآن، بما في ذلك حملة تيليجرام القمعية في ربيع 2025. خلال العام الماضي، تضاعفت تدفقات شينبي تقريباً، بينما كادت حركة المرور إلى ضمانات هاووانغ وتودو أن تتوقف. 

سارعت شينبي في نشاطها في أوائل عام 2026 بعد إغلاق ضمانات تودو. 

على الرغم من وجودها المحدود على تيليجرام، تعتمد شينبي على قنوات اتصال أخرى، مما مكنها حتى الآن من تجنب الحظر. تستخدم شينبي SafeW للاتصال الرئيسي، بالإضافة إلى محفظة XinbiPay. في الأصل، استخدمت الخدمة أيضاً سوقاً قائمة على تيليجرام ومحفظة تيليجرام، لكنها تخلت عن النظام البيئي بعد أن حظرت جميع متاجر الضمانات. 

إجمالي ما معالجته شينبي بلغ 17.9 مليار دولار خلال عصر تيليجرام، دون أي علامات على التباطؤ. ووفقاً لشركة تشيناليسيس، فإن النتيجة النهائية أعلى من ذلك، حيث تم تحويل 19.9 مليار دولار بين عامي 2021 و2025. 

تبادلت شينبي المعاملات مع هويون وتودو أيضاً. قدمت المنصة خدمات إدارة الأموال للمزودين، لكنها تعاملت أيضاً مع الإيداعات الناتجة عن عمليات الاحتيال في المجمعات والاحتيال المباشر على الثقة. كما قارنت شينبي بين قوائم المزودين على منصات أخرى.

فتحت السلطات الأمريكية أيضاً حملة قمع على خدمات ومتاجر الضمانات، مع تركيز متزايد خلال العام الماضي. وحتى الآن، لا تزال صناعة المدفوعات من نظير إلى نظير (P2P) شديدة المرونة تجد طريقة لتكرار نموذجها والاستفادة من قنوات الدفع بالعملات المستقرة الحالية، خاصة USDT القائم على شبكة TRON.