Xinbi Guarantee individuata come luogo di riciclaggio di denaro proveniente da truffe

Xinbi Guarantee si è affermato come il nuovo grande sito per il riciclaggio dei proventi delle truffe, il che ha portato il governo britannico a designare il sito come facilitatore delle frodi legate alle criptovalute. 

Il Ministero degli Esteri, del Commonwealth e dello Sviluppo (FCDO) del Regno Unito ha designato Xinbi Guarantee come parte significativa dell'infrastruttura basata sulle criptovalute utilizzata per le truffe. Il Regno Unito è il primo Paese a sanzionare Xinbi, ponendola sotto osservazione come possibile sostituta di precedenti piattaforme come Huione Guarantee. 

Si ritiene che Xinbi sia il più grande centro di truffe in Cambogia, in grado di impiegare fino a 20.000 lavoratori. La maggior parte di questi lavoratori è vittima di tratta di esseri umani, il che ha spinto le autorità britanniche ad intensificare le operazioni e a colpire direttamente i centri fisici in cui Xinbi offre i suoi servizi. 

Xinbi Guarantee funge da via d'uscita per i truffatori

Le autorità del Regno Unito non prendono di mira solo i singoli truffatori, ma l'intera infrastruttura delle rampe di uscita dall'autostrada, che facilita le truffe sentimentali e la "macellazione di maiali". Il mercato in lingua cinese è estremamente popolare, ma l'inserimento nella lista nera da parte del FCDO (Foreign Corrupt Practices Office) mira a isolare i rischi. 

Il governo britannico ha messo in guardia sulla necessità di colpire direttamente le infrastrutture, per raggiungere i punti critici dei fornitori di servizi di riciclaggio che gestiscono miliardi di dollari in criptovalute acquisite illegalmente. 

Come Cryptopolitan riportato, l'infrastruttura di deposito a garanzia e di pagamento è fondamentale per le truffe. Dopo che Huione Pay ha cessato le sue attività nel dicembre 2025, nuovi servizi di deposito a garanzia e di pagamento hanno cercato di colmare quella lacuna, aumentando il traffico verso Xinbi.

Questi servizi combinano marketplace, strumenti OTC P2P, servizi di deposito a garanzia e messaggistica, consentendo cashrapidi e coordinati. Le transazioni effettuate tramite questi canali sono difficili da individuare e tracall'interno del traffico generale. 

Xinbi si sta diffondendo anche tramite Telegram, insieme ad altri canali dedicati ai negozi con servizio di deposito a garanzia e garanzia.

Il mercato di Xinbi è rimasto attivo nonostante le sanzioni

Ad oggi, Xinbi non è stata colpita da alcuna sanzione, nemmeno dal giro di vite su Telegram nella primavera del 2025. Nell'ultimo anno, Xinbi ha addirittura raddoppiato i suoi afflussi, mentre il traffico verso Haowang Guarantee e Tudou Guarantee si è quasi arrestato. 

Xinbi ha intensificato la propria attività all'inizio del 2026 dopo la chiusura di Tudou Guarantee. 

Nonostante una presenza limitata su Telegram, Xinbi si affida ad altri canali di comunicazione, riuscendo finora a eludere i divieti. Xinbi utilizza SafeW come principale canale di comunicazione, oltre al portafoglio XinbiPay. Inizialmente, il servizio si avvaleva anche di un marketplace basato su Telegram e del relativo portafoglio, ma ha abbandonato l'ecosistema in seguito al divieto di tutti i servizi di deposito a garanzia. 

Complessivamente, Xinbi ha elaborato transazioni per un valore di 17,9 miliardi di dollari durante il periodo in cui era Telegram, senza mostrare segni di rallentamento. Secondo Chainalysis, il risultato finale è addirittura superiore, con 19,9 miliardi di dollari trasferiti tra il 2021 e il 2025. 

Xinbi effettuava transazioni anche con Huione e Tudou. La piattaforma offriva servizi di gestione del denaro e metteva in contatto venditori con diverse piattaforme, ma gestiva anche depositi provenienti da truffe complesse e truffe basate sulla fiducia. Xinbi confrontava inoltre gli elenchi dei venditori presenti su altre piattaforme.

Le autorità statunitensi hanno inoltre intensificato la repressione contro i servizi di deposito a garanzia e le relative piattaforme, un tema che ha suscitato particolare attenzione nell'ultimo anno. Nonostante ciò, il settore dei pagamenti P2P, estremamente resiliente, continua a replicare il proprio modello e a utilizzare i canali di pagamento basati su stablecoin, in particolare USDT e TRON.