Huione Pay ha sospeso le sue operazioni e bloccato i prelievi dei clienti, provocando lunghe file di utenti ansiosi fuori dalla sede centrale.
L'improvvisa chiusura, che secondo l'azienda sarebbe durata fino al 5 gennaio, è stata causata da un'ondata di richieste di prelievo che ha inondato i suoi sistemi. Decine di migliaia di utenti hanno tentato di accedere ai propri fondi, ma si sono trovati di fronte a conti bloccati, informazioni limitate e incertezza sui tempi di restituzione dei loro saldi.
La folla si raduna mentre l'azienda cita la pressione sulla liquidità
Quando la chiusura è diventata effettiva, masse di persone si sono radunate attorno alla sede principale di Huione Pay in Norodom Boulevard. La maggior parte dei presenti ha affermato di avere un conto sulla piattaforma e di non poter accedere ai fondi dopo la brusca interruzione. Alcuni di loro si sono lamentati di non essere stati avvisati in anticipo e di temere perdite finanziarie a lungo termine.
Un comunicato stampato sulle porte a vetri dell'edificio ha attirato l'attenzione dei giornalisti. L'avviso, redatto in cinese, confermava che Huione Pay stava affrontando una corsa agli sportelli e non era in grado di gestire il numero di prelievi effettuati.
L'azienda ha delineato un piano di rimborso differito, offrendo ai clienti due opzioni. Consentirà agli utenti di depositare il proprio denaro in prodotti patrimoniali ad alto rendimento, con conseguente rimborso completo del capitale entro 18 mesi, accompagnato da interessi mensili. Chi rifiuta l'opzione di investimento avrà la possibilità di ritirare il denaro in rate mensili dopo sei mesi.
La notifica ha inoltre ribadito che tutti Huione Pay rimarranno chiusi durante il periodo di sospensione. L'azienda ha affermato che i recenti cambiamenti nel contesto di mercato esterno hanno portato a un afflusso di tentativi di prelievo, mettendo a dura prova la liquidità aziendale e causando ritardi nei rimborsi.
La chiusura di Huione Pay segue le azioni normative in Cambogia e all'estero
Il blocco delle operazioni avviene diversi mesi dopo che Huione Pay e la sua società madre, il Gruppo Huione, sono state sottoposte a crescenti pressioni in ambito normativo. Nel giugno 2024, la Banca Nazionale della Cambogia ha sospeso la licenza di Huione Pay per violazione delle normative finanziarie del Paese. Il governo ha ordinato all'azienda di interrompere le operazioni di pagamento, ma non è stato reso pubblico quali fossero le violazioni.
Nel maggio 2024, il Gruppo Huione è stato nuovamente sottoposto a controllo internazionale quando la Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha inserito il gruppo nell'elenco delle istituzioni che si occupano di riciclaggio di denaro. L'ordinanza ha intimato alle istituzioni finanziarie statunitensi di interrompere i servizi di bancadent e di trasferimento di denaro relativi al gruppo. La FinCEN ha accusato il Gruppo Huione di aver fornito servizi di riciclaggio a reti di frode transnazionali con sede in Corea del Nord e nel Sud-est asiatico, inclusi schemi che coinvolgono furti online e frodi sugli investimenti in criptovalute.
Le piattaforme del settore privato hanno adottato altre misure. A novembre, l'exchange di criptovalute Dunamu, che gestisce Upbit in Corea del Sud, ha annunciato di aver chiuso oltre 200 account collegati a organizzazioni associate alla rete Huione in Cambogia. Upbit ha affermato che i sistemi di monitoraggio interni avevano scoperto transazioni sospette di asset virtuali per trasferire fondi tramite l'exchange.
