Компания Xinbi Guarantee была названа местом, где мошенническим путем отмывают деньги

Xinbi Guarantee стал следующим крупным каналом отмывания доходов от мошенничества, что побудило правительство Великобритании признать этот сайт пособником криптовалютных мошенничеств. 

Министерство иностранных дел, по делам Содружества и развития Великобритании (FCDO) признало Xinbi Guarantee важной частью криптоинфраструктуры, используемой для мошеннических схем. Великобритания стала первой страной, введшей санкции против Xinbi, что привлекло к ней внимание как к потенциальной замене таких ранее существовавших хабов, как Huione Guarantee. 

Считается, что Xinbi — крупнейший мошеннический центр в Камбодже, в котором работают до 20 000 человек. Большинство из них также являются жертвами торговли людьми, что побудило британские власти принять меры и напрямую преследовать центры, где Xinbi предоставляет свои услуги. 

Xinbi Guarantee служит своего рода лазейкой для мошенников

Власти Великобритании преследуют не только отдельных мошенников, но и всю инфраструктуру, способствующую мошенничеству в сфере романтических отношений и «забою свиней». Китайскоязычный рынок чрезвычайно популярен, но внесение в черный список Министерства иностранных дел Великобритании направлено на выявление наиболее опасных факторов. 

Правительство Великобритании предупредило о необходимости прямого воздействия на инфраструктуру, чтобы добраться до критически важных точек, где работают компании, занимающиеся отмыванием денег и обрабатывающие криптовалюту, приобретенную незаконным путем, на миллиарды долларов. 

Как Cryptopolitan сообщало, инфраструктура эскроу и платежей играет ключевую роль в мошеннических схемах. После того, как Huione Pay прекратила свою деятельность в декабре 2025 года, новые сервисы эскроу и платежей попытались занять эту нишу, увеличив трафик на Xinbi.

Эти сервисы объединяют торговые площадки, инструменты P2P OTC, депонирование средств, а также обмен сообщениями, что позволяет быстро и скоординированно выводить cash. Транзакции, совершаемые через эти каналы, сложно точно tracв общем потоке трафика. 

Xinbi также распространяется через Telegram, наряду с другими каналами, посвященными услугам эскроу и гарантированию покупок в магазинах, использующих эскроу.

Торговая площадка Xinbi оставалась активной, несмотря на санкции

На данный момент Xinbi не пострадал ни от каких санкций, включая меры по борьбе с Telegram весной 2025 года. За последний год приток средств на Xinbi даже удвоился, в то время как трафик на Haowang Guarantee и Tudou Guarantee практически остановился. 

После закрытия компании Tudou Guarantee компания Xinbi активизировала свою деятельность в начале 2026 года. 

Несмотря на ограниченное присутствие в Telegram, Xinbi полагается на другие каналы связи, пока что избегая блокировок. Xinbi использует SafeW для основной коммуникации, а также кошелек XinbiPay. Изначально сервис также использовал торговую площадку на базе Telegram и кошелек Telegram, но отказался от этой экосистемы, поскольку она заблокировала все магазины, предоставляющие услуги условного депонирования. 

В общей сложности за время работы с Telegram компания Xinbi обработала транзакций на сумму 17,9 млрд долларов, и темпы роста не показывают признаков замедления. По данным Chainalysis, конечный результат еще выше: с 2021 по 2025 год было переведено 19,9 млрд долларов. 

Xinbi также осуществляла операции с Huione и Tudou. Платформа предоставляла услуги по управлению денежными средствами и работала с поставщиками, а также обрабатывала депозиты от мошеннических схем с использованием сложных комбинаций и прямых мошеннических схем, основанных на доверии. Xinbi также сопоставляла списки поставщиков на других платформах.

Власти США также усилили контроль за услугами эскроу и магазинами, уделяя им повышенное внимание в прошлом году. Пока что чрезвычайно устойчивая индустрия P2P-платежей продолжает находить способы воспроизводить свою модель и использовать существующие каналы платежей с помощью стейблкоинов, особенно USDT на основе TRON.