신비개선이 사기 자금 세탁 장소로 지목됐다

신비개선은 사기 수익금 세탁의 주요 거점으로 떠올랐고, 이에 영국 정부는 해당 사이트를 암호화폐 사기 조장 사이트로 지정했습니다. 

영국 외무·영연방개발부(FCDO)는 Xinbi Guarantee를 암호화폐 기반 사기 인프라의 주요 구성 요소로 지정했습니다. 영국은 Xinbi에 제재를 가한 최초의 국가로, Huione Guarantee. 

신비는 캄보디아에서 최대 2만 명의 노동자를 끌어들이는 최대 규모의 사기 집단으로 알려져 있습니다. 이들 노동자 대부분은 인신매매 피해자이며, 이에 영국 당국은 신비가 서비스를 제공하는 현장들을 직접 단속하기 시작했습니다. 

신비 개런티는 사기꾼들의 도피처 역할을 합니다

영국 당국은 개별 사기꾼뿐만 아니라 연애 사기 및 이른바 '돼지 도살'과 같은 불법 거래를 조장하는 전체적인 유통망을 겨냥하고 있습니다. 중국어권 온라인 시장은 매우 활발하지만, 외무부의 블랙리스트 등재는 이러한 위험 요소를 구체적으로 겨냥한 것입니다. 

영국 정부는 불법적으로 획득한 수십억 달러 상당의 암호화폐를 처리하는 자금 세탁 업체들의 핵심 거점을 겨냥하기 위해 인프라를 직접적으로 공격해야 할 필요성을 경고했습니다. 

에 따르면 Cryptopolitan 보도, 에스크로 및 결제 인프라는 사기의 핵심 요인입니다. 후이온페이(Huione Pay)가 2025년 12월에 운영을 중단한 후, 새로운 에스크로 및 결제 서비스들이 그 자리를 차지하려 시도하면서 신비(Xinbi)로의 트래픽이 증가했습니다.

이러한 서비스는 마켓플레이스, P2P 장외거래 도구, 에스크로, 메시징 기능을 결합하여 신속하고 체계적인 cash인출을 가능하게 합니다. 이러한 채널을 통해 이루어지는 거래는 일반적인 거래 흐름 속에서 정확히 찾아내고 trac어렵습니다. 

Xinbi는 에스크로 및 보증 서비스를 제공하는 상점들을 위한 다른 채널들과 함께 텔레그램을 통해서도 서비스를 제공하고 있습니다.

제재에도 불구하고 신화 마켓플레이스는 계속 운영되었습니다

Xinbi는 2025년 봄 텔레그램 제재를 포함하여 현재까지 어떠한 제재에도 영향을 받지 않았습니다. 지난 한 해 동안 Xinbi의 유입액은 두 배로 증가한 반면, Haowang Guarantee와 Tudou Guarantee의 트래픽은 거의 정체되었습니다. 

신비는 투도우 개런티 폐쇄 이후 2026년 초부터 활동을 가속화했다. 

텔레그램에서의 활동은 제한적이지만, Xinbi는 다른 커뮤니케이션 채널을 활용하여 현재까지는 금지 조치를 피해 왔습니다. Xinbi는 주요 커뮤니케이션 수단으로 SafeW와 XinbiPay 지갑을 사용합니다. 원래는 텔레그램 기반 마켓플레이스와 텔레그램 지갑도 사용했으나, 모든 에스크로 업체를 금지하면서 텔레그램 생태계를 포기했습니다. 

Xinbi는 텔레그램 시대 동안 총 179억 달러 규모의 거래를 처리했으며, 그 속도는 둔화될 기미를 보이지 않고 있습니다. 체이나리시스에 따르면, 최종적으로는 2021년에서 2025년 사이에 총 199억 달러가 이체될 것으로 예상됩니다. 

신비는 후이오네, 투도우와도 거래했습니다. 이 플랫폼은 자금 관리 서비스와 판매자 정보를 제공했을 뿐만 아니라, 복합 사기 및 직접적인 신뢰 사기로부터 유입된 예금도 처리했습니다. 신비는 또한 다른 플랫폼의 판매자 목록을 상호 참조하기도 했습니다.

미국 당국은 지난 1년 동안 특히 에스크로 서비스 및 업체에 대한 단속을 강화해 왔습니다. 그럼에도 불구하고, 매우 탄력적인 P2P 결제 업계는 여전히 기존 모델을 유지하고, 특히 TRON기반의 USDT와 같은 기존 스테이블코인 결제 채널을 활용하는 방법을 찾아내고 있습니다.