Xinbi Guarantee é apontada como local para lavagem de dinheiro proveniente de fraudes

A Xinbi Guarantee surgiu como o próximo grande local para lavagem de dinheiro proveniente de golpes, o que levou o governo do Reino Unido a designar o site como facilitador de fraudes com criptomoedas. 

O Ministério das Relações Exteriores, da Commonwealth e do Desenvolvimento do Reino Unido (FCDO) designou a Xinbi Guarantee como parte significativa da infraestrutura criptografada usada para golpes. O Reino Unido é o primeiro país a sancionar a Xinbi, colocando-a no radar como possível substituta de plataformas anteriores como a Huione Guarantee. 

Acredita-se que Xinbi seja o maior complexo fraudulento do Camboja, empregando até 20.000 trabalhadores. A maioria desses trabalhadores também são vítimas de tráfico humano, o que levou as autoridades do Reino Unido a intensificarem suas ações e a direcionarem seus esforços diretamente aos centros físicos onde Xinbi oferece seus serviços. 

A Garantia Xinbi serve como saída para golpistas

As autoridades do Reino Unido não estão visando apenas golpistas individuais, mas toda a infraestrutura que facilita golpes românticos e o "abate de porcos". O mercado em língua chinesa é extremamente popular, mas a lista negra do FCDO visa identificar os riscos. 

O governo do Reino Unido alertou para a necessidade de atacar diretamente a infraestrutura, a fim de atingir os pontos críticos dos fornecedores de lavagem de dinheiro que processam bilhões de dólares em criptomoedas adquiridas ilegalmente. 

Conforme Cryptopolitan relatado, a infraestrutura de custódia e pagamento é fundamental para golpes. Após o encerramento das operações da Huione Pay em dezembro de 2025, novos serviços de custódia e pagamento tentaram ocupar esse nicho, aumentando o tráfego para a Xinbi.

Os serviços combinam marketplaces, ferramentas P2P OTC, custódia e mensagens, permitindo cashrápidos e coordenados. Transações realizadas por meio desses canais são difíceis de identificar e tracem meio ao tráfego geral. 

Xinbi também está se difundindo pelo Telegram, juntamente com outros canais dedicados a lojas de garantia e serviços de custódia.

O mercado de Xinbi permaneceu ativo apesar das sanções

O Xinbi não foi afetado por nenhuma sanção até o momento, incluindo a repressão ao Telegram na primavera de 2025. No último ano, o Xinbi chegou a dobrar seu volume de entradas, enquanto o tráfego para o Haowang Guarantee e o Tudou Guarantee praticamente parou. 

A Xinbi acelerou suas atividades no início de 2026, após o encerramento da Tudou Guarantee. 

Apesar da presença limitada no Telegram, a Xinbi utiliza outros canais de comunicação, conseguindo até agora contornar as proibições. A Xinbi usa o SafeW para sua comunicação principal, bem como a carteira XinbiPay. Originalmente, o serviço também utilizava um marketplace baseado no Telegram e a carteira do Telegram, mas abandonou o ecossistema após a proibição de todas as empresas de custódia. 

No total, a Xinbi processou US$ 17,9 bilhões durante sua era Telegram, sem sinais de desaceleração. De acordo com a Chainalysis, o resultado final é ainda maior, com US$ 19,9 bilhões transferidos entre 2021 e 2025. 

A Xinbi também realizava transações com a Huione e a Tudou. A plataforma oferecia serviços de gestão financeira e vendedores, mas também processava depósitos provenientes de operações fraudulentas e golpes de confiança direta. A Xinbi também cruzava informações de vendedores em outras plataformas.

As autoridades americanas também intensificaram a fiscalização de serviços e lojas de custódia, com atenção redobrada no último ano. Por ora, o setor de pagamentos P2P, extremamente resiliente, ainda encontra maneiras de reproduzir seu modelo e utilizar os canais de pagamento com stablecoins existentes, especialmente o USDT baseado em TRON.