Xinbi Guarantee désigné comme lieu de blanchiment d'arnaques

Xinbi Guarantee est apparu comme le prochain grand lieu de blanchiment des produits d'arnaques, ce qui a conduit le gouvernement britannique à désigner le site comme un facilitateur d'arnaques crypto. 

Le Foreign, Commonwealth and Development Office (FCDO) du Royaume-Uni a désigné Xinbi Guarantee comme une partie importante de l'infrastructure facilitant les arnaques par cryptomonnaie. Le Royaume-Uni est le premier pays à sanctionner Xinbi, le mettant sur la carte comme remplaçant des hubs précédents comme Huione Guarantee. 

Xinbi est considéré comme le plus grand complexe d'arnaques au Cambodge, employant jusqu'à 20 000 travailleurs. La plupart des travailleurs sont également victimes de traite des êtres humains, ce qui a conduit les autorités britanniques à intensifier leurs efforts pour cibler directement les centres physiques où Xinbi offre ses services. 

Xinbi Guarantee sert de point de sortie pour les arnaqueurs

Les autorités britanniques ne ciblent pas seulement les arnaqueurs individuels, mais toute l'infrastructure de sortie, qui facilite les arnaques sentimentales et le « pig butchering ». Le marché de langue chinoise est extrêmement populaire, mais le blanchiment par le FCDO vise à isoler les risques. 

Le gouvernement britannique a averti de la nécessité de cibler directement l'infrastructure, pour atteindre les points critiques des vendeurs de blanchiment qui traitent des milliards de dollars estimés de cryptomonnaies acquises illégalement. 

Comme l'a signalé Cryptopolitan a rapporté, l'infrastructure de dépôt et de paiement est clé pour les arnaques. Après l'arrêt des opérations de Huione Pay en décembre 2025, de nouveaux services de dépôt et de paiement ont essayé de combler ce vide, augmentant le trafic vers Xinbi.

Les services combinent des places de marché, des outils P2P OTC, des dépôts, ainsi que la messagerie, permettant des retraits rapides et coordonnés. Les transactions effectuées via ces canaux sont difficiles à identifier et à tracer parmi le trafic général. 

Xinbi se propage également via Telegram, aux côtés d'autres canaux dédiés aux boutiques de dépôt et de garantie avec dépôt.

Le marché Xinbi est resté actif malgré les sanctions

Xinbi n'a été affecté par aucune sanction à ce jour, y compris la répression de Telegram au printemps 2025. Au cours de l'année dernière, Xinbi a même doublé ses entrées, tandis que le trafic vers Haowang Guarantee et Tudou Guarantee a presque stagné. 

Xinbi a accéléré son activité au début de 2026 après la fermeture de Tudou Guarantee. 

Malgré une présence limitée sur Telegram, Xinbi s'appuie sur d'autres canaux de communication, évitant jusqu'à présent les interdictions. Xinbi utilise SafeW pour sa communication principale, ainsi que le portefeuille XinbiPay. À l'origine, le service utilisait également un marché basé sur Telegram et le portefeuille Telegram, mais a abandonné cet écosystème après que Telegram ait banni tous les magasins d'escrow. 

Au total, Xinbi a traité 17,9 milliards de dollars au cours de son ère Telegram, sans signe de ralentissement. Selon Chainalysis, le résultat final est encore plus élevé, avec 19,9 milliards de dollars transférés entre 2021 et 2025. 

Xinbi a également transigé avec Huione et Tudou. La plateforme fournissait des services de gestion d'argent et aux vendeurs, mais gérait également les dépôts provenant d'opérations de fraude complexe et d'arnaques à la confiance directes. Xinbi croise également les listes de vendeurs sur d'autres plateformes.

Les autorités américaines ont également lancé une répression contre les services et magasins d'escrow, avec une attention accrue au cours de la dernière année. Pour l'instant, l'industrie des paiements P2P extrêmement résiliente trouve toujours un moyen de reproduire son modèle et d'utiliser les canaux de paiement en stablecoins existants, en particulier l'USDT basé sur TRON.