Xinbi Guarantee pointée du doigt comme plateforme de blanchiment d'argent frauduleux

Xinbi Guarantee est apparu comme la nouvelle plateforme majeure de blanchiment des produits d'escroqueries, ce qui a conduit le gouvernement britannique à désigner le site comme un facilitateur d'escroqueries aux cryptomonnaies. 

Le ministère britannique des Affaires étrangères, du Commonwealth et du Développement (FCDO) a désigné Xinbi Guarantee comme un élément important de l'infrastructure utilisant les cryptomonnaies pour les escroqueries. Le Royaume-Uni est le premier pays à sanctionner Xinbi, la plaçant ainsi sous surveillance comme remplaçante potentielle d'anciennes plateformes telles que Huione Guarantee. 

Xinbi est considéré comme le plus grand réseau d'escroquerie au Cambodge, employant jusqu'à 20 000 personnes. La plupart de ces travailleurs sont victimes de traite des êtres humains, ce qui a incité les autorités britanniques à intensifier leurs efforts et à cibler directement les centres où Xinbi propose ses services. 

Xinbi Guarantee sert de porte de sortie aux escrocs

Les autorités britanniques ne ciblent pas seulement les escrocs individuels, mais toute l'infrastructure de leurs réseaux, qui facilite les arnaques sentimentales et les escroqueries sexuelles. Le marché en langue chinoise est extrêmement populaire, mais la mise sur liste noire du FCDO vise à identifier précisément les risques. 

Le gouvernement britannique a mis en garde contre la nécessité de cibler directement les infrastructures, afin d'atteindre les points critiques des prestataires de blanchiment qui traitent des milliards de dollars de cryptomonnaies acquises illégalement. 

Comme Cryptopolitan l'a rapporté, l'infrastructure de séquestre et de paiement est essentielle aux escroqueries. Après l'arrêt des activités de Huione Pay en décembre 2025, de nouveaux services de séquestre et de paiement ont tenté de combler ce manque, augmentant ainsi le trafic vers Xinbi.

Ces services combinent places de marché, outils de gré à gré P2P, séquestre et messagerie, permettant des retraits cashrapides et coordonnés. Les transactions effectuées via ces canaux sont difficiles à identifier et tracau sein du trafic global. 

Xinbi se répand également via Telegram, ainsi que d'autres chaînes dédiées aux services de séquestre et aux boutiques de garantie avec séquestre.

Le marché Xinbi est resté actif malgré les sanctions

Xinbi n'a été affecté par aucune sanction à ce jour, y compris la répression contre Telegram au printemps 2025. Au cours de l'année écoulée, Xinbi a même doublé ses entrées, tandis que le trafic vers Haowang Guarantee et Tudou Guarantee a quasiment stagné. 

Xinbi a accéléré son activité début 2026 après la fermeture de Tudou Guarantee. 

Malgré une présence limitée sur Telegram, Xinbi s'appuie sur d'autres canaux de communication, échappant jusqu'à présent aux interdictions. Xinbi utilise SafeW comme principal canal de communication, ainsi que le portefeuille XinbiPay. À l'origine, le service utilisait également une place de marché et le portefeuille Telegram, mais a abandonné cet écosystème suite à l'interdiction de tous les services de dépôt fiduciaire. 

Au total, Xinbi a traité 17,9 milliards de dollars depuis son intégration à Telegram, et sa croissance ne montre aucun signe de ralentissement. Selon Chainalysis, le chiffre final est encore plus élevé, avec 19,9 milliards de dollars transférés entre 2021 et 2025. 

Xinbi effectuait également des transactions avec Huione et Tudou. La plateforme proposait des services de gestion financière et mettait en relation des vendeurs, mais traitait aussi des dépôts provenant d'escroqueries par composition et d'arnaques à la confiance directe. Xinbi recoupait également les annonces de vendeurs présentes sur d'autres plateformes.

Les autorités américaines ont également intensifié leur répression contre les services et plateformes de séquestre, une surveillance accrue ces derniers mois. Pour l'instant, le secteur des paiements P2P, extrêmement résilient, parvient à reproduire son modèle et à utiliser les canaux de paiement en stablecoins existants, notamment l'USDT basé sur TRON.