Huione Pay a suspendu ses opérations et bloqué les retraits de ses clients, provoquant de longues files d'utilisateurs inquiets devant son siège social.
L'arrêt soudain, prévu jusqu'au 5 janvier selon l'entreprise, a fait suite à une forte augmentation des demandes de retrait qui ont saturé ses systèmes. Des dizaines de milliers d'utilisateurs ont tenté d'accéder à leurs fonds, mais se sont heurtés à des comptes bloqués, à des informations limitées et à l'incertitude quant à la date de rétablissement de leurs soldes.
Des foules se rassemblent alors que l'entreprise évoque des difficultés de trésorerie.
Lorsque la fermeture est devenue effective, une foule s'est rassemblée devant le siège social de Huione Pay, sur le boulevard Norodom. La plupart des personnes qui ont pris la parole sur place ont affirmé posséder des comptes sur la plateforme et ne plus pouvoir accéder à leurs fonds après l'arrêt brutal. Certaines se sont plaintes de ne pas avoir été prévenues à l'avance et craignaient de subir des pertes financières importantes.
Une annonce imprimée sur les portes vitrées de l'immeuble a attiré l'attention des journalistes. Ce message, rédigé en chinois, confirmait que Huione Pay était confrontée à une ruée sur les services bancaires et ne pouvait pas gérer le nombre de retraits effectués.
L'entreprise a présenté un programme de remboursement différé offrant deux options à ses clients. Ce programme leur permettra de placer leur argent dans des produits d'épargne à haut rendement, avec remboursement intégral du capital sous 18 mois et versement d'intérêts mensuels. Les personnes qui refusent cette option d'investissement pourront retirer leur argent par mensualités après six mois.
La notification a également confirmé la fermeture de tous Huione Pay pendant la période de suspension. L'entreprise a expliqué que les récentes évolutions du marché avaient entraîné une forte augmentation des demandes de retrait, fragilisant sa trésorerie et provoquant des retards de remboursement.
La fermeture de Huione Pay fait suite à des mesures réglementaires au Cambodge et à l'étranger.
Le gel des activités intervient plusieurs mois après une intensification des pressions exercées sur Huione Pay et sa maison mère, le groupe Huione, par les autorités de régulation. En juin 2024, la Banque nationale du Cambodge a suspendu la licence de Huione Pay pour infraction à la réglementation financière du pays. Le gouvernement a ordonné à l'entreprise de cesser ses opérations de paiement, sans toutefois préciser la nature des infractions.
En mai 2024, le groupe Huione a de nouveau fait l'objet d'un examen international lorsque le FinCEN (Fincial Crimes Enforcement Network) du département du Trésor américain l'a inscrit sur sa liste des institutions de blanchiment d'argent. Cette décision a enjoint aux institutions financières américaines de mettre fin à leurs services de banquedent et de transfert de fonds liés au groupe. Le FinCEN a accusé le groupe Huione de fournir des services de blanchiment d'argent à des réseaux de fraude transnationaux basés en Corée du Nord et en Asie du Sud-Est, notamment pour des escroqueries en ligne et des fraudes aux investissements en cryptomonnaies.
Les plateformes du secteur privé ont pris d'autres mesures. En novembre, la plateforme d'échange de cryptomonnaies Dunamu, qui exploite Upbit en Corée du Sud, a annoncé la fermeture de plus de 200 comptes liés à des organisations associées au réseau Huione au Cambodge. Upbit a affirmé que ses systèmes de surveillance internes avaient détecté des transactions suspectes d'actifs virtuels visant à transférer des fonds via sa plateforme.
