البنوك الرائدة تقود الطريق في تبني الذكاء الاصطناعي

في خطوة جريئة نحو الابتكار والشفافية، حصلت جيه بي مورغان تشيس على المركز الأول للعام الثاني على التوالي في مؤشر إيفيدنت آي (AI) للبنوك التي تتبنى الذكاء الاصطناعي.

يبرز التقرير الإنجازات الرائعة للبنك العملاق في كل من أنشطة البحث وبراءات الاختراع، وكذلك خطواته المذهلة في الشفافية. يشير هذا الإنجاز إلى التزام جيه بي مورغان بالبقاء في طليعة التطورات التكنولوجية في الصناعة المالية.

كابيتال وان والبنك الملكي الكندي يتبعان عن كثب

بعد أن قاد جيه بي مورغان الطريق، حازت كابيتال وان على المركز الثاني في مؤشر ابتكار الذكاء الاصطناعي. يؤكد هذا الإنجاز على تفاني كابيتال وان في دفع حدود تطبيقات الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي. وحصل البنك الملكي الكندي على المركز الثالث، مما يظهر التمثيل القوي لقطاع البنوك في أمريكا الشمالية في المراكز الأولى.

الاتجاه المثير للاهتمام الذي يظهر من التقرير هو هيمنة البنوك الأمريكية الشمالية في مبادرات البنوك الذكية الاصطناعية. ستة من أصل 10 بنوك مصنفة لمبادراتها في الذكاء الاصطناعي مقرها في أمريكا الشمالية. 

هذه الهيمنة ليست مفاجئة بالنظر إلى أن البنوك الأمريكية والكندية ساهمت بشكل كبير في أبحاث الذكاء الاصطناعي والاستثمار في القطاع المالي العام الماضي. فقد كانت مسؤولة عن نشر 80٪ من الأبحاث حول الذكاء الاصطناعي وتمويل 60٪ من استثمارات الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية.

القيمة المحتملة للذكاء الاصطناعي للبنوك العالمية

قد يكون الاستثمار الاستراتيجي لهذه البنوك العملاقة في الذكاء الاصطناعي نقطة تحول. وفقًا لتقرير ماكنزي لعام 2020، فإن تقنيات الذكاء الاصطناعي لديها القدرة على توليد ما يصل إلى تريليون دولار من القيمة للبنوك العالمية. سيتضمن هذا التحسين والأتمتة مهامًا مثل التداول عالي التردد، والتسويق، وكشف الاحتيال.

يؤكد تقرير ماكنزي على ضرورة أن تصبح البنوك التقليدية "الذكاء الاصطناعي أولاً" في رؤيتها وتنفيذها. يمكن لدمج قدرات الذكاء الاصطناعي أن يعزز تفاعل العملاء بشكل كبير من خلال تقديم حلول ذكية وشخصية للغاية من خلال واجهات سلسة وبديهية.

كانت جيه بي مورغان عدوانية بشكل خاص في الاستفادة من اهتمامها بالذكاء الاصطناعي. في وقت سابق من هذا العام، أعلنت البنك عن أكثر من 3600 وظيفة متعلقة بالذكاء الاصطناعي، وهو ضعف عدد منافسها الأقرب، سيتي غروب، الذي لديه 2100 إعلان. انضم أيضًا بنك دويتشه وبنك بي إن بي باريبا إلى سباق الذكاء الاصطناعي، حيث نشر كل منهما أكثر من 1000 وظيفة في مجال الذكاء الاصطناعي.

واحد من المشاريع البارزة في محفظة الذكاء الاصطناعي لجيه بي مورغان هو خدمة تشبه ChatGPT، تُعرف باسم IndexGPT. تساعد هذه الخدمة العملاء في اختيار الاستثمارات المحتملة من خلال الاستفادة من "برامج الحوسبة السحابية باستخدام الذكاء الاصطناعي" لتحليل وتخصيص الأوراق المالية وفقًا لاحتياجات العملاء. لتسجيل علامة IndexGPT التجارية، تهدف جيه بي مورغان إلى إطلاق هذه الخدمة المبتكرة خلال السنوات الثلاث المقبلة.

اختبار الذكاء الاصطناعي لدى غولدمان ساكس ومورغان ستانلي

بينما كانت جيه بي مورغان صريحة بشأن مبادراتها في الذكاء الاصطناعي، كان غولدمان ساكس ومورغان ستانلي يختبران الذكاء الاصطناعي بهدوء للاستخدام الداخلي. ومع ذلك، لم تكشف هذه البنوك العملاقة بعد عن كيفية خططتها لربط تقنية الذكاء الاصطناعي بعملائها.

يأتي التركيز المتزايد على تبني الذكاء الاصطناعي في وقت يتوقع فيه الخبراء موجة من عمليات الدمج في صناعة البنوك. يمكن لنظام ذكاء اصطناعي قوي أن يمكّن المؤسسات المالية الأكبر من تحقيق المزيد بموارد أقل.

على العكس من ذلك، قد تواجه البنوك الأصغر ونقود الائتمان التي تعتمد تقليديًا على خدمة العملاء كميزة تنافسية تحديات إذا تأخرت في تطوير الذكاء الاصطناعي، خاصة إذا أصبحت عمليات دمج الصناعة حقيقة واقعة.

المشهد المصرفي في الولايات المتحدة

يضيء تقرير إيفيدنت آي على المشهد المصرفي في الولايات المتحدة، ويكشف عن انقسام واضح. بينما تحتل ثمانية من أصل 15 بنكًا أمريكيًا مغطى في التقرير المراكز العشرين الأولى لتبني الذكاء الاصطناعي، تحتل سبع بنوك المرتبة 30 أو أدنى. 

يبدو أن البنوك الأمريكية الإقليمية الأصغر لديها عمل كبير أمامها لتدرك نظيراتها الأكبر سنًا في سباق الذكاء الاصطناعي.

لا يخلو بناء بنية تحتية قوية للذكاء الاصطناعي من التحديات. تواجه البنوك منافسة شرسة من شركات التكنولوجيا، التي تتوق بنفس القدر، إن لم يكن أكثر، لتوظيف المواهب في مجال الذكاء الاصطناعي وغالبًا ما تقدم حزمًا أكثر ربحية. 

تقرير بيزنس إنسايدر أن البنوك، في المتوسط، لكل موظف تم توظيفه خلال العامين الماضيين، فقدت واحدة، مع مغادرة جزء كبير من الموظفين المغادرين صناعة المال تمامًا.