سنغافورة ترفع مستوى خطر تبادل العملات المشفرة إلى متوسط-عالي

رفعت هيئة النقد السنغافورية (MAS) مستوى المخاطر لتبادلات العملات المشفرة من متوسط منخفض إلى متوسط مرتفع. يعكس هذا التغيير تحديثات لقوانين مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) في البلاد.

إنها خطوة كبيرة، وتستند إلى تقييم المخاطر الوطني لتمويل الإرهاب (TF) لعام 2024 (NRA). علاوة على ذلك، تتضمن التغييرات منذ آخر تقييم في عام 2020.

المجالات الرئيسية للمخاطر المحددة في 2024

يحدد تقييم المخاطر الوطني لتمويل الإرهاب (TF) لعام 2024 مجالات المخاطر الرئيسية التي تشبه كثيراً تلك الموجودة في عام 2020. لا تزال تحويلات الأموال والبنوك عرضة بشدة لتهديدات تمويل الإرهاب. يمكن الوصول إلى خدماتها بسهولة لإجراء المدفوعات عبر الحدود.

ومع ذلك، انتقلت مزودو خدمات الرموز الرقمية للدفع (DPT) من متوسط منخفض إلى متوسط مرتفع. لا تزال المنظمات غير الربحية، وحركات النقد عبر الحدود، والأحجار الكريمة والمعادن والمنتجات في مستوى متوسط منخفض.

"نتيجة لذلك، تم رفع مخاطر تمويل الإرهاب المرتبطة بمزودي خدمات الرموز الرقمية للدفع (DPT) من متوسط منخفض إلى متوسط مرتفع، مما يستدعي زيادة يقظة الصناعة ضد هذا التهديد المتطور."

بنك سنغافورة المالي (MAS)

يدعم تقييم المخاطر الوطني لتمويل الإرهاب (TF) المحدّث أهداف الاستراتيجية الوطنية لسنغافورة لمكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، التي أُطلقت في عام 2022. تهدف الاستراتيجية إلى ثلاثة أهداف رئيسية: منع، وكشف، وتعطيل.

أولاً، تهدف إلى ردع الإرهابيين ومنظماتهم وأنصارهم عن استخدام سنغافورة لأنشطة تمويل الإرهاب. ثانياً، تسعى إلى كشف وتتبع أنشطة تمويل الإرهاب من خلال المراقبة والتتبع القويين، خاصة في القطاعات عالية المخاطر.

ثالثاً، تخطط لتعطيل ومقاضاة الإرهابيين وأنصارهم الذين يحاولون جمع الأموال ونقلها واستخدامها للإرهاب.

تذكر هيئة النقد السنغافورية (MAS) أنها فحصت بعناية مجموعات الإرهاب التي تشكل أكبر تهديدات للمنطقة وحددت كيفية تمويل هذه المجموعات.

لقد نظروا في التطورات الدولية، مثل الصراع بين إسرائيل وحماس والتوترات في الشرق الأوسط، وتأثيرها المحتمل على سنغافورة.

تم تحليل تهديدات تمويل الإرهاب للقطاعات المختلفة من الاقتصاد، باستخدام بيانات من تحقيقات تمويل الإرهاب، والاستخبارات المالية، وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs)، وطلبات المساعدة (RFAs)، وطلبات المساعدة القانونية المتبادلة (MLA).

راجع المنظمون والمشرفون تقييمات الضعف لقطاعاتهم، مع الأخذ في الاعتبار تهديدات تمويل الإرهاب الرئيسية وكيف يمكن استغلال منتجات وخدمات وأنشطة معينة لأغراض تمويل الإرهاب.

تم أيضاً أخذ ملاحظات الصناعة في الاعتبار. قارنوا أحدث التهديدات بتلك المحددة في تقييم المخاطر الوطني لتمويل الإرهاب (TF) لعام 2020.

تقرير جاي حميد