المعاملات المشبوهة بالعملات المشفرة تصل إلى رقم قياسي 158 مليار دولار في 2025، بزيادة 145% عن 2024

وصلت التدفقات المشبوهة بالعملات المشفرة إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق بقيمة 158 مليار دولار في 2025، أكثر من ضعف ما جاء في العام السابق (64.5 مليار دولار)، وفقًا لتقرير الجريمة المشفرة لعام 2026 من TRM Labs.

"قبل هذا الانتعاش، انخفضت القيمة الإجمالية الداخلة إلى الكيانات المشبوهة باستمرار من 85.9 مليار دولار في 2021 إلى 75.4 مليار دولار في 2022 و73.3 مليار دولار في 2023، قبل أن تصل إلى نقطة منخفضة في 2024"، قالت TRM.

قالت TRM إن هذا القفز مرتبط مباشرة بالعقوبات المشددة، واستخدام المزيد من الحكومات للعملات المشفرة، ومنصة تقنية تسمى Beacon Network تتيح للمحققين التحدث مع بعضهم ومشاركة معلومات المحافظ بسرعة، مما يعني أن المحافظ الملوثة يتم وضع علامة عليها في وقت أقرب.

المحافظ المرتبطة بروسيا هي المهيمنة على التدفقات المشبوهة بالعملات المشفرة في 2025، تقول TRM

قال تقرير TRM إن 1.5% فقط من جميع حركة المرور المعروفة بالعملات المشفرة في 2025 كانت ملوثة، مقارنة بـ 1.7% في 2024 وأقل بكثير من 3.5% في 2023.

حدث نفس الشيء مع الأموال الداخلة، حيث ذهب فقط 2.7% من التدفقات الجديدة إلى محافظ سيئة، مقارنة بـ 2.9% في العام السابق و6.0% في 2023.

لذا هناك المزيد من الجريمة من حيث الدولارات، لكن أقل مقارنة بكمية المال النظيف الذي يتدفق حول.

حصل رمز مرتبط بروسيا يُدعى A757 على 72 مليار دولار من الأموال المشبوهة، وأُرسل 39 مليار دولار أخرى مباشرة إلى مجموعة محافظ A7، مما يعني أن أكثر من 80% من جميع الأحجام المرتبطة بالعقوبات كانت متصلة باللاعبين الروس.

سمّت TRM Garantex وGrinex وA7 كلاعبين رئيسيين. المحفظة شيء واحد، لكن TRM أشارت أيضًا إلى رمز يُدعى A7A5، وهو عملة مستقرة مدعومة بالروبل مرتبطة بخطة روسيا الأكبر: استبعاد الدولار الأمريكي وبناء مساراتهم الخاصة. محافظ A7 هي في الغالب لتجنب العقوبات، لكن A7A5 استُخدمت في جميع أنواع التدفقات الرسمية.

زعمت TRM أن 95% من جميع الأموال النقدية الداخلة إلى هذه المحافظ المحظورة جاءت عبر العملات المستقرة. هذا يخبرك بأن الأدوات تغيرت. هؤلاء الناس يعرفون كيف يختبئون، وهم يستخدمون العملات المستقرة للبقاء تحت الرادار. العقوبات أكثر صرامة الآن. لذا انتقلوا إلى منصات أصغر وأكثر خطورة لا تلعب بالقواعد.

في فنزويلا، زعم أن الحكومة استخدمت العملات المشفرة لإبقاء الأضواء مضاءة منذ أن تم تجميد البنوك هناك. لذا تحولوا إلى الرموز للدفعات الحكومية، والتحويلات، وأي شيء آخر يمكنهم اختراقه.

أشارت TRM أيضًا إلى خدمات الإيداع باللغة الصينية والمصارف تحت الأرض المستخدمة من قبل المحتالين، والمخترقين، ومتجنبو العقوبات.

في عام 2020، كان هذا النشاط حوالي 123 مليون دولار، لكنه الآن أكثر من 103 مليار دولار. تنقل هذه الخدمات كميات هائلة من العملات المستقرة إلى أنظمة شرعية، من خلال وسطاء خارج البورصة، وحمّالة الأموال، وكازينوهات في آسيا، وفقًا لـ TRM.

تسارع عمليات الإنفاذ وتُكشف المحافظ الملوثة بسرعة أكبر

قسمت TRM الأرقام حسب نوع الجريمة. ارتفعت انتهاكات العقوبات بأكثر من 400%. وزادت المحافظ المدرجة على القائمة السوداء بنسبة 32%. وارتفعت الأموال المسروقة أو المخترقة بنسبة 31%. وأضيفت أسواق الشبكات المظلمة بنسبة 20%. وارتفعت مبيعات السلع والخدمات غير القانونية بنسبة 12%.

لم يكن ذلك لأن المجرمين أصبحوا أفضل. قالت TRM إن الفرق يكمن في سرعة الإنفاذ. جعلت شبكة Beacon المحققين يربطون النقاط عبر البلدان بسهولة. لم يتغير ما يُعرف بـ "غير المشروع"، لكن السرعة التي تُصنف بها المحافظ الملوثة زادت.

انضمت شركات العملات المستقرة أيضاً. قالت TRM إن Tether بدأت على وجه الخصوص في استهداف المحافظ السيئة المرتبطة بالإرهاب والاحتيال والاختراقات. ساعد ذلك في تفسير سبب تورط الكثير من المعاملات المرفقة بالعملات المستقرة. أصبح الإنفاذ أكثر ذكاءً وسرعة.

قمت TRM أيضاً بتحديث طريقة احتسابها للجرائم. كانت تقارن سابقاً النشاط المشبوه بالعملات المشفرة بحركة البلوكشين الإجمالية. كان ذلك يجعل الجريمة تبدو أصغر لأن البوتات وشركات التداول والبورصات تضخم الحجم من خلال صفقات وهمية وحركات سريعة.

الآن، تقارن TRM الأموال غير المشروعة بالنقد الفعلي المغادر لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، وهم مزودون حقيقيون مثل البورصات. هذا يظهر الجزء من المال القابل للاستخدام الفعلي الذي يذهب إلى الجهات الفاسدة. إذا دخل 100 دولار وانتهى 20 دولاراً في محافظ إجرامية، فهذا خطر حقيقي بنسبة 20%. لا يهم كم مرة تم تمرير نفس الـ 100 دولار.

أزالت TRM أيضًا الحجم المزيف من الحسابات؛ أشياء مثل التداول الغسيل، وسلاسل التقشير، والحركات الداخلية. هذه الأشياء لا تضيف رأس مال. إنها فقط تحركه في دوائر لرفع الإحصائيات. هذا القمامة اختفى من النموذج الجديد.

قالوا إن الأرقام تحفظية. لا تشمل جرائم العملات الورقية التي تحولت لاحقاً إلى عملات مشفرة، أو المحافظ غير المراجعة. كما استبعدوا سلاسل غسل الأموال. تتبعوا فقط الدخل، وليس ما حدث بعد نقل الأموال.

قالت TRM إن هذه الإجماليات ستزيد لاحقاً. يتم العثور على محافظ جديدة دائماً بعد فوات الأوان. تستغرق التحقيقات وقتاً. يتم تحديث العقوبات. يتم إلغاء إخفاء السجلات القضائية. لذا، ما هو 158 مليار دولار اليوم قد يكون أكثر غداً.