Les transactions illicites en cryptomonnaies ont atteint le montant record de 158 milliards de dollars en 2025, soit une hausse de 145 % par rapport à 2024

Les flux illicites de cryptomonnaies ont atteint un nouveau record historique de 158 milliards de dollars en 2025, soit plus du double de ce qui avait été enregistré l'année précédente (64,5 milliards de dollars), selon le rapport 2026 de TRM Labs sur la criminalité liée aux cryptomonnaies.

« Avant ce rebond, la valeur totale des flux financiers entrants vers les entités illicites avait diminué régulièrement, passant de 85,9 milliards de dollars en 2021 à 75,4 milliards de dollars en 2022 et 73,3 milliards de dollars en 2023, avant d'atteindre un point bas en 2024 », a déclaré TRM.

TRM a déclaré que cette augmentation est directement liée à des sanctions plus sévères, à un plus grand nombre de gouvernements utilisant les cryptomonnaies et à une plateforme technologique appelée Beacon Network qui permet aux enquêteurs de communiquer entre eux et de partager rapidement des informations sur les portefeuilles, ce qui signifie que les portefeuilles suspects sont repérés plus tôt.

Les portefeuilles liés à la Russie ont dominé les flux illicites de cryptomonnaies en 2025, selon TRM

Le rapport de TRM indique que seulement 1,5 % du trafic crypto connu en 2025 était illégal, contre 1,7 % en 2024 et bien moins que les 3,5 % de 2023.

Le même phénomène s'est produit avec l'argent entrant, où seulement 2,7 % des nouveaux flux sont allés dans des portefeuilles malhonnêtes, contre 2,9 % l'année précédente et 6,0 % en 2023.

Il y a donc plus de criminalité en valeur absolue, mais moins par rapport à la quantité d'argent propre qui circule.

Un jeton lié à la Russie, appelé A757, a reçu 72 milliards de dollars d'argent sale, et 39 milliards de dollars supplémentaires ont été envoyés directement au groupe de portefeuilles A7, ce qui signifie que plus de 80 % de tout le volume lié aux sanctions était lié à des acteurs russes.

TRM a désigné Garantex, Grinex et A7 comme acteurs clés. Un portefeuille numérique est une chose, mais TRM a également pointé du doigt un jeton appelé A7A5, un stablecoin adossé au rouble et lié à la stratégie globale de la Russie : se passer du dollar américain et construire son propre système de paiement. Les portefeuilles A7 servent principalement à contourner les sanctions, mais l’A7A5 était utilisé dans toutes sortes de transactions officielles.

TRM a affirmé que 95 % des cash transférés vers ces portefeuilles sanctionnés provenaient de stablecoins. Cela montre que les outils ont évolué. Ces personnes savent se dissimuler et utilisent les stablecoins pour passer inaperçues. Les sanctions étant plus strictes, elles se sont tournées vers des plateformes plus petites et plus risquées, qui ne respectent pas les règles.

Au Venezuela, le gouvernement aurait utilisé les cryptomonnaies pour maintenir le fonctionnement des services publics, les banques étant gelées. Il aurait donc eu recours aux jetons numériques pour les paiements de l'État, les transferts de fonds et toutes autres transactions qu'il pouvait faire passer en douce.

TRM a également pointé du doigt les services de séquestre en langue chinoise et les banques clandestines utilisés par les escrocs, les pirates informatiques et les personnes qui contournent les sanctions.

En 2020, cette activité représentait environ 123 millions de dollars, mais elle dépasse désormais les 103 milliards. Selon TRM, ces services transfèrent d'énormes quantités de stablecoins vers des systèmes légaux, via des courtiers de gré à gré, des mules financières et des casinos en Asie.

Les mesures d'application de la loi s'accélèrent et les portefeuilles mal acquis sont saisis plus rapidement

TRM a ventilé les chiffres par type de crime. Les violations des sanctions ont augmenté de plus de 400 %. Le nombre de portefeuilles bloqués a progressé de 32 %. Les fonds piratés ou volés ont augmenté de 31 %. Les marchés du darknet ont connu une croissance de 20 %. Les ventes de biens et services illégaux ont progressé de 12 %.

Ce n'est pas parce que les criminels sont devenus plus habiles. Selon TRM, la différence réside dans une application plus rapide de la loi. Le réseau Beacon a facilité le travail des enquêteurs en leur permettant de relier les informations entre les pays. Il n'a pas modifié defide ce qui est « illicite », mais il a accéléré le processus de saisie des fonds illicites.

Les sociétés émettrices de stablecoins ont également emboîté le pas. TRM a indiqué que Tether, en particulier, s'était attaqué aux portefeuilles frauduleux liés au terrorisme, aux escroqueries et aux piratages informatiques. Cela explique en partie pourquoi un si grand nombre de transactions signalées impliquaient des stablecoins. Les contrôles sont de plus en plus efficaces et rapides.

TRM a également modifié sa méthode de comptabilisation de la criminalité. Auparavant, l'entreprise comparait l'activité illicite liée aux cryptomonnaies au trafic total de la blockchain. Cette méthode avait pour effet de minimiser la criminalité, car les bots, les sociétés de trading et les plateformes d'échange gonflaient artificiellement les volumes grâce à de fausses transactions et des mouvements brusques.

TRM compare désormais l'argent illicite aux cash réellement transférées par les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV), tels que les plateformes d'échange. Cela permet de déterminer quelle part de l'argent réellement utilisable est détournée par des criminels. Si 100 $ sont déposés et que 20 $ finissent dans des portefeuilles criminels, le risque réel est de 20 %. Peu importe le nombre de transferts successifs de ces 100 $.

TRM a également éliminé les volumes artificiels du calcul, notamment les opérations de lavage de titres, les chaînes de transactions et les mouvements internes. Ces pratiques n'apportent aucun capital supplémentaire ; elles ne font que le déplacer artificiellement pour gonfler les statistiques. Ces éléments superflus ont été supprimés du nouveau modèle.

Ils ont précisé que ces chiffres étaient prudents. Ils n'incluent pas les crimes liés à la monnaie fiduciaire qui ont ensuite été convertis en cryptomonnaie, ni les portefeuilles non audités. Ils ont également omis de prendre en compte les circuits de blanchiment. Ils n'ont tracque les revenus, et non ce qui est arrivé à l'argent après son transfert.

TRM a indiqué que ces montants augmenteront ultérieurement. De nouveaux portefeuilles sont toujours découverts après coup. Les enquêtes prennent du temps. Les sanctions sont mises à jour. Les dossiers judiciaires sont rendus publics. Ainsi, ce qui représente 158 milliards de dollars aujourd'hui pourrait être bien plus important demain.