Объем незаконных криптовалютных транзакций достиг рекордной отметки в 158 миллиардов долларов в 2025 году, что на 145% больше, чем в 2024 году

Согласно отчету TRM Labs о криптопреступлениях за 2026 год, объем незаконных потоков криптовалюты в 2025 году достиг нового исторического максимума в 158 миллиардов долларов, что более чем вдвое превышает показатель предыдущего года (64,5 миллиарда долларов).

«До этого восстановления общая сумма поступлений в незаконные структуры неуклонно снижалась с 85,9 млрд долларов США в 2021 году до 75,4 млрд долларов США в 2022 году и 73,3 млрд долларов США в 2023 году, прежде чем достичь минимума в 2024 году», — заявила организация TRM.

Компания TRM заявила, что этот скачок напрямую связан с ужесточением санкций, увеличением числа правительств, использующих криптовалюту, и технологической платформой Beacon Network, которая позволяет следователям общаться друг с другом и быстро обмениваться информацией о кошельках, а это значит, что мошеннические кошельки выявляются быстрее.

По данным TRM, в 2025 году в незаконных потоках криптовалют доминировали кошельки, связанные с Россией

В отчете TRM говорится, что в 2025 году лишь 1,5% всего известного криптовалютного трафика были «грязными», по сравнению с 1,7% в 2024 году и значительно ниже, чем 3,5% в 2023 году.

Аналогичная ситуация наблюдалась и с притоком денежных средств: лишь 2,7% новых потоков попали в проблемные кошельки, по сравнению с 2,9% годом ранее и 6,0% в 2023 году.

Таким образом, в долларовом выражении преступлений больше, но по сравнению с объемом чистых денег, циркулирующих в обращении, их меньше.

Один связанный с Россией токен под названием A757 привлек 72 миллиарда долларов грязных денег, а еще 39 миллиардов долларов были отправлены напрямую группе пользователей кошелька A7, что означает, что более 80% всего объема средств, связанных с санкциями, было связано с российскими игроками.

TRM назвала Garantex, Grinex и A7 ключевыми игроками. Кошелек — это одно, но TRM также обратила внимание на токен A7A5, обеспеченный рублем стейблкоин, связанный с более масштабным планом России: отказаться от доллара США и создать собственные каналы транзакций. Кошельки A7 в основном используются для обхода санкций, но A7A5 применялся в самых разных официальных операциях.

TRM утверждает, что 95% всех cash поступающих на эти подсанкционные кошельки, проходят через стейблкоины. Это говорит о том, что инструменты изменились. Эти люди знают, как скрываться, и используют стейблкоины, чтобы оставаться незамеченными. Санкции стали строже. Поэтому они перешли на более мелкие и рискованные платформы, которые не соблюдают правила.

В Венесуэле правительство якобы использовало криптовалюту, чтобы оплачивать счета за электричество, поскольку банковские операции там приостановлены. Поэтому они перешли на токены для государственных платежей, денежных переводов и всего остального, что им удавалось пронести тайком.

TRM также указала на использование мошенниками, хакерами и лицами, уклоняющимися от санкций, услуг условного депонирования на китайском языке и подпольных банков.

В 2020 году объем таких операций составлял около 123 миллионов долларов, а сейчас он превышает 103 миллиарда долларов. По данным TRM, эти сервисы переводят огромные объемы стейблкоинов в легальные системы через внебиржевых брокеров, денежных курьеров и казино в Азии.

Ускоряется контроль за соблюдением закона, и мошенников выявляют быстрее

TRM представил данные по видам преступлений. Количество нарушений санкций выросло более чем на 400%. Количество заблокированных кошельков увеличилось на 32%. Взлом или кража денег выросли на 31%. Торговля на даркнет-рынках увеличилась на 20%. Продажи незаконных товаров и услуг выросли на 12%.

Это произошло не потому, что преступники стали лучше. В TRM заявили, что разница заключалась в более быстром правоприменении. Beacon Network упростила следователям установление связей между различными странами. Это не изменило defi«незаконного», но ускорило процесс маркировки грязных кошельков.

Компании, работающие со стейблкоинами, тоже подключились. По данным TRM, Tether, в частности, начал преследовать мошеннические кошельки, связанные с терроризмом, мошенничеством и хакерскими атаками. Это помогло объяснить, почему так много отмеченных транзакций касались стейблкоинов. Правоприменение становится умнее и быстрее.

TRM также обновила методику подсчета преступлений. Ранее они сравнивали незаконную деятельность с криптовалютами с общим трафиком блокчейна. Это создавало иллюзию меньшей преступности, поскольку боты, торговые фирмы и биржи искусственно завышали объемы с помощью фиктивных сделок и быстрых движений.

Теперь TRM сравнивает незаконные деньги с cash фактически покидающими VASP (Value-Association Providers), то есть реальных поставщиков услуг, таких как биржи. Это показывает, какая часть реальных, пригодных для использования денег попадает к злоумышленникам. Если 100 долларов поступают, а 20 оказываются в кошельках преступников, это реальный 20% риск. Неважно, сколько раз одни и те же 100 долларов переходили из рук в руки.

TRM также убрали из расчетов фиктивный объем; такие вещи, как фиктивные сделки, цепочки отчуждения и внутренние движения. Эти вещи не добавляют капитал. Они просто заставляют его двигаться по кругу, чтобы улучшить показатели. В новой модели этот мусор исчез.

Они заявили, что цифры занижены. В них не учтены преступления, связанные с фиатными деньгами, которые впоследствии были переведены в криптовалюту, или непроверенные кошельки. Они также пропустили цепочки отмывания денег. Они tracтолько доходы, а не то, что происходило после перемещения денег.

TRM заявила, что эти суммы позже вырастут. Новые кошельки всегда обнаруживаются постфактум. Расследования занимают время. Санкции обновляются. Судебные документы рассекречиваются. Так что то, что сегодня составляет 158 миллиардов долларов, завтра может стать больше.