سجلت هونغ كونغ 25 حالة احتيال عاطفي باستخدام العملات المشفرة، مما أدى إلى تراجع الثقة مجدداً

أفادت التقارير بأن أجهزة إنفاذ القانون في هونغ كونغ تلقت 25 بلاغاً عن عمليات احتيال استثماري خلال الأسبوع الأخير من شهر يوليو/تموز. وشملت هذه القضايا عمليات احتيال عاطفية وعمليات احتيال عبر الإنترنت أسفرت عن خسائر بلغت حوالي 70 مليون دولار هونغ كونغي (حوالي 9 ملايين دولار أمريكي).

مختبرات TRM بيانات أن الأموال المتورطة في الأنشطة غير المشروعة ارتفعت إلى 158 مليار دولار أمريكي في عام 2025، بزيادة قدرها 145% تقريبًا على أساس سنوي. وتُمثل عمليات الاحتيال الاستثماري نسبة كبيرة من هذه الجرائم المالية، مما صعّب على منصات التداول والهيئات التنظيمية وشركات العملات الرقمية استعادة ثقة الجمهور.

خسارة بقيمة 26 مليون دولار هونغ كونغ بدأت بنصيحة تأمينية

إحدى الحالات الجديدة ذكرت أن امرأة في الخمسينيات من عمرها تعمل في مجال التأمين، تعرفت على سيدة زعمت أنها ترغب في مناقشة مسائل التأمين معها. إلا أنها تعرفت لاحقاً على رجل يدّعي أنه يعمل في مجال السيارات، ويساعد شخصاً ما في استفسارات التأمين. عبر تطبيق واتساب تدريجياً إلى محادثات رومانسية.

ادّعى الرجل أنه مستثمر خبير وأقنعها باستخدام تطبيق لتداول العملات الرقمية. ثم عرّفها على مدير منصة وهمي لإدارة محفظتها. بعد ستة أشهر، دفعت أكثر من 4 ملايين دولار هونغ كونغ (ما يعادل 510 آلاف دولار أمريكي تقريبًا) cash ، وحوّلت ما يقارب 22 مليون دولار هونغ كونغ (ما يعادل 2.8 مليون دولار أمريكي تقريبًا) إلى الحسابات التي زوّدها بها المحتالون. وبدا أن حسابها يحقق أرباحًا تتجاوز 800%.

عندما حاولت سحب أموالها، تم رفض طلبها، مما تركها بخسارة تزيد عن 26 مليون دولار هونغ كونغ (ما يعادل حوالي 3.32 مليون دولار).

هذا النمط معروفٌ جيداً في عالم الاحتيال. ففي مايو/أيار 2026، نشرت صحيفة "ساوث تشاينا مورنينغ بوست" تقريراً عن حالة أخرى لامرأة من هونغ كونغ خسرت أكثر من مليون دولار هونغ كونغي بعد أن استُدرجت بإعلان مُتلاعب به على فيسبوك، أحالها إلى موقع استثماري يعتمد على الذكاء الاصطناعي، اشتهر عبر تطبيق واتساب. وفي أسبوع واحد فقط، تلقت السلطات أكثر من 70 بلاغاً عن عمليات احتيال استثماري، بلغت خسائرها أكثر من 50 مليون دولار هونغ كونغي.

تتطور عمليات الاحتيال من العلاقات العاطفية إلى الاستثمارات التي تروج لها تقنيات الذكاء الاصطناعي. ومع ذلك، لم تتغير المبادئ الأساسية للاحتيال إلا قليلاً. تبدأ العملية بكسب ثقة الضحايا المحتملين وعرض مكاسب وهمية قبل منعهم من سحب أموالهم.

لماذا يهيمن الاحتيال الاستثماري الآن على سجل الخسائر في هونغ كونغ

تُظهر بيانات الجريمة في هونغ كونغ سبب تحول الاحتيال الاستثماري إلى أولوية. فقد شكل الخداع 48.5% من إجمالي الجرائم المبلغ عنها في عام 2025. وعلى الرغم من انخفاض إجمالي حالات الاحتيال بنسبة 2.9% إلى 43,212 حالة، إلا أن الاحتيال الاستثماري عبر الإنترنت ارتفع بنسبة 30.7% إلى 5,135 حالة، بينما قفزت الخسائر بنسبة 58.4% لتصل إلى 3.58 مليار دولار هونغ كونغي، وفقًا لمركز تنسيق مكافحة الخداع (ADCC).

لم تمثل عمليات الاحتيال الاستثماري سوى 11.9% من حالات الخداع، لكنها تسببت في 44.1% من إجمالي الخسائر المالية. كما ارتفع متوسط ​​الخسائر من حوالي 580,000 دولار هونغ كونغ إلى 700,000 دولار هونغ كونغ لكل حالة.

في أكتوبر 2025، شكّلت شرطة هونغ كونغ فرقة عمل استخباراتية للأصول الافتراضية بهدف تعزيز التعاون مع الجمارك والسلطات المالية، وتحسين أساليب منع غسل الأموال باستخدام العملات المشفرة. كما وجّهت لجنة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مزيدًا من الاهتمام إلى حملات التوعية بشأن الاحتيال الاستثماري في عام 2026.

تشير البيانات إلى أن السلطات تُولي اهتمامًا أكبر للعواقب الاقتصادية للحالات من اهتمامها بأعدادها. ورغم أن عمليات الاحتيال في التسوق والتوظيف أكثر شيوعًا من عمليات الاحتيال في استثمارات العملات المشفرة، إلا أن الأضرار الناجمة عن هذه العمليات تُظهر أن الأخيرة أسوأ في الواقع. علاوة على ذلك، تتضاءل احتمالية استرداد الأموال المفقودة بشكل كبير بمجرد تحويلها إلى عملات مشفرة ونقلها بين المحافظ أو منصات التداول الأجنبية، مما يُؤكد على ضرورة الوقاية والإبلاغ السريع والتعاون عبر الحدود.

لا تزال كمبوديا وميانمار مراكز للاحتيال

على الرغم من أن الضحايا يقيمون في هونغ كونغ، إلا أن الجناة نادرًا ما يكونون من السكان المحليين. ووفقًا لتقرير مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة، فقد بلغت عمليات الاحتيال الإلكتروني في عام 2025 ما بين 88.3 مليار دولار و114.1 مليار دولار، أي ثلاثة أضعاف ما كانت عليه في عام 2023. وأظهر التقرير أن كمبوديا وميانمار كانتا من بين المناطق الرئيسية للجماعات الإجرامية التي تدير عمليات احتيال عاطفية وعمليات احتيال بالعملات المشفرة.

يقع العديد من موظفي هذه الشركات ضحايا لهذه العمليات الاحتيالية. وتشير تقديرات المنظمة الدولية للهجرة إلى أن ما لا يقل عن 300 ألف شخص متورطون في هذه العمليات الاحتيالية في جنوب شرق آسيا نتيجةً للإعلانات الوظيفية الكاذبة.

تُظهر هذه الحالات أن عمليات الاحتيال الاستثماري المعاصرة تجمع بين وسائل التواصل الاجتماعي ومنصات الدردشة والأنظمة المصرفية التقليدية، مما يؤدي إلى ظهور شبكات احتيال عابرة للحدود. ومع ازدياد الرقابة على شركات العملات المشفرة المرخصة، يستغل المجرمون نقطة ضعف النظام: ثقة الناس في تقنية البلوك تشين.

لهذا السبب، تكتسب القضايا الأخيرة في هونغ كونغ أهمية تتجاوز نطاقها المحلي المباشر. فهي تُظهر أن نجاح تبني العملات المشفرة لا يعتمد فقط على تطبيق القوانين واللوائح، بل أيضاً على تفكيك شبكات الاحتيال العالمية التي لا تزال تستغل المستثمرين.