Hong Kong registra 25 estafas románticas con criptomonedas y la confianza vuelve a sufrir un duro golpe

Según informes, las fuerzas del orden de Hong Kong recibieron 25 denuncias de estafas de inversión durante la última semana de julio. El caso involucró estafas románticas y de citas en línea que causaron pérdidas de casi 70 millones de dólares de Hong Kong (alrededor de 9 millones de dólares estadounidenses).

de TRM Labs datos , el dinero involucrado en actividades ilícitas ascendió a 158 mil millones de dólares en 2025, lo que representa un aumento de alrededor del 145% interanual. Las estafas de inversión constituyen una gran parte de estos delitos financieros, lo que ha dificultado que las plataformas de intercambio, los reguladores y las empresas de criptomonedas recuperen la confianza pública.

Una pérdida de 26 millones de dólares de Hong Kong que comenzó con un asesoramiento de seguros

En uno de los casos recientes, una mujer de cincuenta y tantos años que trabajaba en el sector de los seguros conoció a una mujer que supuestamente quería hablar con ella sobre asuntos relacionados con seguros. Sin embargo, más tarde conoció a un hombre que decía trabajar en el sector automotriz y que ayudaba a alguien con consultas sobre seguros. Sus conversaciones por WhatsApp se tornaron románticas

El hombre afirmó ser un inversor experimentado y la convenció de usar una aplicación de trading de criptomonedas. Luego la puso en contacto con un supuesto gestor de plataforma para administrar su billetera. Tras seis meses, ella entregó más de 4 millones de HKD (aproximadamente 510.000 dólares) en cash y transfirió casi 22 millones de HKD (aproximadamente 2,8 millones de dólares) a las cuentas proporcionadas por los estafadores. Su cuenta parecía generar ganancias superiores al 800%.

Cuando intentó retirar su dinero, su solicitud fue denegada, lo que le provocó una pérdida de más de 26 millones de dólares de Hong Kong (aproximadamente 3,32 millones de dólares).

Este patrón es bien conocido en el mundo de las estafas. En mayo de 2026, el South China Morning Post informó de otro caso de una mujer de Hong Kong que perdió más de un millón de dólares hongkoneses tras ser engañada por un anuncio manipulado en Facebook que la redirigía a un sitio de inversión basado en inteligencia artificial popularizado en WhatsApp. En tan solo una semana, las autoridades recibieron más de 70 denuncias por estafas de inversión, con pérdidas superiores a los 50 millones de dólares hongkoneses.

Las estafas han evolucionado desde enredos románticos hasta inversiones promocionadas por inteligencia artificial. Sin embargo, los principios básicos de la estafa han cambiado muy poco. Comienza ganándose la confianza de las posibles víctimas y mostrándoles ganancias falsas antes de prohibirles retirar su dinero.

¿Por qué el fraude de inversiones ahora domina la columna de pérdidas de Hong Kong?

Los datos sobre delincuencia en Hong Kong demuestran por qué el fraude en las inversiones se ha convertido en una prioridad. El engaño representó el 48,5 % de todos los delitos denunciados en 2025. Si bien el total de casos de estafa disminuyó un 2,9 % hasta los 43.212, el fraude en las inversiones en línea aumentó un 30,7 % hasta los 5.135 casos, mientras que las pérdidas se dispararon un 58,4 % hasta los 3.580 millones de dólares de Hong Kong, según el Centro de Coordinación contra el Engaño (ADCC).

Las estafas de inversión representaron solo el 11,9 % de los casos de engaño, pero generaron el 44,1 % de todas las pérdidas financieras. Las pérdidas promedio también aumentaron de aproximadamente 580 000 HK$ a 700 000 HK$ por caso.

En octubre de 2025, la policía de Hong Kong creó un Grupo de Trabajo de Inteligencia sobre Activos Virtuales para reforzar la colaboración con las autoridades aduaneras y financieras y mejorar los métodos de prevención del blanqueo de capitales mediante criptomonedas. Asimismo, en 2026, el Comité Anticorrupción de Hong Kong (ADCC) centró sus esfuerzos en las campañas de sensibilización sobre el fraude en las inversiones.

Los datos sugieren que las autoridades están más preocupadas por las consecuencias económicas de los casos que por su número. Si bien las estafas de compras y empleo son más frecuentes que las de inversión en criptomonedas, el daño causado por estas últimas demuestra que, de hecho, son peores. Además, la probabilidad de recuperar los fondos perdidos disminuye drásticamente una vez que se han convertido en criptomonedas y se han transferido entre monederos o plataformas de intercambio, lo que subraya la necesidad de prevención, denuncia rápida y cooperación transfronteriza.

Camboya y Myanmar siguen siendo centros de estafas

Aunque las víctimas residen en Hong Kong, los perpetradores rara vez son locales. Según el informe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, en 2025 las estafas en línea costaron a las víctimas de Asia Oriental, el Sudeste Asiático, Australia y Nueva Zelanda entre 88.300 y 114.100 millones de dólares, tres veces más que en 2023. El informe también reveló que Camboya y Myanmar se encontraban entre las principales zonas donde operaban los grupos criminales que realizaban estafas románticas y con criptomonedas.

Muchos empleados de esas empresas también son víctimas. La Organización Internacional para las Migraciones estima que hay al menos 300.000 personas involucradas en estas operaciones fraudulentas en el sudeste asiático como resultado de anuncios de empleo falsos.

Estos casos demuestran que el fraude de inversión contemporáneo combina redes sociales, plataformas de chat y sistemas bancarios tradicionales, dando lugar a redes de fraude transfronterizas. A medida que aumenta la supervisión de las empresas de criptomonedas con licencia, los delincuentes se aprovechan del punto débil del sistema: la confianza humana en la tecnología blockchain.

Por este motivo, los casos más recientes en Hong Kong tienen una importancia que trasciende su ámbito local. Demuestran que la adopción exitosa de las criptomonedas depende no solo de la implementación de regulaciones, sino también del desmantelamiento de las redes de estafa que operan a nivel mundial y que siguen aprovechándose de los inversores.