Hong Kong registra 25 golpes de romance cripto enquanto a confiança sofre outro golpe

As agências de aplicação da lei de Hong Kong receberam 25 relatórios de golpes de investimento durante a última semana de julho. O caso envolveu golpes de romance e namoro online que causaram perdas de quase HK$ 70 milhões (cerca de US$ 9 milhões).

TRM Labs dados mostra que o dinheiro envolvido nas atividades ilícitas subiu para US$ 158 bilhões em 2025. Isso foi um aumento de cerca de 145% em relação ao ano anterior. Os golpes de investimento representam uma grande parte desses crimes financeiros. Isso tem dificultado que exchanges, reguladores e empresas de criptomoedas recuperem a confiança do público.

Uma perda de HK$ 26 milhões que começou com aconselhamento de seguro

Um dos casos recentes mencionou que uma mulher na casa dos cinquenta anos que trabalhava em seguros foi apresentada a uma senhora que supostamente queria discutir questões de seguros com ela. No entanto, ela foi posteriormente apresentada a um homem que afirmava estar no negócio de automóveis, ajudando alguém com consultas de seguros. Suas conversas no WhatsApp gradualmente se tornaram românticas.

O homem disse que era um investidor experiente e a convenceu a usar um aplicativo de negociação de criptomoedas. Ele então a apresentou a um gerente de plataforma falsa para gerenciar sua carteira. Após meio ano, ela entregou mais de 4 milhões de HKD (valor aproximado de US$ 510 mil) em dinheiro e transferiu quase 22 milhões de HKD (valor aproximado de US$ 2,8 milhões) para as contas fornecidas pelos golpistas. Sua conta parecia render lucros de mais de 800%.

Quando ela tentou sacar seu dinheiro, seu pedido foi negado, deixando-a com uma perda de mais de 26 milhões de HKD (valor aproximado de US$ 3,32 milhões).

O padrão é bem conhecido no mundo das fraudes. Em maio de 2026, o South China Morning Post reportou outro caso de uma mulher de Hong Kong perdendo mais de HKD 1 milhão após ser atraída por um anúncio manipulado no Facebook que a remeteu a um site de investimento baseado em IA tornado popular no WhatsApp. Em uma semana apenas, as autoridades receberam mais de 70 reclamações de golpes de investimento, alegando perdas de mais de HKD 50 milhões.

Os golpes evoluem de envolvimentos românticos para investimentos promovidos por IA. No entanto, os princípios básicos do golpe mudaram muito pouco. Começa ganhando a confiança das vítimas em potencial e mostrando ganhos falsos antes de impedir que retirem seu dinheiro.

Por que a fraude de investimento agora domina a coluna de perdas de Hong Kong

Os dados criminais de Hong Kong mostram por que a fraude de investimento se tornou uma prioridade. O engano representou 48.5% de todos os crimes reportados em 2025. Embora o número total de casos de golpe tenha caído 2,9% para 43.212, a fraude de investimento online aumentou 30,7% para 5.135 casos, enquanto as perdas saltaram 58,4% para HK$ 3,58 bilhões, de acordo com o Centro de Coordenação Anti-Engano (ADCC).

Os golpes de investimento representaram apenas 11,9% dos casos de engano, mas geraram 44,1% de todas as perdas financeiras. As perdas médias também aumentaram de aproximadamente HK$ 580.000 para HK$ 700.000 por caso.

Em outubro de 2025, a polícia de HK formou uma Força-Tarefa de Inteligência de Ativos Virtuais para melhorar a colaboração com a Alfândega e as autoridades financeiras e melhorar os métodos de prevenção de lavagem de dinheiro envolvendo criptomoedas. O ADCC também direcionou mais foco para as campanhas ligadas à conscientização sobre fraude de investimento em 2026.

Os dados sugerem que as autoridades estão mais preocupadas com as consequências econômicas dos casos do que com seu número absoluto. Apesar de os golpes de compras e emprego existirem mais do que os golpes de investimento em criptomoeda, os danos resultantes desses golpes mostraram que, na verdade, estes últimos são piores. Além disso, a probabilidade de recuperar os fundos perdidos cai drasticamente assim que os fundos são convertidos em criptomoeda e movidos entre carteiras ou exchanges estrangeiras, enfatizando a necessidade de prevenção, denúncia rápida e cooperação transfronteiriça.

Camboja e Mianmar permanecem como centros de golpes

Embora as vítimas estejam baseadas em Hong Kong, os perpetradores raramente são locais. De acordo com o relatório do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime, descobriu-se que golpes online em 2025 custaram às vítimas da Ásia Oriental, Sudeste Asiático, Austrália e Nova Zelândia entre US$ 88,3 bilhões e US$ 114,1 bilhões, o que é três vezes mais do que a situação em 2023. O relatório mostrou que o Camboja e Mianmar estavam entre as principais áreas para grupos criminosos que operam golpes de romance e criptomoedas.

Muitos funcionários dessas empresas também são vítimas. A Organização Internacional para as Migrações estima que haja pelo menos 300.000 pessoas envolvidas nessas operações de fraude no Sudeste Asiático devido a anúncios de emprego falsos.

Os casos demonstram que a fraude de investimento contemporânea combina mídia social, plataformas de chat e sistemas bancários tradicionais, resultando em redes de fraude transfronteiriças. À medida que a supervisão de empresas de criptomoedas licenciadas aumenta, os criminosos aproveitam o ponto fraco do sistema: a confiança humana na tecnologia blockchain.

É por isso que os casos mais recentes em Hong Kong têm importância além de sua localidade imediata. Eles mostram que a adoção bem-sucedida de criptomoedas depende não apenas da implementação de regulamentação, mas da desmantelamento das redes de golpes que operam globalmente e continuam a atacar os investidores.