Hong Kong registra 25 golpes românticos com criptomoedas, e a confiança sofre mais um golpe

Segundo relatos, as autoridades policiais de Hong Kong receberam 25 denúncias de golpes de investimento na última semana de julho. Os casos envolviam golpes românticos e de namoro online, que causaram prejuízos de quase HK$ 70 milhões (cerca de US$ 9 milhões).

da TRM Labs Os dados mostram que o dinheiro envolvido em atividades ilícitas chegou a US$ 158 bilhões em 2025. Isso representa um aumento de cerca de 145% em relação ao ano anterior. Golpes de investimento respondem por uma grande parcela desses crimes financeiros. Isso tem dificultado a recuperação da confiança pública por parte de corretoras, órgãos reguladores e empresas de criptomoedas.

Um prejuízo de HK$ 26 milhões que começou com uma consultoria de seguros

Um dos casos recentes mencionou o de uma mulher na casa dos cinquenta anos, que trabalhava no ramo de seguros, que foi apresentada a uma senhora que supostamente queria discutir assuntos relacionados a seguros com ela. No entanto, posteriormente, ela foi apresentada a um homem que alegava trabalhar no ramo automobilístico e estar ajudando alguém com dúvidas sobre seguros. As conversas entre eles pelo WhatsApp gradualmente se tornaram românticas.

O homem disse ser um investidor experiente e a convenceu a usar um aplicativo de negociação de criptomoedas. Em seguida, apresentou-a a um falso administrador de plataforma para gerenciar sua carteira. Após seis meses, ela entregou mais de 4 milhões de dólares de Hong Kong (aproximadamente US$ 510 mil) em cash e transferiu quase 22 milhões de dólares de Hong Kong (aproximadamente US$ 2,8 milhões) para as contas fornecidas pelos golpistas. Sua conta parecia ter gerado lucros de mais de 800%.

Quando ela tentou sacar seu dinheiro, seu pedido foi negado, resultando em um prejuízo de mais de 26 milhões de dólares de Hong Kong (aproximadamente US$ 3,32 milhões).

O padrão é bem conhecido no mundo dos golpes. Em maio de 2026, o South China Morning Post noticiou outro caso de uma mulher de Hong Kong que perdeu mais de 1 milhão de dólares de Hong Kong após ser enganada por um anúncio manipulado no Facebook, que a direcionava para um site de investimentos baseado em inteligência artificial, popularizado no WhatsApp. Em apenas uma semana, as autoridades receberam mais de 70 denúncias de golpes de investimento, totalizando prejuízos de mais de 50 milhões de dólares de Hong Kong.

Os golpes evoluíram de envolvimentos românticos para investimentos promovidos por inteligência artificial. No entanto, os princípios básicos do golpe mudaram muito pouco. Tudo começa com a conquista da confiança das vítimas em potencial, mostrando ganhos falsos antes de impedi-las de sacar seu dinheiro.

Por que a fraude de investimentos agora domina a coluna de perdas de Hong Kong?

Os dados sobre criminalidade em Hong Kong mostram por que a fraude de investimentos se tornou uma prioridade. A fraude representou 48,5% de todos os crimes relatados em 2025. Embora o número total de casos de golpes tenha caído 2,9%, para 43.212, a fraude de investimentos online aumentou 30,7%, para 5.135 casos, enquanto as perdas saltaram 58,4%, para HK$ 3,58 bilhões, de acordo com o Centro de Coordenação de Combate à Fraude (ADCC).

Os golpes de investimento representaram apenas 11,9% dos casos de fraude, mas geraram 44,1% de todas as perdas financeiras. As perdas médias também aumentaram de aproximadamente HK$ 580.000 para HK$ 700.000 por caso.

Em outubro de 2025, a polícia de Hong Kong formou uma Força-Tarefa de Inteligência de Ativos Virtuais para aprimorar a colaboração com as autoridades alfandegárias e financeiras e melhorar os métodos de prevenção à lavagem de dinheiro envolvendo criptomoedas. A ADCC também direcionou maior atenção às campanhas de conscientização sobre fraudes em investimentos em 2026.

Os dados sugerem que as autoridades estão mais preocupadas com as consequências econômicas dos casos do que com a quantidade em si. Apesar de os golpes em compras e empregos serem mais frequentes do que os golpes com investimentos em criptomoedas, os danos causados ​​por esses golpes demonstram que, na verdade, estes últimos são piores. Além disso, a probabilidade de recuperar os fundos perdidos cai drasticamente depois que eles são convertidos em criptomoedas e transferidos entre carteiras ou corretoras estrangeiras, o que reforça a necessidade de prevenção, denúncia rápida e cooperação internacional.

Camboja e Myanmar continuam sendo centros de golpes

Embora as vítimas residam em Hong Kong, os perpetradores raramente são locais. De acordo com um relatório do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC), os golpes online custaram às vítimas do Leste Asiático, Sudeste Asiático, Austrália e Nova Zelândia entre US$ 88,3 bilhões e US$ 114,1 bilhões em 2025, o que representa um aumento de três vezes em relação a 2023. O relatório também apontou Camboja e Mianmar como algumas das principais áreas de atuação de grupos criminosos que aplicam golpes românticos e com criptomoedas.

Muitos funcionários dessas empresas também são vítimas. A Organização Internacional para as Migrações estima que haja pelo menos 300 mil pessoas envolvidas nessas fraudes no Sudeste Asiático, como resultado de anúncios de emprego falsos.

Os casos demonstram que a fraude de investimento contemporânea combina mídias sociais, plataformas de bate-papo e sistemas bancários tradicionais, resultando em redes de fraude transfronteiriças. À medida que a supervisão das empresas de criptomoedas licenciadas aumenta, os criminosos exploram o ponto fraco do sistema: a confiança humana na tecnologia blockchain.

É por essa razão que os casos mais recentes em Hong Kong têm importância que vai além de sua localização imediata. Eles mostram que a adoção bem-sucedida das criptomoedas depende não apenas da implementação de regulamentações, mas também do desmantelamento das redes de golpes que operam globalmente e continuam a lesar investidores.